CRM-Software für Finanzdienstleistungen: Funktionalität, beste Plattformen und Richtlinien
30. August 2024
CRM-Systeme für den Finanzbereich bieten umfassende Funktionen zur Erleichterung von Marketing-, Vertriebs- und Servicevorgängen und rationalisieren gleichzeitig branchenspezifische Prozesse wie die Verwaltung von Krediten, Portfolios und Versicherungspolicen.
Als IT-Unternehmen, das seit mehr als 10 Jahren CRM-Beratungsdienste anbietet, unterstützt Itransition Finanzinstitute bei der Implementierung von Customer Relationship Management-Software, die auf ihre individuellen Geschäftsanforderungen zugeschnitten ist.
Wichtige CRM-Funktionen für das Finanzwesen
Erleichtern Sie die Generierung von Leads und die Pflege von Kundenkontakten mit:
- Erfassung von Leads über mehrere Kontaktpunkte
- Lead-Segmentierung in Kohorten
- Lead-Ranking und Priorisierung
- Gezieltes Social Media und E-Mail-Marketing
- Marketing-Automatisierung (Posting, Inhaltserstellung, etc.)
Vertriebsmanagement
Steigern Sie die Umwandlung von Leads, Cross-Selling und Upselling dank:
- Verkaufspipeline-Management (Aufgabenplanung, Fortschrittsverfolgung für potenzielle Kunden usw.)
- Automatisierung von Verkaufsprozessen (Wiedervorlagen, Aufgabenzuweisung usw.)
- Umsatzmanagement, einschließlich dynamischer Preisgestaltung
- Vertriebsvertragsmanagement
- Verkaufsquoten- und Provisionsmanagement
- Mehrkanalige Kundenkommunikation
Verwaltung von Dienstleistungen
Verbessern Sie die Kundenerfahrung, um die Kundenbindung und den Lebenszeitwert zu maximieren durch:
- Streamlined Case Management mit automatischer Zuweisung, Eskalation usw.)
- Selbstbedienungs-Kundenportale
- Wissensdatenbanken für Servicemitarbeiter
Verwaltung von Kontakten
Bessere Kundenbindung und -betreuung durch einen umfassenden Überblick über die Daten Ihrer Kunden, einschließlich:
- Detaillierte Kunden- und Partnerprofile
- Verfolgung des Kundeninteraktionsverlaufs
- Suchen und Abrufen von Kontaktinformationen
Verwaltung von Dokumenten
Streamline Dokumentenverarbeitung und Büroabläufe durch:
- Sichere Ablage von Rechts- und Finanzdokumenten
- Dokumentenvorlagen
- Automatisierte Erstellung von Dokumenten und Formularen
- Zusammenarbeit an Dokumenten (Mitbearbeitung, Kommentierung, etc.)
Analytik und Berichterstattung
Optimieren Sie Ihre CRM-Prozesse und -Strategien und liefern Sie personalisierte Finanzdienstleistungen mit:
- Kundenanalyse (Stimmungsanalyse, CLV-Berechnung, etc.)
- Analyse von Werbekampagnen
- Absatzanalyse und -prognose
- KPI-Tracking für Vertriebs- und Serviceteams
Sicherheits- und Compliance-Management
Gewährleisten Sie sichere Datenspeicherung und sicheren Zugriff durch:
- Cybersecurity-Funktionen (IAM, SIEM, Datenverschlüsselung, Datenverbleibskontrolle, Multi-Faktor-Authentifizierung, Überwachung der Benutzeraktivitäten usw.)
- Einhaltung der für die Finanzbranche und die geografische Region spezifischen Datenmanagement- und Sicherheitsvorschriften (PCI DSS, PSD2, GDPR, SOX usw.)
