RPA im Bankwesen: Anwendungsfälle und Tipps zur Einführung

RPA im Bankwesen: Anwendungsfälle und Tipps zur Einführung

5. September 2024

Veronika Poleschuk

von Veronika Poleschuk,

RPA-Business-Analyst

RPA im Bankwesen beinhaltet den Einsatz von Tools zur Automatisierung von Geschäftsprozessen, um verschiedene Aufgaben in den Bereichen Verwaltung, Kundenservice und Datenverarbeitung zu automatisieren, damit sich die Mitarbeiter auf wertschöpfende und kundenorientierte Tätigkeiten konzentrieren können.

Als Experten für robotergestützte Prozessautomatisierung mit jahrelanger Erfahrung helfen wir Banken und Finanzorganisationen, ihre Abläufe zu rationalisieren und ihre Konkurrenten auszustechen, indem wir die vielversprechendsten Anwendungsfälle für die robotergestützte Prozessautomatisierung herausfinden, den Implementierungsfahrplan festlegen und Ihnen helfen, die Technologie in Ihrem Unternehmen zu nutzen.

Inhaltsverzeichnis

zusätzlicher KI-Wert für den globalen Bankensektor jährlich

McKinsey

die geschätzte globale RPA- und Hyperautomatisierungsmarktgröße im Jahr 2027

Forschung und Märkte

die geschätzte Größe des Marktes für RPA-Dienste und -Software im Jahr 2025

Forrester

Die 10 wichtigsten RPA-Anwendungsfälle im Bankwesen

Kundeneinführung

Bei der Aufnahme neuer Kunden müssen die Banken Daten aus verschiedenen Quellen verarbeiten. Neben der Erfassung persönlicher und finanzieller Daten müssen Bankangestellte diese Daten durch zugelassene staatliche Organisationen verifizieren, ein Konto einrichten und die ordnungsgemäße Speicherung der erfassten Daten sicherstellen. Ein RPA-Bot kann die meisten dieser Prozesse automatisieren und so die Betriebskosten, Risiken und die Zeit, die für das Onboarding eines neuen Kunden benötigt wird, erheblich verringern.

Onboarding-Anfrage

3-6 Wochen

$2.000-$5.000

Sammeln von Dokumenten

1-4 Wochen

$1.000-$5.000

Überprüfung des Hintergrunds

2-4 Wochen

$1.000-$5.000

Einrichtung der Kreditbedingungen

1-3 Wochen

$500-$2.000

Verwaltung von Vereinbarungen

1-3 Wochen

$1.000-$3.000

Konto einrichten

1-2 Wochen

$500-$3.000

Nachverfolgung % Datenarchivierung

Laufend

$1.000-$3.500
+ wiederkehrende Kosten

Analytik und Cross-Selling

Laufend

$1.000-$3.500
+ wiederkehrende Kosten

Titel des Themas: Customer Onboarding Lifecycle: Schlüsselschritte
Datenquelle: deloitte.com - Automatisierung beim Onboarding und der laufenden Betreuung von Geschäftskunden

Einhaltung von Vorschriften

Die Finanzbranche ist nach wie vor eine der am stärksten regulierten Branchen der Welt. Neben einer Vielzahl von Berichten müssen die Banken auch nach dem Abschluss von Geschäften Compliance-Prüfungen durchführen und häufig die erwarteten Kreditverluste (ECL) berechnen. Darüber hinaus verbringen die Compliance-Beauftragten fast 15 % ihrer Zeit mit der Verfolgung von Änderungen der aufsichtsrechtlichen Anforderungen. RPA-Bots können automatisch Daten aus unterschiedlichen Quellen sammeln, darunter Bundesbehörden, Regierungswebseiten und Nachrichtenagenturen, und diese Informationen in das interne System einer Bank eingeben, wobei sie die Richtlinien zur Datenstrukturierung befolgen, was den Prozess drastisch beschleunigt und die Kosten senkt. In Verbindung mit KI-Technologien wie der Verarbeitung natürlicher Sprache können RPA-Bots dabei helfen, die Konformität von Dokumenten mit geltenden Vorschriften zu bewerten und Berichte zu erstellen, die den Konformitätsstatus des Unternehmens zusammenfassen.

