Salesforce für Finanzdienstleistungen: Funktionen, Erfolgsgeschichten und Vorteile
December 16, 2024
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von Anton Dynow,
Senior Salesforce-Entwickler
Salesforce bietet Finanzinstituten CRM-Funktionen zur Rationalisierung von Marketing-, Vertriebs- und Serviceabläufen sowie spezielle Funktionen zur Erleichterung branchenspezifischer Geschäftsprozesse wie Hypotheken-, Vermögens- und Versicherungspolicenverwaltung.
Als zertifizierter Salesforce-Partner bietet Itransition End-to-End-Salesforce-Implementierungsservices an, um Finanzdienstleistungsunternehmen beim Aufbau und der Einführung von Salesforce-basierten CRM-Lösungen zu unterstützen, die auf ihre individuellen Geschäftsziele und Branchenanforderungen abgestimmt sind.
Funktionen der Salesforce Financial Services Cloud für verschiedene Branchen
Financial Services Cloud (manchmal auch als FSC bezeichnet) ist eine CRM-Lösung, die auf Salesforce Sales Cloud und Service Cloud aufbaut und um branchenspezifische Funktionen, Datenmodelle und Workflows erweitert wurde, um die Anforderungen der Finanzbranche zu erfüllen. Ihr Funktionsumfang umfasst thematische Funktionssätze, die die Kundenbeziehungsmanagement-Vorgänge in den drei Hauptsektoren der BFSI-Makrogruppe abdecken.
Geschäfts- und Privatkundengeschäft
Diese Gruppe von Funktionen unterstützt Banken bei der Rationalisierung und Personalisierung des Lebenszyklus von Krediten und Hypotheken durch die Automatisierung von Selbstbedienungs- und agentengestützten Arbeitsabläufen. Dazu gehören die Einrichtung von Kreditprodukten und Antragsformularen, die Durchführung von Bonitätsprüfungen, die Überprüfung der Kreditwürdigkeit anhand von Qualifizierungsregeln, die Erstellung maßgeschneiderter Angebote für Kreditprodukte, die Berechnung von Kreditzahlungen auf der Grundlage von Antragsdaten (Einkommen, Ausgaben usw.) und die Genehmigung von Anträgen. Financial Services Cloud bietet darüber hinaus weitere CRM-Funktionen, die es Bankern ermöglichen, gezielte Marketingkampagnen zu starten, Kundeneinführungen wie KYC zu erleichtern, Kunden mit geeigneten Bankprodukten abzugleichen, die Dokumentenerstellung zu automatisieren und Überweisungen zu verwalten.
Bildtitel: Dashboard zur Darlehensverwaltung
Bildquelle: salesforce.com
Mit diesem Funktionspaket können Versicherer ihre Verkäufe und Verträge verwalten. Zum Beispiel enthält es eine anpassbare Agentenkonsole, um die Verkaufsleistung nach Policentyp, monatlichen Verlängerungen und anderen KPIs zu verfolgen. Die Agenten können auch Interessen-Tags verwenden, um potenzielle Kunden nach ihrem Interesse an bestimmten Versicherungsprodukten zu klassifizieren. Darüber hinaus bietet Salesforce eine Komponente zur Verwaltung von Policen, mit der die Policen eines Accounts und die damit verbundenen Ansprüche überwacht werden können, sowie eine Ereigniskomponente, mit der wichtige Ereignisse im Leben von Versicherungsnehmern (z. B. ein Autokauf) verfolgt und kontextbezogene Aktionen (z. B. das Angebot einer Autoversicherung) erstellt werden können. Schließlich hilft Salesforce bei der Rationalisierung und Automatisierung von Aufgaben im Bereich der Versicherungsübernahme, einschließlich der Prämienberechnung, der Angebotskonfiguration und der Schadensbearbeitung, wie z. B. der FNOL-Annahme.
Bildtitel: Versicherungsantragsformular
Bildquelle: salesforce.com
Vermögen und Vermögensverwaltung
Die Financial Services Cloud bietet Vermögensverwaltern und Asset Managern spezielle Funktionen für eine effektivere Beratung. Diese Fachleute können sich einen vollständigen Überblick über die Finanzkonten, Ziele, Beziehungen und Lebensereignisse oder Meilensteine jedes Kunden verschaffen, die Kunden entsprechend segmentieren und personalisierte Beratung anbieten. Darüber hinaus ermöglicht die Lösung den Beratern, proaktive, datengesteuerte Finanzhilfe zu leisten und ihre Empfehlungsnetzwerke zu erweitern.
