Business Intelligence für das Finanzwesen: Funktionen, Tools und Integrationen
13. April 2023
Wie der Finanzsektor Business Intelligence nutzt
Business Intelligence im Finanzwesen hat eine Vielzahl von Anwendungsmöglichkeiten, von der Rückschau zur Bewertung der finanziellen Leistung in der Vergangenheit bis hin zur vorausschauenden Planung von Szenarien und Prognosen im Finanzmanagement. Hier haben wir einige der möglichen Anwendungsfälle von Business Intelligence für das Finanzwesen skizziert.
Planung, Budgetierung und Prognosen
- Vorhersage der finanziellen Leistung und der betrieblichen Effizienz eines Unternehmens (Einnahmen, Nettoeinkommen, Kosten usw.)
- Vergleich der tatsächlichen Leistung mit der geplanten Leistung und Aufschlüsselung der Gründe für etwaige Abweichungen
- Strategische Planung (Budgetentwicklung, Betriebskapitalmanagement, Risikomanagement, Ressourcenmanagement, Nachfolgeplanung, Unternehmenssteuerplanung)
- Ausarbeitung und Überwachung von Einsatzplänen und Budgets
- Erstellung von Was-wäre-wenn-Szenarien für Geschäftskontinuitätspläne
Kosten- und Rentabilitätsmanagement
- Überwachung wichtiger Finanzindikatoren: Bruttogewinnspanne, OPEX-Verhältnis, Betriebsgewinnspanne und Nettogewinnspanne
- Ermittlung der tatsächlichen Kosten eines Produkts, Prozesses oder einer Dienstleistung
- Analyse der Rentabilität von Produkten/Dienstleistungen
- Identifizierung der profitabelsten Produkte, Dienstleistungen, Kunden und Kundensegmente
- Gewinn- und Verlustberichte nach Kunden oder Kundensegmenten, um die profitabelsten Kunden zu gewinnen, zu halten, zu migrieren und zu vergrößern
- Was-wäre-wenn-Szenarien und Simulationsanalysen (Hinzufügen oder Weglassen von Produkten/Dienstleistungen, Hinzufügen neuer Kunden, Änderung der Lieferoptionen usw.)
- Rentabilitäts- und Kostenabweichungsanalysen zur Ermittlung von Kostensenkungsmöglichkeiten und zur Bestimmung von Rentabilitätshebeln
- Bildung von Produkt- und Dienstleistungspreisen auf der Grundlage von Marktanalysen der Wettbewerber, Rabatten und der Anzahl der Ablehnungen
Cashflow-Management
- Überwachung von Transaktionen, einschließlich Einzahlungen, Abhebungen, Forderungen, Darlehen und Rückzahlungen
- Verfolgung von Quick Ratio, Current Ratio, Kassenbestand und ausstehenden Schulden
- Vorhersage von Kreditoren und Debitoren
- Liquiditätsprognosen
- Szenariomodellierung für Cash- und Liquiditätskennzahlen
Leistungsüberwachung und -analyse
- Überwachung kritischer Finanzkennzahlen, einschließlich Kapitalrendite, Betriebskapitalquote, Eigenkapitalrendite und Verschuldungsgrad, Nettogewinn, Cash-Conversion-Zyklen und Betriebsgewinnspannen
- Überwachung und Messung der Leistung des Unternehmens und der einzelnen Abteilungen
- Vergleich der tatsächlichen Leistung des Unternehmens mit der geplanten Leistung, Identifizierung von Leistungshebeln
- Berechnung der Wertschöpfung
Intelligenz der Kunden
- Dynamische Kundensegmentierung auf der Grundlage von demografischen, geografischen oder verhaltensbezogenen Faktoren zur Personalisierung von Kundeninteraktionen
- Analyse des Ausgabeverhaltens der Kunden zur Ermittlung potenzieller Kunden/Kundensegmente für Cross-Selling
- Aufdeckung der Gründe für die Kundenabwanderung, um Produkte oder Dienstleistungen entsprechend anzupassen und die Abwanderung zu steuern
- Vorhersage des Kundenverhaltens und Modellierung des Kundenverhaltens