Bearbeitung von Krediten

In vielen Unternehmen ist das Kreditbearbeitungsvolumen durch die Anzahl der für diese Aufgabe vorgesehenen Mitarbeiter begrenzt. Spezielle RPA-Bots für Banken können jedoch mehrere Prozesse der Kreditverwaltung automatisieren, einschließlich der Prüfung und Validierung von Kreditanträgen. Um die Genehmigung oder Ablehnung eines Kredits zu beschleunigen, können KI-gestützte RPA-Bots selbstständig Bonitätsprüfungen durchführen und relevante Finanzinformationen aus papierbasierten Dokumenten, Bankdatenbanken und Systemen von Drittanbietern (z. B. einer landesweiten Kreditscore-Datenbank) konsolidieren. Auf der Grundlage einer Reihe von Regeln erstellen die Bots Berichte mit allen für die Kreditgenehmigung erforderlichen Informationen. Auf diese Weise erhalten die Kreditsachbearbeiter einen 360°-Blick auf die finanzielle Situation der Antragsteller, um Risiken zu bewerten und eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Kundenbetreuung

Die Kundenzufriedenheit ist einer der wichtigsten Maßstäbe für jedes Unternehmen, und Banken sind da keine Ausnahme. Da viele Kundenanfragen eine einfache Datenabfrage erfordern, können RPA-Bots diese bearbeiten und die Bearbeitungszeit von Kundenanfragen mit niedriger Priorität sowie die menschliche Intervention in vielen Fällen erheblich verringern. KI-gestützte RPA-Chatbots wiederum können die Intention der Kundennachrichten interpretieren und komplexere Aktionen auf deren Anfrage hin durchführen, z. B. dringende Kontosperrungen veranlassen oder den Status von Kredit- oder Hypothekendarlehensanträgen verfolgen.

Verwaltung der Kreditorenbuchhaltung

Die Verwaltung der Kreditorenbuchhaltung ist ein bekanntermaßen monotoner Prozess, der viel Aufmerksamkeit und eine genaue Dateneingabe erfordert. Das Abrufen von Kreditorendaten, die Überprüfung auf Fehler und das Auslösen der Zahlung - all das sind regelbasierte Prozesse, die Unternehmen ohne menschliche Beteiligung durchführen können. RPA-Bots, die mit optischer Zeichenerkennung (OCR) ausgestattet sind, können Daten aus Rechnungen automatisch erfassen und in die Buchhaltungssoftware eingeben, wodurch die mühsame manuelle Datenverarbeitung entfällt. RPA-Bots führen nicht nur monotone Aufgaben aus, sondern protokollieren auch ihre Aktionen, was die Nachverfolgung von Vorgängen und die Berichterstattung erheblich vereinfacht.

Verarbeitung von Kreditkarten

Die allgemeine Digitalisierung von Bankdienstleistungen hat zwar die Ausgabe von Kreditkarten beschleunigt, aber der Prozess erfordert nach wie vor menschliche Beteiligung. Ein spezieller RPA-Bot kann jedoch selbständig Kreditkartenanträge genehmigen, was den Prozess erheblich beschleunigt und die Kundenzufriedenheit erhöht. Darüber hinaus können RPA-Chatbots mit künstlicher Intelligenz (KI) mit den Kunden interagieren und ihnen bei der Auswahl der besten Kredit- oder Debitkartenoption helfen. Dann kann ein anderer RPA-Bot auf Unternehmens- und Regierungssysteme zugreifen, um die Identität des Antragstellers zu überprüfen, Hintergrundprüfungen durchzuführen und den Antrag zu genehmigen, abzulehnen oder, falls erforderlich, an einen Kundendienstspezialisten weiterzuleiten.

Aufdeckung von Betrug

Anstatt sich auf menschliches Urteilsvermögen zu verlassen, können Banken RPA-Bots einsetzen, um Kundentransaktionen kontinuierlich zu überwachen, Anomalien auf der Grundlage vorher festgelegter Regeln zu erkennen, sie als potenziell betrügerisch zu kennzeichnen und Warnungen an menschliche Mitarbeiter zur weiteren Prüfung zu senden. Anstatt wertvolle Zeit mit dem Sammeln von Daten zu verbringen, können die Mitarbeiter ihre Zeit und ihre Bemühungen dort einsetzen, wo sie wirklich gebraucht werden. Die mit ML-Algorithmen ausgestatteten RPA-Bots können Ungereimtheiten in Finanzunterlagen erkennen und dazu beitragen, betrügerische Aktivitäten schneller zu entdecken. So kann ein RPA-Bot beispielsweise Finanzdaten sammeln, ML-Algorithmen zu ihrer Verarbeitung anstoßen und die Mitarbeiter benachrichtigen, wenn alarmierende Unstimmigkeiten entdeckt wurden.