- KYC- und Risikobewertungsfunktionen zur Betrugsprävention
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CRM-Funktionalität für Finanzinstitute
Geschäftsbanken
Geschäftsbanken sollten bei ihrer Finanz-CRM-Lösung auf die folgenden Merkmale achten:
- Personalisierung von Bankprodukten und Dienstleistungen auf der Grundlage von Kundenpräferenzen und anderen Daten
- Automatisierung des Lebenszyklus von Krediten, einschließlich der Verfolgung von Rückzahlungen und des Versands von Angeboten zur Hypothekenumstrukturierung
- Erfassung, Untersuchung und Lösung von Transaktionsstreitigkeiten und anderen Ansprüchen
Anbieter von Investitionsdienstleistungen
Finanzberater, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Makler und Investmentbanken sollten sich für eine CRM-Software entscheiden, die Tools wie folgt bietet:
- Personalisierung von Finanzplänen und Anlageportfolios in Abhängigkeit von der Handelshistorie, der Risikoneigung und anderen Merkmalen und Kennzahlen der Kunden
- Zusammensetzung der Portfolios (Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte), aktueller Wert und Leistungsüberwachung
- Fortschrittskontrolle der finanziellen Ziele der Kunden
Versicherungsagenturen
Versicherungen sollten sich für ein CRM-System mit folgenden Funktionen entscheiden:
- Empfehlung von Versicherungsprodukten mit Deckungsoptionen auf der Grundlage der Kundenpräferenzen
- Automatisierung der Arbeitsabläufe bei der Policenverwaltung, z. B. Angebotserstellung, Rechnungsstellung, Zahlungsplanung, Erneuerung und Provisionsberechnung
- Automatisierung des Schadenmanagements, einschließlich Aufnahme, Datenextraktion aus FNOL, Deckungsprüfung und Abwicklung
Gemeinsame CRM-Integrationen für den Finanzbereich
Finanzinstitute sollten ihre CRM-Softwarelösung mit anderen Unternehmenssystemen oder Diensten von Drittanbietern integrieren, um den Austausch von Kundendaten und anderen relevanten Informationen zu optimieren.
Bankensoftware
Software für Versicherungen
Software für den Aktienhandel und Finanzdatenbanken
ERP-Software
CRM für Finanzen
Buchhaltungssoftware
Zahlungs-Gateways
Telefonie-Anwendungen
Projektmanagementsysteme
Zur Erfassung von Kundeninformationen über Konten, Kredite, Kreditkarten und Transaktionen und zur Bereitstellung personalisierter Bankdienstleistungen
Erleichterung der Vertragsverwaltung, des Underwritings und anderer versicherungsspezifischer Vorgänge auf der Grundlage umfassender und aktueller Kundeninformationen
Finanzdatenbanken
die Feinabstimmung von Anlagestrategien auf der Grundlage von Kunden- und Finanzdaten (Aktienkurse, Hypothekenzinsen usw.)
ERP-Software
Um die Konsistenz von Kunden- und Betriebsdaten zu gewährleisten und Ihre CRM-Abläufe mit anderen Unternehmensfunktionen zu harmonisieren
Erfassung von Kundendaten zur leichteren Angebotserstellung, Rechnungsstellung und Überwachung der Einnahmequellen
Zahlungs-Gateways
um Finanztransaktionen wie Kredit- und Versicherungsprämienzahlungen zu verfolgen und zu verarbeiten
Telefonie-Anwendungen
Direkt aus dem CRM heraus Anrufe tätigen und entgegennehmen, um die Interaktion mit dem Kunden zu erleichtern
Projektmanagementsysteme
Projekte und Aufgaben im Bereich Marketing oder Vertrieb zu planen und die abteilungsübergreifende Zusammenarbeit zu fördern
Die beste CRM-Software für das Finanzwesen auf dem Markt
In den letzten zehn Jahren war Salesforce die beliebteste CRM-Plattform dank einer Kombination aus branchenunabhängigen Produkten für Marketing-, Service- und Vertriebsteams und spezialisierten Tools für verschiedene vertikale Bereiche. Zu letzteren gehört die Financial Services Cloud, eine CRM-Lösung mit Standardfunktionen, die für die Anforderungen des BFSI-Sektors erweitert wurde.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Actionable Segmentation, um ähnliche Kundenprofile in Segmente einzuteilen und sie mit personalisierten Ansprachen zu erreichen