- Kunden-Scoring für ein optimiertes Kunden-Onboarding und die Vorhersage von Zahlungsausfällen
Risikomanagement und Compliance
- Risikoerkennung und -management, einschließlich Kredit-, Markt-, Betriebs- und Liquiditätsrisiken
- Analyse des Risikoengagements über mehrere Anlageklassen hinweg (Aktien, Anleihen, Barmittel, Immobilien, Rohstoffe und Kryptowährungen)
- Detaillierte Analyse potenzieller Geschäfte und Investitionen
- Simulation von Investitionsszenarien zur Ermittlung der besten Investitionsmöglichkeiten
- Verwaltung von Finanzdaten für Untersuchungen, Audits und Inspektionen
- Einhaltung von Vorschriften
Finanzielle KPIs auf einen Blick
Werfen Sie einen Blick auf einen Beispielfinanzbericht, der von der BI-Abteilung von Itransition erstellt wurde. Er basiert auf Power BI und richtet sich an CFOs, Finanzabteilungen und C-Level-Führungskräfte. Er kann verwendet werden, um die finanzielle Leistung eines Unternehmens als Ganzes zu analysieren oder um eine detailliertere Ansicht für die Bedürfnisse bestimmter Abteilungen zu erhalten.
Praktische Beispiele für BI in der Finanzbranche
BI-Beratung und Engineering für eine Geschäftsbank
Der Kunde ist eine private kanadische Bank, die sich auf Umkehrhypotheken und Finanzlösungen für Hausbesitzer im Ruhestand spezialisiert hat. Sie musste ihre Leistung analysieren und die Effektivität ihrer Produkte bewerten und wollte eine BI-Strategie entwickeln und sich von BI-Suites beraten lassen. Itransition bewertete die Datenarchitektur, die Arbeitsabläufe und die Geschäftsprozesse des Kunden und sammelte die Benutzeranforderungen. Anschließend entwickelte das Team auf der Grundlage der Ergebnisse eine detaillierte BI-Implementierungsstrategie und erarbeitete Empfehlungen für die Verbesserung der bestehenden Datenarchitektur. Das Team führte außerdem eine Datenmodellierung durch, entwarf skalierbare Datenspeicher, entwickelte ETL-Vorgänge neu und führte einen detaillierten Vergleich von BI-Plattformen durch, um die optimale Technologie zu wählen.
Entwicklung von Aktienhandelssoftware
Der Kunde, einer der größten US-amerikanischen Anbieter von Online-Investitions- und Marktforschungstools für Privatanleger und Händler, vertraute auf Itransition's Expertise in der Entwicklung von Aktienhandelsanwendungen um ein Ökosystem für die Verwaltung von Investitionsportfolios aufzubauen. Itransition lieferte eine Reihe von Finanztechnologie-Tools für Einzelanleger, um Investitionen zu überwachen, das Aktienverhalten zu analysieren, Benachrichtigungen über die besten Investitionsmöglichkeiten zu erhalten, die optimale Investitionsgröße auf der Grundlage aktueller Aktiendaten zu berechnen und Risiken zu verwalten.
Erweiterung der BI-Lösung für InsightSoftware.com
InsightSoftware, ein Unternehmen für Finanzsoftware, das schlüsselfertige Lösungen für das Berichtswesen und Leistungsmanagement anbietet, wandte sich an Itransition, um seine marktführende Lösung für das finanzielle und operative Berichtswesen - InsightUnlimited™ - weiterzuentwickeln. Itransition verbesserte die Stabilität der Lösung und die Leistung bei der Erstellung von Berichten, implementierte die Funktionen zur Verlaufsverfolgung und führte die Integration mit SAP durch. Die implementierten Änderungen halfen dem Kunden, die Speichernutzung der Berichte zu verringern und die Öffnungszeit der Berichte um 30% zu reduzieren.