Kenne deinen Kunden Automatisierung

Die sich ständig verschärfenden behördlichen Kontrollen im Bereich der KYC- und Anti-Geldwäsche-Standards (AML) und die steigenden Compliance-Kosten veranlassen die Banken, sich der Automatisierung zuzuwenden. Dennoch zögern viele Banken, den KYC-Prozess zu automatisieren, da die Kosten für die Umstellung einer gut etablierten Infrastruktur mit vielen vernetzten, aber uneinheitlichen Systemen oft nicht zu rechtfertigen sind. Der Reiz von RPA liegt darin, dass es sich nahtlos in bestehende Systeme integrieren lässt und die laufenden Arbeitsabläufe nur minimal stört. RPA-Bots automatisieren regelbasierte Prozesse wie das Einrichten, Validieren, Sammeln und Zusammenstellen von Kundendaten zur Überprüfung durch Mitarbeiter.

Verwaltung des Kontoabschlusses

Die Schließung von Konten beinhaltet auch viele aufeinanderfolgende und oft vorhersehbare Aktionen wie das Versenden von E-Mails zum Status von Kundendokumenten, die Validierung von Bankunterlagen und die Aktualisierung von Daten im internen System. All diese regelbasierten Prozesse können von RPA-Bots ausgeführt werden, sodass sich die Mitarbeiter auf wertvollere und anspruchsvollere Aufgaben konzentrieren können.

Automatisierung des Hauptbuchs

Die Überwachung und Aktualisierung von Jahresabschlüssen, Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und Aufwendungen in unterschiedlichen Altsystemen ist zeitaufwändig und fehleranfällig, insbesondere für mittelgroße und große Banken. Solche langwierigen und sich wiederholenden Aufgaben zur Kontenabstimmung sind perfekte Kandidaten für die RPA-Automatisierung. Banken können die meisten dieser Aufgaben auf RPA-Bots übertragen, indem sie diese so einrichten, dass sie automatisch Daten aus mehreren Systemen erfassen, Zahlungen validieren, Kredite überprüfen und Hauptbuchkonten abgleichen.

RPA + KI im echten Leben

In diesem Video demonstriert das RPA Center of Excellence von Itransition, wie die Extraktion und Verarbeitung von Finanzdaten durch die Integration von KI automatisiert werden kann. Sehen Sie, wie der Bot Rechnungen verarbeitet, relevante Informationen extrahiert und die Datenbank aktualisiert und so Stunden an Arbeit einspart.

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4 führende RPA-Plattformen, die Sie berücksichtigen sollten

Im Magic Quadrant 2023 für Robotic Process Automation hebt Gartner vier RPA-Anbieter als führend hervor. Jede der Plattformen kann Bankprozesse dank vorgefertigter Module für Finanzoperationen und APIs für solide Integrationen in das IT-Ökosystem von Banken effizient automatisieren.

Completeness of visionAbility to executeChallengersCyclone RoboticsNiche playersHylandSamsung SDSEdgeVerveSystemsNintexLaiyeIBMLeadersUiPathAutomation AnywhereSS&C BluePrismNICEMicrosoftVisionariesSAPAppianSalesforcePegasystems

Charttitel: Gartner Magic Quadrant for Robotic Process Automation (RPA) 2023
Datenquelle: gartner.com - Gartner Magic Quadrant für robotergestützte Prozessautomatisierung

UiPath

UiPath, eine führende RPA-Plattform, bietet Funktionen zur Automatisierung von Bankprozessen für Privat- und Geschäftskunden. Itransition, UiPaths Silver Business Partner, kann Sie bei der Automatisierung von Bankabläufen mit Hilfe von UiPath unterstützen.
Wesentliche Merkmale
  • Vorgefertigte Module zur Automatisierung der meisten Bankroutinen (Bearbeitung von Geschäftskrediten, KYC, Auslegung von Steuerunterlagen usw.)
  • Drag-and-Drop-Schnittstelle und Makro-Recorder für die Erstellung von Arbeitsabläufen
  • Vorgefertigte Automatisierungsvorlagen für Finanzverfahren und die Möglichkeit, benutzerdefinierte Vorlagen zu erstellen
  • Sofort einsatzbereite API-Integrationen mit Unternehmenssoftware, einschließlich Lösungen von Microsoft, Office 365, SAP, Salesforce, ServiceNow und anderen
  • OCR-, NLP- und Predictive-Analytics-Funktionen
  • 60 Tage kostenloser Test
Optimal für
  • Unternehmensweite Automatisierung aller Bankroutinen, von der Kunden-/Lieferantenüberprüfung und dem Onboarding bis zur Berichterstattung