Bildtitel: Dashboard zur Vermögensverwaltung
Bildquelle: salesforce.com
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Nützliche Finanzdienstleistungs-Cloud-Funktionen für alle Sektoren
Die Financial Services Cloud ergänzt ihre branchenspezifischen Fähigkeiten durch eine breite Palette von Funktionen, die für jede Art von BFSI-Organisation nützlich sein können.
Handlungsfähige Segmentierung
ähnliche Kundenprofile in Segmente zu gruppieren und sie mit maßgeschneiderten Initiativen anzusprechen
Filialleitung
zur Überwachung der Aktivitäten und Leistungen der verschiedenen Zweigstellen Ihres Unternehmens und zur Zuordnung von Kundendatensätzen zu bestimmten Zweigstellen
Engagement für Geschäftskunden
zur Erfassung von Details wie kontrollierende Parteien und Unternehmensstruktur für eine einfachere Aufnahme, einschließlich Screening-Prüfverfahren
Beschwerdemanagement
um Service-Agenten bei der Erfassung, Übermittlung und Verfolgung von Kundenbeschwerden über vorgefertigte Dashboards zu unterstützen
Zusammenfassung der Finanzkonten
effektive Beantwortung von Kundenanfragen durch eine einheitliche Ansicht von Konten, Transaktionen und Datensatzwarnungen
Verwaltung von Finanzgeschäften
Aufzeichnung der Vertragsbedingungen, des Stadiums, der Vertraulichkeitsstufe und anderer Informationen und Weitergabe an die relevanten Akteure
Finanzielle Pläne und Ziele
die Fortschritte der Kunden bei ihren finanziellen Zielen auf der Grundlage ihrer Finanzkonten zu verfolgen
KYC-Datenmodell
zur Erleichterung der Identitätsüberprüfung, Risikobewertung und Überprüfung von Konten, Kontakten und Leads
Rollups aufzeichnen
Zusammenführung von Kundendaten über alle ihre Unterlagen und Konten, einschließlich Versicherungspolicen, Bankkonten und Anlagekonten
Verwandte Add-ons & Tools für Financial Services Cloud
Cloud erleben
ist ein Salesforce-Produkt, das vorgefertigte Vorlagen zur einfachen Erstellung von Websites und digitalen Gemeinschaften bietet, darunter Kundenportale für die Selbstbedienung von Kreditanträgen und Partnerseiten für den Austausch von Finanzkontodaten mit unabhängigen Beratern.
CRM-Analytik
ist ein Add-on für die Financial Services Cloud, das KI-gestützte Intelligenzfunktionen wie die Vorhersage der Kundenabwanderung oder Empfehlungen für das Wachstum von Konten bietet.
Datenwolke
nämlich die Datenmanagement-Plattform von Salesforce, integriert Interaktions-, Verhaltens- und Transaktionsdaten aus verschiedenen Kanälen, um eine einheitliche Sicht auf Ihre Kunden zu ermöglichen. Sie umfasst auch ein Datenmodell speziell für die Financial Services Cloud.
MuleSoft
ist eine Integrationsplattform von Salesforce, die vorgefertigte APIs und Konnektoren für den Datenaustausch zwischen der Financial Services Cloud und anderen Systemen bereitstellt.
Salesforce-Schild
ist eine Reihe von Sicherheitstools, wie z. B. Datenverschlüsselung und Ereignisüberwachung, zum Schutz vertraulicher Kundendaten und zur Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Assistentin für den Übergang
ist ein kostenloses Tool, das Finanzunternehmen, die ein spezielleres CRM benötigen, bei der Migration von ihrer Standard-Salesforce-Organisation zur Financial Services Cloud unterstützt, indem es Prozesse wie Lückenanalyse und Datenmodell-Mapping erleichtert.
Kommende Updates der Financial Services Cloud
Im Winter 2025 wird Salesforce die Financial Services Cloud um neue Funktionen erweitern, darunter fortschrittliche KI-Funktionen, die von Einstein unterstützt werden.