BI-Beratung und Engineering für eine Geschäftsbank
Der Kunde ist eine private kanadische Bank, die sich auf Umkehrhypotheken und Finanzlösungen für Hausbesitzer im Ruhestand spezialisiert hat. Sie musste ihre Leistung analysieren und die Effektivität ihrer Produkte bewerten und wollte eine BI-Strategie entwickeln und sich von BI-Suites beraten lassen. Itransition bewertete die Datenarchitektur, die Arbeitsabläufe und die Geschäftsprozesse des Kunden und sammelte die Benutzeranforderungen. Anschließend entwickelte das Team auf der Grundlage der Ergebnisse eine detaillierte BI-Implementierungsstrategie und erarbeitete Empfehlungen für die Verbesserung der bestehenden Datenarchitektur. Das Team führte außerdem eine Datenmodellierung durch, entwarf skalierbare Datenspeicher, entwickelte ETL-Vorgänge neu und führte einen detaillierten Vergleich von BI-Plattformen durch, um die optimale Technologie zu wählen.
Entwicklung von Aktienhandelssoftware
Der Kunde, einer der größten US-amerikanischen Anbieter von Online-Investitions- und Marktforschungstools für Privatanleger und Händler, vertraute auf Itransition's Expertise in der Entwicklung von Aktienhandelsanwendungen um ein Ökosystem für die Verwaltung von Investitionsportfolios aufzubauen. Itransition lieferte eine Reihe von Finanztechnologie-Tools für Einzelanleger, um Investitionen zu überwachen, das Aktienverhalten zu analysieren, Benachrichtigungen über die besten Investitionsmöglichkeiten zu erhalten, die optimale Investitionsgröße auf der Grundlage aktueller Aktiendaten zu berechnen und Risiken zu verwalten.
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InsightSoftware, ein Unternehmen für Finanzsoftware, das schlüsselfertige Lösungen für das Berichtswesen und Leistungsmanagement anbietet, wandte sich an Itransition, um seine marktführende Lösung für das finanzielle und operative Berichtswesen - InsightUnlimited™ - weiterzuentwickeln. Itransition verbesserte die Stabilität der Lösung und die Leistung bei der Erstellung von Berichten, implementierte die Funktionen zur Verlaufsverfolgung und führte die Integration mit SAP durch. Die implementierten Änderungen halfen dem Kunden, die Speichernutzung der Berichte zu verringern und die Öffnungszeit der Berichte um 30% zu reduzieren.
BI-Beratung und Engineering für eine Geschäftsbank
Der Kunde ist eine private kanadische Bank, die sich auf Umkehrhypotheken und Finanzlösungen für Hausbesitzer im Ruhestand spezialisiert hat. Sie musste ihre Leistung analysieren und die Effektivität ihrer Produkte bewerten und wollte eine BI-Strategie entwickeln und sich von BI-Suites beraten lassen. Itransition bewertete die Datenarchitektur, die Arbeitsabläufe und die Geschäftsprozesse des Kunden und sammelte die Benutzeranforderungen. Anschließend entwickelte das Team auf der Grundlage der Ergebnisse eine detaillierte BI-Implementierungsstrategie und erarbeitete Empfehlungen für die Verbesserung der bestehenden Datenarchitektur. Das Team führte außerdem eine Datenmodellierung durch, entwarf skalierbare Datenspeicher, entwickelte ETL-Vorgänge neu und führte einen detaillierten Vergleich von BI-Plattformen durch, um die optimale Technologie zu wählen.
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Der Kunde, einer der größten US-amerikanischen Anbieter von Online-Investitions- und Marktforschungstools für Privatanleger und Händler, vertraute auf Itransition's Expertise in der Entwicklung von Aktienhandelsanwendungen um ein Ökosystem für die Verwaltung von Investitionsportfolios aufzubauen. Itransition lieferte eine Reihe von Finanztechnologie-Tools für Einzelanleger, um Investitionen zu überwachen, das Aktienverhalten zu analysieren, Benachrichtigungen über die besten Investitionsmöglichkeiten zu erhalten, die optimale Investitionsgröße auf der Grundlage aktueller Aktiendaten zu berechnen und Risiken zu verwalten.