- Zusammenfassung der Finanzkonten für eine einheitliche Ansicht von Konten, Transaktionen und Datensatzwarnungen, um Kundenanfragen effektiver zu bearbeiten
- Financial Deal Management zur Aufzeichnung von Geschäftsbedingungen, Status, Vertraulichkeitsstufe und anderen Details sowie zur Weitergabe von Informationen an relevante Interessengruppen
- Funktion "Finanzpläne und -ziele" zur Überwachung des Fortschritts der finanziellen Ziele der Kunden auf der Grundlage ihrer jeweiligen Finanzkonten
- KYC-Datenmodell zur Optimierung der Identitätsprüfung und Risikobewertung von Konten, Kontakten und Leads
- Funktionen für das Management von Transaktionsstreitigkeiten wie geführte Erfassungsformulare und Integration von Bankensystemen zur Erleichterung der Erfassung und Einreichung von Kundenstreitigkeiten
- Verwaltung von Versicherungspolicen zur Automatisierung der Arbeitsabläufe bei der Policenverwaltung, einschließlich Angebotserstellung, Ausstellung, Abrechnung, Prämienberechnung, Erneuerung und Provisionsverwaltung
- Verwaltung von Versicherungsprodukten zur Verwaltung Ihres Produktkatalogs und zur Festlegung von Anspruchsvoraussetzungen und Deckungsbedingungen
- Verwaltung von Versicherungsansprüchen, die eine kanalübergreifende Erfassung, eine regelbasierte automatisierte Entscheidung und die Auslösung von Zahlungen über Drittanbieter-Gateways ermöglicht
Beschränkungen
Komplexe modulare Lizenzierung mit teuren Top-Tier-Tarifen und einer steilen Lernkurve
Preisgestaltung
- Vier Tarife für Financial Services Cloud ab 300 $ pro Benutzer und Monat
- Mehrere Tarife für die Kernprodukte von Salesforce (Marketing, Sales und Service Cloud) ab 25 $ pro Benutzer pro Monat
- Preise für andere Produkte und Add-ons auf der Salesforce-Website
- 30 Tage kostenlose Testversion
Der Funktionsumfang von Dynamics geht über die allgemeinen kundenorientierten Funktionen eines herkömmlichen CRM-Systems hinaus und umfasst branchenspezifische Tools für Finanzdienstleister sowie ERP-Funktionen und Features für Buchhaltung, Personalwesen und andere Unternehmensfunktionen.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Einheitliches Kundenprofil für das Privatkundengeschäft und die Vermögensverwaltung mit einer Zusammenfassung von Anlageportfolios, Finanzbeteiligungen, Haushaltsfinanzen und anderen Informationen
- Anlageportfolio-Komponente mit Angaben zum aktuellen Wert der einzelnen Portfolios, zum Lebenszeitgewinn und zur Performance in verschiedenen Zeiträumen
- Funktionalität für Lebensereignisse und -ziele, die die vergangenen und erwarteten Lebensmeilensteine der Kunden hervorhebt, um Chancen zu erkennen und personalisierte Finanzangebote zu machen
- Funktionen für die Aufnahme von Krediten zur Rationalisierung von Kreditvergabeprozessen, einschließlich Zusammenfassungen von Kreditanträgen und Aufgabenmanagement für Kreditsachbearbeiter
- Dokumentenintelligenz zum Verfolgen, Verwalten und Bestätigen von Dokumenten für verschiedene Onboarding-Szenarien, wie z. B. die Eröffnung eines Bankkontos
- Erstellung von personalisierten Customer Journeys mit Inhalten, Nachrichten und Empfehlungen, die in Echtzeit auf der Grundlage persönlicher Daten angepasst werden
- Vertriebsmanagementfunktionen zur Planung und Verfolgung von Vertriebsaufgaben, zur Priorisierung von Leads und Opportunities und zur Überwachung von Vertriebs-KPIs
- Funktionen für das Fallmanagement, einschließlich automatischer Weiterleitung, KI-generierter Kundenantworten und Chatbots für den Kundensupport
Beschränkungen
Komplexe UX und Probleme bei der Integration von Diensten Dritter
Preisgestaltung
- Unterschiedliche Pläne für jedes Produkt (Marketing, Vertrieb, Service, usw.)