Bankwesen und Vermögensverwaltung
- AI Autofill für Beschwerden
Automatisches Ausfüllen von Falltiteln und -beschreibungen mit Daten, die aus Anrufen und Chats gesammelt wurden, um die Aufnahme von Beschwerden zu beschleunigen
- Automatisch generierte Beschwerdezusammenfassungen
um beschwerdebezogene Kommunikation schneller zu überprüfen
- AI-Kundenzusammenfassungen
Vermögensberater erhalten einen knappen Überblick über den finanziellen Status, die Pläne, Ziele, Lebensereignisse und Beziehungen eines Kunden
- Kontextbezogene Warnungen
Benachrichtigung von Bankern und Vermögensberatern über Geldflüsse, große Ausgaben, erreichte Ziele und andere Ereignisse
- Faktenermittlung für die Vermögensverwaltung
Bedürfnisse der Kunden, z. B. in Bezug auf die Risikotoleranz, einschätzen und maßgeschneiderte Finanzberatung anbieten
versicherungen
- Zusammenfassungen von Konten und Forderungen
Sofortige Erstellung mit KI auf der Grundlage der verfügbaren Geschäftsdaten
- Data Cloud für Versicherungen
Zur Konsolidierung von Daten aus Policen und Schadensfällen und zur gezielten Ansprache von Versicherungsnehmern mit automatisierten und personalisierten Maßnahmen zur Kundenbindung
Sektorunabhängige Veröffentlichungen
- Business Relationship Plans
Erstellt über vorgefertigte Vorlagen, um einen 360-Grad-Blick auf Ihre Kunden und deren Geschäftsentwicklung zu erhalten und potenzielle Chancen zu erkennen
- Kundeneinblicke
Einholung von Informationen von Interessengruppen zur Entwicklung effektiver Geschäftsstrategien im Einklang mit den Kundenzielen
Branchenunabhängige Salesforce-Produkte für Finanzdienstleister
Sales Cloud und Service Cloud sind generische Produkte, die als Grundlage für Financial Services Cloud dienen. Zusammen mit Marketing Cloud bilden sie den Eckpfeiler des CRM-Angebots von Salesforce und decken die drei wichtigsten kundenorientierten Geschäftsfunktionen ab. BFSI-Firmen können Financial Services Cloud-Benutzer und generische Cloud-Benutzer in derselben Salesforce-Organisation mischen, wenn sie beispielsweise Zugang zu marketing-spezifischen Funktionen benötigen.
Marketer können mit diesem Produkt gezielte Kampagnen starten, ihr Publikum mit in Echtzeit personalisierten Websites oder In-App-Journeys ansprechen, Marketing-KPIs überwachen und KI-gestützte Vorschläge zur Optimierung ihrer Medienpläne erhalten. Marketing Cloud umfasst auch Automatisierungsfunktionen, um die Lead-Segmentierung, den Versand von Engagement-Nachrichten und andere Aufgaben zu beschleunigen.
Dieses Produkt kann Unternehmen dabei helfen, das Engagement durch virtuelle Käuferassistenten und automatisierte Nachfassaktionen zu steigern, den Umsatzlebenszyklus durch CPQ-Funktionen und automatisierten Zahlungseinzug zu rationalisieren und die Produktivität des Vertriebsteams durch Echtzeit-Abschlusswarnungen und Kontoplanungsvorlagen zu erhöhen. Darüber hinaus bietet die Lösung Analysetools wie KPI-Dashboards, Umsatzprognosen und KI-gestützte Empfehlungen für die besten nächsten Vertriebsaktionen.
Diese Lösung ermöglicht es Unternehmen, die Arbeitsbelastung des Supports durch automatische Fallverteilung, KI-Chatbots und Self-Service-Helpcenter zu verringern. Darüber hinaus stellt sie Support-Spezialisten mehrere Tools zur Verfügung, mit denen sie effizienter arbeiten können. Dazu gehören KI-generierte Empfehlungen für Wissensartikel zur schnelleren Lösung von Fällen, eingebettete Telefonie und Live-Chat zur Bereitstellung von Multi-Channel-Hilfe sowie Conversation Mining zur Identifizierung häufiger Kontaktgründe.