Erweiterung der BI-Lösung für InsightSoftware.com
InsightSoftware, ein Unternehmen für Finanzsoftware, das schlüsselfertige Lösungen für das Berichtswesen und Leistungsmanagement anbietet, wandte sich an Itransition, um seine marktführende Lösung für das finanzielle und operative Berichtswesen - InsightUnlimited™ - weiterzuentwickeln. Itransition verbesserte die Stabilität der Lösung und die Leistung bei der Erstellung von Berichten, implementierte die Funktionen zur Verlaufsverfolgung und führte die Integration mit SAP durch. Die implementierten Änderungen halfen dem Kunden, die Speichernutzung der Berichte zu verringern und die Öffnungszeit der Berichte um 30% zu reduzieren.
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Finanzielle BI-Auswahlkriterien
Die Auswahl der optimalen BI-Technologie ist einer der wichtigsten Schritte in einem BI-Implementierungsprojekt. Der komplexe Prozess basiert auf einer umfassenden Analyse der aktuellen und zukünftigen Geschäftsanforderungen, Ziele und Erwartungen, die für jedes Unternehmen einzigartig sind. Die folgenden Funktionen scheinen jedoch für die meisten Unternehmen des Finanzsektors von Vorteil zu sein:
Umfassende Möglichkeiten zur Datenintegration
einschließlich vorgefertigter Konnektoren und benutzerfreundlicher APIs zur Konsolidierung von Daten aus internen und externen Systemen, die sich vor Ort oder in der Cloud befinden
Automatisierte Datenverwaltung
einschließlich der Funktionen für Dateneingabe, Datenumwandlung und Datenqualitätsmanagement
Erweiterte Datenverwaltung und Sicherheitsmanagement
zum Schutz der Daten vor Verstößen und Lecks sowie zur Gewährleistung der Einhaltung der strengsten Branchenanforderungen
Erweiterte Analysemöglichkeiten
um mit ML-Techniken automatisch verwertbare Erkenntnisse für Endnutzer zu generieren
Erweiterte Datenvisualisierung und Berichtsfunktionen
komplexe Daten und Erkenntnisse in einem visuell ansprechenden Format zu präsentieren
Selbstbedienungsfunktionen
einschließlich NLP-Unterstützung und Drag-and-Drop-Benutzeroberfläche zur Förderung der analytischen Entscheidungsfindung für Endbenutzer ohne technisches Fachwissen
Top Business Intelligence-Tools für Finanzen
Zu Beginn Ihrer Technologieevaluierung bieten wir Ihnen eine Liste der aktuellen Marktführer gemäß dem Gartner Magic Quadrant for Analytics and Business Intelligence Platforms 2022.
Charttitel: Magic Quadrant for Analytics and Business Intelligence Platforms Datenquelle: Gartner (März 2022)
Power BI ist eine End-to-End-BI-Plattform, die Self-Service-Business-Analysen auf Unternehmensebene ermöglicht. Das Tool bietet mehr als 150 vorgefertigte Konnektoren, die sich in verschiedene Datenquellen integrieren lassen, darunter relationale und nicht-relationale Datenbanken, Data Warehouses, Big Data-Software, lokale Dateien und Tabellenkalkulationen. Das Tool erfüllt die Analysebedürfnisse von Anwendern, die keine Techniker sind, mit Self-Service-Datenaufbereitung, -Analyse, -Reporting und -Visualisierung sowie die Bedürfnisse von erfahrenen Datenanalytikern und Datenwissenschaftlern. Power BI bietet umfangreiche Visualisierungs- und Berichtsfunktionen und schützt Unternehmensdaten durch Sicherheit auf Zeilenebene, Unterstützung von Bring-your-own-Keys und Datenverschlüsselung. Das Produkt ist als SaaS-Option in der Azure-Cloud oder als On-Premises-Option in Power BI Report Server erhältlich.