Microsoft Power Automate

Power Automate ist ein Teil der Power Platform-Suite von Microsoft und ein Low-Code-Tool für die Cloud, mit dem Banken ihre Arbeitsabläufe mit RPA automatisieren können. Itransition arbeitet seit 2008 mit Microsoft zusammen und kann Ihnen dabei helfen, Microsoft Power Automate zu nutzen und den täglichen Bankbetrieb zu rationalisieren.
Wesentliche Merkmale
  • Volle Kompatibilität mit dem Microsoft 365-Ökosystem und den Power Platform-Tools, wie Power BI, Power Apps usw.
  • Automatisierungsabläufe, die mit Vorlagen oder mit Hilfe eines eingebauten KI-Assistenten erstellt werden
  • Integrierte OCR-, NLP- und KI-Funktionen für die Automatisierung komplexer Aufgaben
  • API-Integrationen und API-Orchestrierungsfunktionen
  • 90 Tage kostenloser Test
Optimal für
  • Eingabe von Kunden- und Lieferantendaten
  • Finanzielle Berichterstattung

SS&C Blue Prism

SS&C Blue Prism gehört zu den führenden RPA-Plattformen, die ein solides Funktionspaket für die Automatisierung von Bankprozessen bieten. Der Anbieter konzentriert sich auf die Nutzung von KI-Funktionen, wie generative KI und OCR.
Wesentliche Merkmale
  • Regelbasierte und intelligente Datenverarbeitung
  • Automatisierte Datenextraktion
  • Workflow-Orchestrierung
  • RPA-Fehlerbehandlung und Ausnahmemanagement
  • Echtzeit-Analyse der Bot-Leistung
  • Integrationsfunktionen, die es ermöglichen, RPA-Bots mit Datenbanken, Anwendungen, Legacy-Systemen oder Webdiensten zu verbinden
  • 30 Tage kostenloser Test
Optimal für
  • Prozesse im Privat- und Geschäftskundengeschäft
  • Bearbeitung von Krediten und Hypotheken

Automatisierung überall

Automation 360 ist die Cloud-native RPA-Plattform von Automation Anywhere, die es Unternehmen ermöglicht, den gesamten Bereich der Bankgeschäfte zu automatisieren, vom Onboarding von Kunden und Lieferanten bis hin zum Finanzberichtswesen.
Wesentliche Merkmale
  • 1.200 vorgefertigte Bots
  • Makro-Rekorder für schnellere Bot-Erstellung
  • KI-gestützte Datenerfassung
  • Intelligente Gebäudeautomatisierung mit generativer KI
  • Rollenbasierte Automatisierung (für Geschäftsanwender und Entwickler)
  • 30 Tage kostenloser Test
Optimal für
  • Darlehenserfüllung
  • Kundeneinführung
  • Kundenbetreuung
  • KYC

Wie Sie RPA in Ihrer Bank einführen

Bevor Sie mit der Implementierung von RPA in Ihrem Unternehmen beginnen, sind einige wichtige Schritte zu beachten.

Tipps zur RPA-Einführung
Bewertung

Durchführung einer detaillierten Bewertung und Auswahl der richtigen Anwendungsfälle

Auswahl des Anbieters

Bewerten Sie die Fähigkeit des RPA-Anbieters, alle Ihre Anforderungen zu erfüllen

Umsetzung

Aufbau eines umfassenden Rahmens für die Einführung von RPA

Wählen Sie die richtigen Anwendungsfälle

Die Auswahl der richtigen Prozesse für RPA ist entscheidend für den Erfolg. Banken haben Tausende von sich wiederholenden Prozessen, die für eine RPA-Automatisierung in Frage kommen. Sich bei der Auswahl von Anwendungsfällen auf Intuition statt auf objektive Analysen zu verlassen, kann nachteilig sein.

Bei der Auswahl von RPA-Anwendungsfällen geht es um eine unternehmensweite Bewertung aller Prozesse auf der Grundlage klar definierter Kriterien. Im Folgenden stellen wir einen beispielhaften Rahmen für die Bewertung von Prozessen hinsichtlich ihrer Automatisierbarkeit vor. Die Prozesse, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, können für die Automatisierung ausgewählt werden.