Praktische Beispiele für die Einführung von Salesforce im Finanzwesen
Vorteile der Salesforce-Einführung für das Finanzwesen
Optimierte Speicherung von Finanzdaten
wie z. B. die Beschäftigung von Kreditantragstellern oder die Deckung von Versicherungsprodukten, aufgrund der Verfügbarkeit von branchenspezifischen Datenmodellen und entsprechenden Objekten und Feldern
Nahtlose Automatisierung von Finanzprozessen
über vorgefertigte Workflows für Hypothekenanträge, die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen und andere branchenspezifische Verfahren
Intuitiver Zugang zu Finanzdaten
und andere relevante Informationen mit Funktionen wie Konsolen für Versicherungsvertreter oder Dashboards für das Beschwerdemanagement
Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften
mit Funktionen wie Shield zur Datenverschlüsselung und Compliant Data Sharing zur Kontrolle der gemeinsamen Nutzung von Finanzdaten in Ihrem Unternehmen
Verbesserte Entscheidungsfindung und operative Effizienz
durch KI-Funktionen, die verwertbare Erkenntnisse liefern und komplexe Finanzprozesse automatisieren, einschließlich Empfehlungen für die nächstbesten Maßnahmen und Service-Chatbots
Mehrere Integrationsmöglichkeiten
wie vorgefertigte Konnektoren auf MuleSoft oder dem AppExchange-Marktplatz, um Datenkonsistenz und eine einheitliche Kundensicht zu gewährleisten
Umfangreiche Anpassungsmöglichkeiten
einschließlich AppExchange-Erweiterungspaketen und No-Code-Anpassungstools zur Änderung der standardmäßigen Salesforce-Funktionen
Unsere Salesforce-Services für das Finanzwesen
- Audit Ihrer derzeitigen CRM-Lösung, falls vorhanden
- Übersicht über die funktionalen und nicht-funktionalen Anforderungen an das neue CRM
- Auswahl der Salesforce Edition und des Funktionsumfangs
- Roadmapping und Budgetierung des Implementierungsprojekts
- Beratung zu Konfiguration, Anpassung und Integration
- Benutzerschulung und Unterstützung
- Salesforce-Konfiguration und -Anpassung
- Integration in Ihr Software-Ökosystem
- QA und Benutzerakzeptanztests
- Salesforce-Bereitstellung in der Produktion
- Datenmigration von Ihrem alten CRM und anderen Systemen zu Salesforce
Implementieren Sie Ihre Salesforce-Lösung unter Anleitung von Itransition
Eine solide Wahl für Ihre CRM-Anforderungen
Muss Ihr Unternehmen persönliche Daten konsolidieren, um jedes Kundenerlebnis individuell zu gestalten und die Kundenbeziehungen zu stärken, während gleichzeitig sensible Informationen in einem regulierten Bereich wie dem Finanzwesen geschützt werden müssen? Salesforce verspricht, diese gegensätzlichen Anforderungen dank einer großen Auswahl an kunden- und Compliance-orientierten Funktionen zu erfüllen.
Das, was Salesfrom von anderen Wettbewerbern abhebt, ist die schiere Menge an Funktionen, die speziell für die Finanzdienstleistungsbranche entwickelt wurden und es zu einer äußerst flexiblen und umfassenden CRM-Lösung machen. Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Partner wie Itransition zusammen, um Salesforce nahtlos zu implementieren und das Beste aus dieser beliebten Plattform herauszuholen.
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Dienst
Banking CRM
Itransition entwickelt CRM-Software für Banken, sowohl für Privat- als auch für Firmenkunden, und bietet Lösungen für umfassende Finanz-Ökosysteme.
Dienst
Dienstleistungen und Lösungen für die Entwicklung von Finanzsoftware
Erstellen Sie eine robuste Fintech-Softwarelösung, die Ihren Geschäftsanforderungen entspricht. Wählen Sie ein vertrauenswürdiges Softwareentwicklungsunternehmen als Ihren technischen Partner.
Einblicke
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Erfahren Sie, wie Software zur Analyse von Finanzdaten Unternehmen dabei hilft, ihre finanzielle Leistung zu bewerten, Risiken zu minimieren und die Rentabilität zu steigern.
Einblicke
Business Intelligence für das Finanzwesen: Funktionen, Tools und Integrationen
Erfahren Sie, wie Finanzdienstleistungen von Business Intelligence und Datenanalytik profitieren und welche Funktionen, Integrationen und Tools eine erfolgreiche BI-Strategie ausmachen.
Fallstudie
Lösung für die Darlehensverwaltung
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