Produktdifferenzierung
- Erweiterte Analysemöglichkeiten, einschließlich intelligenter Erzählungen und Funktionen zur Erkennung von Anomalien
Preisgestaltung
- Power BI Schreibtisch
- kostenlos
- Power BI Pro
- 9,99 $ pro Benutzer/Monat
- Power BI Premium
- $20 pro Benutzer/Monat oder $4.995 pro Kapazität/Monat mit einem Jahresabonnement und einer unbegrenzten Anzahl von Benutzern
- Power BI eingebettet
- ab $1,0081/Stunde
- Kostenloser Versuch
- für 2 Monate
Beschränkungen
- Die lokale Version weist im Vergleich zum Cloud-Dienst Funktionslücken auf
- Bereitstellung nur in Azure
Tableau ist eine visuelle Analyseplattform, die in der Cloud oder vor Ort eingesetzt werden kann. Die Plattform bietet native Integrationen mit 80 Datenquellen und unterstützt Self-Service-Datenvorbereitung und analytische Datenabfragen ohne Code. Tableau ist eine benutzerfreundliche Lösung, die mit visueller Datenexploration, intuitiver Dashboard-Erstellung, NLP-Funktionen und Drag-and-Drop-Funktionen sowohl den Anforderungen von Power-Usern als auch von Gelegenheitsnutzern gerecht wird. Darüber hinaus bietet das Tool Sicherheit auf Unternehmensniveau, indem der Benutzerzugriff durch Benutzerfilter und Sicherheit auf Zeilenebene eingeschränkt wird.
Produktdifferenzierung
- Intuitive Analyseerfahrung auf der Grundlage der patentierten VizQL-Engine, ein benutzerfreundliches Design
Preisgestaltung
- Tableau Schöpfer
- $70/Benutzer/Monat
- Tableau-Explorer
- $35/Benutzer/Monat (vollständig von Tableau gehostet)
- Tableau-Explorer
- 42 $/Benutzer/Monat (vor Ort oder in der öffentlichen Cloud)
- Tableau-Viewer
- $12/Benutzer/Monat (vollständig von Tableau gehostet)
- Tableau-Viewer
- 15 $/Benutzer/Monat (vor Ort oder in der öffentlichen Cloud)
- Kostenloser Versuch
Beschränkungen
- Hohe Prämienpreise
- Eine steile Lernkurve
Qlik Sense versetzt Anwender aller Qualifikationsstufen in die Lage, bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Die nahtlose Anbindung an Hunderte von Datenquellen, die automatisierte Datenaufbereitung, KI-generierte Analysen und Erkenntnisse, die Drag-and-Drop-Erstellung von Berichten und Dashboards sowie NLP-Funktionen verbessern die Datenkompetenz. Darüber hinaus bietet Qlik Sense Data-Storytelling-Funktionen, Gruppenfreigabe, Zusammenarbeit, intelligente Suche und automatisierte ML-Funktionen. Das Tool unterstützt außerdem gemeinsame, verwaltete und persönliche Bereiche sowie Sicherheit auf Zeilen- und Spaltenebene.
Produktdifferenzierungen
- Flexibilität bei der Bereitstellung, einschließlich Cloud-, Multi-Cloud- und On-Premise-Installation
Preisgestaltung
- Qlik Sense Business
- $30/Benutzer/Monat
- Qlik Sense Unternehmen SaaS
- Individuelle Preise sind auf direkte Anfrage erhältlich.