Rahmen für die Prozessbewertung

Candidate processesVolume of transactionsWhat is the volume of transactions that require manual effort?RepetitivenessWhat is the level of repetitiveness of tasks within the process?Automation abilityWhat is the level of digitization of tasks within the process?Importance of human involvementHow important is human involvement for delivering customer experience?Chance of a system upgrade in the near future?Will the underlying system need upgrading soon? How likely is it?Good RPA candidate

Wählen Sie einen zuverlässigen RPA-Anbieter

Bei der Auswahl einer vertrauenswürdigen RPA-Plattform müssen die folgenden Faktoren sorgfältig berücksichtigt werden:

Intelligente Automatisierungsmöglichkeiten

Zusätzlich zum Angebot des Anbieters für den Bankensektor sollten Sie die Fähigkeit der Plattform prüfen, über die regelbasierte Automatisierung hinauszugehen und intelligente Automatisierung einzuführen. Die Ergänzung von RPA mit KI und Datenwissenschaft wird dazu beitragen, komplexere Prozesse zu automatisieren, die Datenklassifizierung zu vereinfachen und Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Die Benutzerfreundlichkeit der Plattform für Unternehmen

Nach der anfänglichen RPA-Einrichtung müssen Ihre Geschäftsanwender neue Prozesse automatisieren, daher ist die Benutzerfreundlichkeit für die Mitarbeiter entscheidend. Sie können sich für eine kostenlose Testversion entscheiden, um die Schnittstelle für die Bot-Erstellung zu prüfen und Komfortfunktionen zu testen, z. B. einen Makro-Recorder, eine Vorlagenbibliothek oder die Generierung von Chatbot-gestützten Automatisierungsszenarien.

Kompatibilität mit Ihrem IT-Ökosystem

Damit RPA-Bots reibungslos funktionieren, müssen sie ständig mit verschiedenen Geschäftsanwendungen interagieren. Achten Sie auf Out-of-the-Box-Integrationen, die der Anbieter anbietet, und prüfen Sie, ob er die Lösungen in Ihr IT-Ökosystem integriert.

Erstellung eines umfassenden Projektfahrplans

1

Sammlung von Anforderungen

Die RPA-Implementierung beginnt mit der Ausarbeitung eines detaillierten Rahmens für die Einführung von RPA, in dem sowohl die geschäftlichen als auch die technologischen Anforderungen festgelegt und Erfolgskennzahlen definiert werden.

2

Sicherungsplan

Die Infrastruktur und die zugrunde liegende Software-Architektur jeder Bank sind einzigartig, was bedeutet, dass sich scheinbar kleine Probleme im Laufe der Zeit zu erheblichen Engpässen entwickeln können. Es ist jedoch schwierig, alle möglichen Probleme zu berücksichtigen, die während der Implementierung auftreten können, daher müssen die Banken verschiedene Backup-Pläne für den Fall haben, dass etwas schiefgeht.

3

Durchführung eines Pilotprojekts

Sobald das Framework fertig ist, ist es an der Zeit, Pilotprojekte für die ausgewählten Anwendungsfälle durchzuführen. RPA-Bots basieren auf regelbasierten Entscheidungen. Daher sollten Entwicklungsteams die Bots testen, ihre Leistung analysieren und sie anpassen, um sicherzustellen, dass sie ordnungsgemäß funktionieren.

4

Leistungsbewertung

Und schließlich ist eine erfolgreiche RPA-Implementierung kein einmaliges Unterfangen. Nachdem die Banken die wichtigsten Leistungsindikatoren und Erfolgskennzahlen festgelegt haben, sollten sie kontinuierlich überwachen, wie sich die RPA-Einführung auf ihre Prozesse auswirkt.

RPA-Fallstudien aus der Praxis für Banken

Obwohl Retail- und Investmentbanken unterschiedliche Kunden bedienen, stehen sie vor ähnlichen Herausforderungen. Unabhängig von der Nische ist die Automatisierung von Aufgaben mit geringer Wertschöpfung eine der effektivsten Möglichkeiten, das Potenzial der Mitarbeiter voll auszuschöpfen, eine höhere betriebliche Effizienz zu erreichen und die Kundenzufriedenheit deutlich zu steigern.