- Kostenloser Versuch
Beschränkungen
- Komplexität der Produktpreisgestaltung
Gemeinsame Integrationen für BI im Finanzsektor
CRM
software
Invoice
management
software
Investment portfolio
management software
Loan
management
software
Accounting
software
Core integrations
Buchhaltungssoftware
Import von Daten zu Finanztransaktionen über Aktiva und Passiva für die Finanzteams:
- Überwachung und Messung der Rentabilität des Unternehmens durch umfassende Finanzberichte
- Vorausschätzung der Verbindlichkeiten und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen
- Bewertung der finanziellen Leistungsfaktoren
- Prognostizieren Sie zukünftige Finanzszenarien
Exportieren von Kundendaten, Kundenstimmungen und Kundentransaktionen in:
- Identifizieren Sie die profitabelsten Kunden und Kundensegmente
- Effektives Kundenprofil
- Entwicklung neuer Cross-Selling- und Upselling-Marketingkampagnen
- Aufdeckung der Gründe für die Kundenabwanderung
- Verfolgen Sie Veränderungen im Kundenverhalten
Software für die Darlehensverwaltung
Importieren von Kreditdaten und Informationen über Kreditnehmer in:
- Verfolgung und Messung der durchschnittlichen Kreditlaufzeit, des Betrags, der Durchzugsrate, des durchschnittlichen Kreditwerts, der Antragsgenehmigungsrate und der Ausfallwahrscheinlichkeit
- Identifizierung von Zielkunden und Verbesserung der Kundenakquise
- Bessere Verwaltung von Zahlungsrückständen
- Unterstützung bei der Darlehensabwicklung
- Prognose der Kreditnachfrage und der Kreditrentabilität
Software für die Verwaltung von Anlageportfolios
Importieren von Kundenprofilen und Investitionsdaten in:
- Analyse bestehender und potenzieller Investitionen
- Ermittlung des optimalen Investitionszeitpunkts und -betrags
- Analysieren von Investitionsrisiken
- Erstellen von Modellen, um strategische, datengestützte Investitionsentscheidungen zu treffen
- Prognose des Aktienverhaltens und Optimierung von Finanzportfolios
Software zur Rechnungsverwaltung
Import von Rechnungsdaten (Ausstellungsdatum, numerische Daten, Zahlungsbedingungen, Steuern, Status der Rechnungsbearbeitung) in:
- Einsicht in das Volumen und den Status von Rechnungen
- Ermittlung der durchschnittlichen Zeit für einen Zahlungszyklus, verspätete Zahlungen, betrügerische Zahlungen und doppelte Zahlungen
- Durchführung von Analysen der Rechnungsverarbeitung zur Ermittlung von Engpässen und überhöhten Zahlungen
- Voraussichtliche Rechnungszahlungen
BI-Vorteile im Bereich Finanzen
Intelligente Entscheidungsfindung
BI hilft, enorme Mengen ungeordneter Daten schnell und systematisch zu erfassen. Unternehmen können interne und externe Daten analysieren und durch den unmittelbaren Zugriff auf Geschäftsdaten effizientere Geschäftsentscheidungen treffen. Auf Knopfdruck können die Entscheidungsträger Fragen beantworten wie: Wie war die Leistung in diesem Quartal? Wie wirkt sich eine gewählte Strategie auf den erzielten Gewinn aus? Wie ist der Status der Kundenkreditpipeline?
Erhöhter Kundenlebenswert
Business-Intelligence-Software hilft dabei, die profitabelsten Kunden zu identifizieren und sie mit neuen Produkten und Dienstleistungen anzusprechen, sowie Rabatt- und Kundenbindungsprogramme zu erstellen, um die Kunden im Zweifel zu halten. Darüber hinaus sind Business-Intelligence-Tools hilfreich bei der Verfolgung von Kundenbindungskennzahlen wie Kundenabwanderung, Umsatzabwanderung, Wiederkaufsrate und Customer Lifetime Value.
Risikominderung
Mithilfe von Echtzeit- und historischen Datenanalysen sowie Markt- und Branchentrends hilft die BI-Software Unternehmen, sich auf dem unbeständigen Markt sicherer zu bewegen und Risiken erfolgreich zu managen. So können Unternehmen beispielsweise betrügerische Aktivitäten rechtzeitig erkennen oder potenzielle Zahlungsausfälle aufdecken, um das Kreditorenrisiko zu mindern. BI-Software hilft auch bei der Überwachung des Verhaltens von Mitarbeitern, um die Einhaltung strenger gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten.
Personalisierte Kundenerfahrung
Business-Intelligence-Software erleichtert die Erfassung umfangreicher Kundendaten, die dynamische Kundensegmentierung sowie die Auswertung und Analyse von Verhaltensdaten. Sie ermöglicht die Personalisierung von Inhalten, Produkten und Dienstleistungen, Preisen und Expertenberatung, um Cross- und Upselling zu fördern, die Kundenbindung zu stärken und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Zeitersparnis
Finanzabteilungen, die viele sich wiederholende Aufgaben zu erledigen haben, nutzen BI-Software, um den Zyklus der Datenerfassung und -analyse zu verkürzen, indem sie die Datenerfassung, -eingabe, -analyse und -kontrolle automatisieren.
Minimierte Fehler
Die manuelle Erfassung und Organisation großer Datenmengen aus verschiedenen Quellen ist zeitaufwändig und fehleranfällig. Daher nutzen Unternehmen BI-Software, um das Vertrauen in die Daten zu erhöhen, Zeit zu sparen und eine hohe Datenqualität zu gewährleisten - ohne Duplikate, Inkonsistenzen und Verluste.
Optimierter Marketingaufwand
Mit der eingesetzten BI-Software können Unternehmen einen Einblick in die Rentabilität von Marketingkampagnen gewinnen, Ausgaben messen, Botschaften identifizieren, die bei den Kunden ankommen, und Bereiche für Verbesserungen bestimmen.
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Kostenfaktoren für die BI-Implementierung
Die Kosten für die Implementierung und Verwaltung einer BI-Lösung setzen sich aus Hardware-, Software- und Arbeitskosten zusammen, die sich nach der Komplexität der BI-Lösung richten. Um eine ungefähre Schätzung der finanziellen BI-Lösung zu erhalten, müssen Sie die folgenden Punkte definieren:
- Datenquellen - ihre Anzahl, Integrationsflexibilität, Einsatzumgebung
- Daten für die Analyse - ihre Menge, Struktur, Variabilität und ihr Format
- Erstmalige Datenqualität und Anforderungen an die Datenqualität
- Komplexität der Datenspeicherebene, wenn sie ein unternehmensweites Data Warehouse, Data Marts, komplementäre Datenspeicher umfasst
- Komplexität der Datenanalyse, einschließlich der Anzahl der Entitäten, Komplexität des Datenflusses, falls ML und KI erforderlich sind, Streaming-Finanzanalyse und Echtzeit-Datenanalyse
- Anforderungen an Datenvisualisierung und Reporting, einschließlich eingebettetem Reporting, Self-Service-BI, benutzerdefinierter Visualisierung und mobiler Unterstützung
- Anforderungen an Datensicherheit und Compliance
BI im Finanzbereich: Herausforderungen bei der Einführung und ihre Lösungen
Unzuverlässige Daten
Ungenaue, unvollständige, inkonsistente und irrelevante Daten können letztlich den Nutzen eines vom BI-System erstellten Berichts oder Dashboards beeinträchtigen.
Ungenaue, unvollständige, inkonsistente und irrelevante Daten können letztlich den Nutzen eines vom BI-System erstellten Berichts oder Dashboards beeinträchtigen.
Um sicherzustellen, dass ausreichende und gültige Daten in die BI-Lösung einfließen, sollte ein Unternehmen einen umfassenden Rahmen für das Datenqualitätsmanagement schaffen. Dieser Rahmen steuert die Prozesse von:
- Bewertung der Datenqualität
- Erstellung von Datenprofilen
- Standardisierung von Daten
- Umwandlung von Daten
- Kontrolle der Datenqualität
Ein untrennbarer Bestandteil des Datenqualitätsmanagement-Programms ist die Sicherstellung, dass die Benutzer die Bedeutung einer ordnungsgemäßen Datenverwaltung verstehen und aktiv an den Datenqualitätsmanagement-Aktivitäten teilnehmen.