Die Postbank, eine der führenden Banken in Bulgarien, hat RPA eingeführt, um 20 Prozesse in der Kreditverwaltung zu rationalisieren. Eine scheinbar einfache Aufgabe erforderte, dass menschliche Mitarbeiter die eingegangenen Zahlungen für Kreditkartenschulden auf die entsprechenden Kunden verteilen und die Daten in mehreren Systemen überprüfen. Vor der RPA-Implementierung mussten sieben Mitarbeiter täglich vier Stunden für diese Aufgabe aufwenden. Das benutzerdefinierte RPA-Tool auf Basis der UiPath-Plattform erledigte dieselbe Aufgabe 2,5-mal schneller und ohne Fehler, wobei nur 5 % der Fälle an menschliche Mitarbeiter weitergegeben wurden. Die Postbank hat weitere Aufgaben der Kreditverwaltung automatisiert, darunter die Erfassung von Kundendaten, die Erstellung von Berichten, die Bearbeitung von Gebührenzahlungen und die Einholung von Informationen bei staatlichen Stellen.

CGD ist das älteste und größte Finanzinstitut in Portugal mit einer internationalen Präsenz in 17 Ländern. Wie viele andere alte multinationale Finanzinstitute erkannte auch CGD, dass es mit der digitalen Transformation Schritt halten musste, tat sich aber aufgrund der Inflexibilität seiner Altsysteme schwer damit, dies zu tun. Wenn es um die RPA-Implementierung in einem so großen Unternehmen mit vielen Abteilungen geht, ist die Einrichtung eines RPA-Kompetenzzentrums (CoE) die richtige Wahl. Um die Machbarkeit von RPA zu beweisen, begann CGD nach der Gründung des CoE mit der Automatisierung einfacher Back-Office-Aufgaben. Als die Mitarbeiter dann ihr Verständnis für die Technologie erweiterten und mehr Beteiligte einbezogen wurden, erweiterte die Bank schrittweise die Anzahl der Anwendungsfälle. Das Ergebnis: Innerhalb von zwei Jahren konnte die CGD mit Hilfe von RPA über 110 Prozesse rationalisieren und rund 370.000 Arbeitsstunden einsparen.

Die KAS Bank, eine unabhängige niederländische Bank, die vor über zwei Jahrhunderten gegründet wurde, ist ein führender europäischer Anbieter von Verwahrungsdienstleistungen für institutionelle Anleger und Finanzinstitute. Die KAS Bank wollte eines der am häufigsten wiederkehrenden Probleme einer modernen Bank lösen: hohe Betriebskosten und entschied sich für RPA, um dieses Problem zu lösen. Wie CGD untersuchte auch die KAS Bank sorgfältig RPA-Anwendungsfälle, führte mehrere Proofs of Concepts durch und begann erst dann mit der unternehmensweiten Implementierung. Dieser kalkulierte Ansatz half der Bank, verschiedene technische Engpässe aufzudecken und die wertschöpfendsten RPA-Anwendungsfälle zu entdecken. Mit fünf RPA-Bots automatisierte die Bank 20 Finanzgeschäftsprozesse, darunter Schatzoperationen, Verpflichtungszahlungen, interne Rechnungsstellung sowie Kalkulation und Buchung. Wichtig ist, dass das Ziel dieser RPA-Strategie zwar darin bestand, die Kosten zu senken, die Automatisierung jedoch die Qualität der Geschäftsprozesse der KAS Bank erheblich verbesserte.

UBS ist eine multinationale Investmentbank, die in mehr als 50 Ländern vertreten ist. Nachdem der Schweizer Bundesrat kommerziellen Unternehmen aufgrund der Pandemie die Möglichkeit gegeben hatte, zinslose Kredite zu beantragen, musste die UBS, wie viele andere Investmentbanken auch, eine noch nie dagewesene Flut von Kreditanträgen bewältigen. Als sie die Menge an Krediten mit herkömmlichen Methoden der Kreditantragsbearbeitung nicht bearbeiten konnte, wandte sich UBS an RPA. In Zusammenarbeit mit Automation Anywhere implementierte die Bank RPA innerhalb von nur 6 Tagen, was zu einer Reduzierung der Bearbeitungszeit von 30-40 Minuten auf 5-6 Minuten führte. "RPA war wirklich hilfreich, um den Leuten vor Ort zu zeigen, dass wir Barrieren ziemlich schnell überwinden können, was mit anderen Tools und traditionellen Entwicklungsmethoden wahrscheinlich nicht so agil und schnell möglich gewesen wäre", sagte Karolina Mikolajow, Executive Director, UBS Investment Bank.

RPA war wirklich hilfreich, um den Leuten vor Ort zu zeigen, dass wir Barrieren ziemlich schnell überwinden können, was mit anderen Tools und traditionellen Entwicklungsmethoden wahrscheinlich nicht so agil und schnell möglich gewesen wäre.