Verantwortungsvolle Demokratisierung von Daten
BI fördert die Demokratisierung von Daten, d. h. jeder autorisierte Benutzer kann Business Intelligence nutzen, um datengestützte Entscheidungen zu treffen. Allerdings können Benutzer absichtlich oder unabsichtlich die Datensicherheit gefährden.
BI fördert die Demokratisierung von Daten, d. h. jeder autorisierte Benutzer kann Business Intelligence nutzen, um datengestützte Entscheidungen zu treffen. Allerdings können Benutzer absichtlich oder unabsichtlich die Datensicherheit gefährden.
Eine effektive Self-Service-BI-Lösung ist gut verwaltet. Um die Unternehmensdaten zu schützen und sicherzustellen, dass die abgeleiteten Analyseergebnisse einen Mehrwert bieten, sollten umfassende Data-Governance-Richtlinien und -Regeln angewendet werden:
- Zugriff auf Informationen basierend auf Benutzerrollen
- Dynamische Datenmaskierung und Ende-zu-Ende-Verschlüsselung von sensiblen Daten
- Optionen für die Multi-Faktor-Benutzerauthentifizierung
- Überwachung der Benutzeraktivitäten
- Regelmäßige Risiko- und Schwachstellenbewertungen
- Vollständiger Datenprüfpfad
Fehlende unternehmensweite Einführung
Die Endbenutzer fühlen sich mit der neu integrierten Software nicht wohl, obwohl sie Selbstbedienungsfunktionen wie interaktive Visualisierung, NLP und eine Drag-and-Drop-Schnittstelle bietet, und verwenden weiterhin vertraute Tools wie Excel oder andere SaaS-Anwendungen.
Die Endbenutzer fühlen sich mit der neu integrierten Software nicht wohl, obwohl sie Selbstbedienungsfunktionen wie interaktive Visualisierung, NLP und eine Drag-and-Drop-Schnittstelle bietet, und verwenden weiterhin vertraute Tools wie Excel oder andere SaaS-Anwendungen.
Um das Problem zu entschärfen, empfehlen wir den Unternehmen Folgendes:
- Kontinuierliche Überwachung der Benutzeraktivitäten und der Protokolle der Benutzeranfragen, um potenzielle Probleme und Fragen bei der Übernahme zu ermitteln
- Finden Sie zu Beginn der Einführung einen relevanten Anwendungsfall, der die greifbaren Vorteile der BI-Software aufzeigt und spezifische Probleme anspricht, um die Mitarbeiter zu ermutigen, die neue Software zu nutzen.
- Förderung der Datenkultur im Unternehmen und Anregung zum kontinuierlichen Lernen durch rollenbasierte Benutzerschulungen, Schulungsvideos oder andere Ressourcen
Machen Sie finanzielle BI mit Hilfe von Experten zum Erfolg
Das Finanzwesen ist eine der datenintensivsten Branchen und bietet eine hervorragende Gelegenheit, Daten zu verarbeiten, zu analysieren und zu nutzen. In diesem Szenario wird Business Intelligence zu einem wichtigen Instrument für Führungskräfte, um ihre Finanzorganisationen erfolgreich zu führen. Laut einer der jüngsten Umfragen liegt die BI-Einführungsrate in der Branche jedoch bei höchstens 50 %. Dafür gibt es mehrere Gründe, einer davon ist der Bedarf an einer kohärenten BI-Implementierungsstrategie und praktischer Erfahrung bei der Auswahl und Implementierung geeigneter BI-Tools. Wenn Sie bereit sind, eine effektive BI-Lösung zu implementieren und ihren ROI zu maximieren, können Sie sich auf die zertifizierten BI-Berater von Itransition verlassen.
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