Karolina Mikolajow

Karolina Mikolajow

Geschäftsführender Direktor, UBS Investment Bank

Vorteile von RPA im Bankwesen

Hier sind einige der wichtigsten Vorteile der Automatisierung von Finanzprozessen:

Leicht zu skalieren

Zeitersparnis

Minimiert die Beteiligung der IT-Abteilung

Reduziert die Kosten

Erleichtert die Berichterstattung über die Einhaltung von Vorschriften

Steigert die Effizienz der Mitarbeiter

Reduziert menschliche Fehler

Nahtlose Umsetzung

Vorteile

Unabhängig von der Anzahl der zu bearbeitenden Anfragen und Aufgaben bleiben Effizienz und Genauigkeit der RPA-Bots gleich, so dass die Banken ihre Operationen nach Bedarf skalieren können.
RPA-Bots erledigen Aufgaben viel schneller als Menschen und ermöglichen es Banken, alltägliche Aufgaben in kürzerer Zeit zu erledigen.
Geschäftsanwender können RPA-Bots einfach konfigurieren, während IT-Teams nur mit der Einrichtung, Integration in die Unternehmenssoftware und der Fehlerbehebung beschäftigt sind.
Durch die Minimierung der menschlichen Beteiligung an vielen Prozessen können Banken durch die Implementierung von RPA ihre Betriebskosten im Durchschnitt um 30 % senken.
Im Wesentlichen können die aufgezeichneten Aktionen von RPA-Bots als Prüfpfad verwendet werden, was die Compliance-Berichterstattung erheblich vereinfacht.
Da RPA-Bots den Menschen die Last sich wiederholender und banaler Aufgaben abnehmen, können sich die Mitarbeiter auf wertschöpfende Tätigkeiten konzentrieren.
Im Gegensatz zu Menschen ermüden RPA-Bots nicht und führen Aufgaben unabhängig von ihrer Komplexität mit der gleichen Genauigkeit aus, was die Fehlerquote verringert.
RPA verursacht nur minimale Unterbrechungen der bestehenden IT-Infrastruktur, liefert einen schnellen ROI und benötigt weniger Zeit für die Implementierung.
Leicht zu skalieren
Unabhängig von der Anzahl der zu bearbeitenden Anfragen und Aufgaben bleiben Effizienz und Genauigkeit der RPA-Bots gleich, so dass die Banken ihre Operationen nach Bedarf skalieren können.

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Kontakt

Herausforderungen der robotergestützten Prozessautomatisierung im Bankwesen

Trotz der zahllosen Vorteile, die RPA bringen kann, und der vergleichsweise unterbrechungsfreien Implementierung ist die Einführung dieser Technologie nicht einfach. Hier sind die drei häufigsten Herausforderungen, mit denen Finanzinstitute konfrontiert sind, wenn sie versuchen, RPA in ihre Abläufe zu integrieren, und wie wir helfen können, sie zu bewältigen:

Herausforderung

Lösung

Widerstand gegen den Wandel

Der Widerstand gegen Veränderungen ist nach wie vor eine der häufigsten Hürden, mit denen Unternehmen bei der Einführung von RPA konfrontiert werden. Die Mitarbeiter gewöhnen sich an die Art und Weise, wie sie ihre täglichen Aufgaben erledigen, und können oft nicht zugeben, dass ein neuer Ansatz effektiver ist.

Der Widerstand gegen Veränderungen ist nach wie vor eine der häufigsten Hürden, mit denen Unternehmen bei der Einführung von RPA konfrontiert werden. Die Mitarbeiter gewöhnen sich an die Art und Weise, wie sie ihre täglichen Aufgaben erledigen, und können oft nicht zugeben, dass ein neuer Ansatz effektiver ist.

Change Management ist der Schlüssel zur erfolgreichen Einführung von RPA. Sobald klar ist, dass die RPA-Implementierung die richtige Geschäftsstrategie ist, müssen die Banken umfassende Change-Management-Programme entwickeln, die den Mitarbeitern helfen, ihre Denkweise zu ändern und den Übergang so reibungslos wie möglich zu gestalten.

Standardisierung von Prozessen

Für eine erfolgreiche Automatisierung müssen die Prozesse leicht zu standardisieren sein, d.h. einem klaren Regelwerk folgen. Bei großen multinationalen Unternehmen wird die Standardisierung jedoch schwierig und ressourcenintensiv.

Für eine erfolgreiche Automatisierung müssen die Prozesse leicht zu standardisieren sein, d.h. einem klaren Regelwerk folgen. Bei großen multinationalen Unternehmen wird die Standardisierung jedoch schwierig und ressourcenintensiv.

Um eine unternehmensweite Standardisierung zu gewährleisten, sollte das Unternehmen Prozesse für die RPA-Automatisierung definieren, sie dokumentieren, ihre Leistung analysieren und universelle Workflow-Beschreibungen entwerfen. Die ersten Iterationen der Prozessstandardisierung sind möglicherweise nicht die erfolgreichsten. Deshalb ist es wichtig, sie zu testen, Ineffizienzen zu skizzieren und sie in den folgenden Iterationen zu beheben. Sobald der bewährte Standard definiert ist, werden RPA-Bots problemlos einer Reihe von Schritten folgen und einen konsistenten Prüfpfad hinterlassen.

IT-Unterstützung

IT-Abteilungen sind oft überfordert, wenn es um die Unterstützung der RPA-Implementierung geht. Im aktuellen Zeitalter der digitalen Transformation geben die IT-Abteilungen der Banken bereits erhebliche Ressourcen für die Unterstützung und Wartung der bestehenden IT-Ökosysteme aus.

IT-Abteilungen sind oft überfordert, wenn es um die Unterstützung der RPA-Implementierung geht. Im aktuellen Zeitalter der digitalen Transformation geben die IT-Abteilungen der Banken bereits erhebliche Ressourcen für die Unterstützung und Wartung der bestehenden IT-Ökosysteme aus.

Auch wenn RPA viel weniger Ressourcen benötigt als andere Automatisierungslösungen, muss die IT-Abteilung dennoch zustimmen. Aus diesem Grund sollten sich die Führungskräfte der Banken so früh wie möglich die Unterstützung der IT-Abteilung sichern. Im Allgemeinen ist es entscheidend, ein Team aus bestehenden IT-Mitarbeitern zusammenzustellen, das sich ausschließlich mit der RPA-Implementierung befasst.

RPA as the first step towards digital transformation

RPA als wesentlicher Bestandteil der digitalen Transformation im Bankwesen

RPA-Software kann Bankunternehmen dabei helfen, der effektiven Prozessautomatisierung einen Schritt näher zu kommen. Der einzigartige Vorteil von RPA im Bankensektor besteht darin, dass Bots problemlos in bestehende Bankensysteme implementiert werden können, so dass die Unternehmen ihre IT-Infrastruktur modernisieren können, ohne alte Kernsysteme aufzugeben.

Im Ergebnis kann RPA im Bankensektor mit dem richtigen Anwendungsfall und der richtigen Konfiguration die Kernprozesse erheblich beschleunigen, die Betriebskosten senken und die Produktivität steigern, was zu mehr hochwertiger Arbeit führt. Wenden Sie sich an die RPA-Experten von Itransition, um die robotergestützte Prozessautomatisierung in Ihrer Bank zu implementieren.

RPA as the first step towards digital transformation

FAQ

Warum ist die RPA-Technologie für den Bankensektor wichtig?

Ein durchschnittlicher Bankangestellter führt zahlreiche sich wiederholende und langweilige Back-Office-Aufgaben aus, die höchste Konzentration erfordern und keinen Raum für Fehler lassen. RPA ist in der Lage, Mitarbeiter von repetitiven Tätigkeiten zu befreien und ihnen mehr Zeit für kreative Aufgaben zu geben, die emotionale Intelligenz und kognitiven Input erfordern. Laut Gartner spielen Prozessverbesserung und Automatisierung eine Schlüsselrolle bei der Veränderung des Geschäftsmodells in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche.

Was ist der nächste Schritt in der RPA-Entwicklung?

Die Ergänzung von RPA durch künstliche Intelligenz und andere innovative Technologien ist ein entscheidender nächster Schritt in Richtung digitale Transformation. Laut McKinsey wird die "AI-first"-Einrichtung durch die extreme Automatisierung manueller Prozesse (eine "Zero-ops"-Mentalität) und den Ersatz oder die Ergänzung menschlicher Entscheidungen durch fortschrittliche Diagnostik eine größere betriebliche Effizienz erzielen.

Entwicklung von Bankensoftware

Dienst

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Robotergestützte Prozessautomatisierung: End-to-End-RPA-Dienstleistungen für Ihr Unternehmen

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