- Ausführlicher Lizenzierungsleitfaden auf der Microsoft-Website
- 30 Tage kostenlose Testversion
Das Lösungsangebot von Creatio umfasst drei CRM-Produkte für Marketing, Vertrieb und Kundenservice, gebrauchsfertige Workflow-Vorlagen für das Finanzwesen und andere Branchen sowie eine No-Code-Entwicklungsplattform zur Erstellung von CRM-Anwendungen.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Zielgruppensegmentierung und Kampagnenmanagement zur Einbindung von Leads und Kunden mit personalisierter Kommunikation
- Verkaufsmanagement zur Erfassung von Leads, zur Erstellung personalisierter Angebote über Next-Best-Offer-Intelligence und zur Verwaltung der täglichen Verkaufsaktivitäten
- Front-Office-Automatisierungsfunktionen zur Erleichterung von Kundeneinführungen, Kontoeröffnungen, Hypothekenberatungen und anderen Dienstleistungen
- Kreditmanagement, um personalisierte Kreditkonditionen anzubieten und Kreditprozesse wie die Überprüfung von Antragsdaten und das Inkasso zu automatisieren
- Verwaltung von Versicherungspolicen zur Konsolidierung von Policendaten und zur Automatisierung von Policenverwaltungsabläufen, einschließlich Risikomanagement
- Underwriting-Funktionalität zur Erleichterung und Automatisierung der Prüfung und Genehmigung von Kredit-, Hypotheken- oder Versicherungsanträgen auf der Grundlage der verfügbaren Daten
- Kundensupportfunktionen zur automatischen Erfassung, Zuordnung und Untersuchung von Fällen, einschließlich Versicherungsansprüchen und Bankstreitigkeiten, zur schnelleren Lösung
- Compliance-Funktionen zur Zentralisierung von Kundenprofildaten für KYC-Vorgänge und zur automatisierten Identitätsprüfung für die Betrugsprävention
Beschränkungen
Beschränkte erweiterte Analyse- und KI-Fähigkeiten
Preisgestaltung
- Kompatibler Preis basierend auf dem gewählten Tarif, den Produkten und der Anzahl der Nutzer
- Preiskalkulator auf der Website verfügbar
- 14-tägige kostenlose Testversion
Vymo ist eine Mobile-First-Sales-Engagement-Plattform, die auf die Bedürfnisse von Finanzinstituten ausgerichtet ist. Das Angebot umfasst drei finanzorientierte Produkte für Lead-, Aktivitäten- und Partnermanagement sowie zwei CRM-Lösungen für Banken und Versicherungen.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Kreditmanagement zur Erleichterung der Kreditvergabeprozesse, einschließlich der anfänglichen Akquise, der Aufnahme von Kunden und der Kreditauszahlung
- Funktionen für Forderungsmanagement und Inkasso, einschließlich Risikobewertung, Inkasso vor Ort, Telefonanrufe und digitale Kontaktaufnahme
- Funktionen für das Interessenten- und Kundenmanagement zur Unterstützung von Versicherungsvertretern bei der Akquise, Kundenbindung, Wartung, Erneuerung und anderen Aufgaben
- Bancassurance-Funktionalität, die es Versicherern ermöglicht, mit Partner-Bankfilialen zusammenzuarbeiten und einen breiteren Kundenstamm anzusprechen
- Lead-Management, um Leads aus verschiedenen Quellen zu sammeln, sie geeigneten Agenten zuzuweisen und die nächstbesten Aktionen zu identifizieren, um sie zu konvertieren
- Verkaufsaktivitätsmanagement zur Verfolgung von Anrufen, Besprechungen, E-Mails oder anderen Engagementinitiativen und zur Überwachung der Verkaufsleistung
Beschränkungen
Nicht bekannt gegebene Preise
Preisgestaltung
Preis auf Anfrage
Faktoren für die Auswahl der CRM-Plattform für Finanzen
Um die für Ihr Unternehmen am besten geeignete CRM-Lösung für das Finanzwesen zu finden, sollten Sie die folgenden Aspekte berücksichtigen:
Fähigkeiten
- Funktionen:
Out-of-the-box-Funktionalität, einschließlich finanzorientierter Funktionen, die Ihre Geschäftsanforderungen vollständig erfüllen
- Anpassungen:
Möglichkeit der Modifizierung von Standardfunktionen (Entitäten, Felder, Formulare, Workflows usw.) über Low-Code/No-Code-Anpassungstools, Entwicklungs-Frameworks und Erweiterungspakete zur Verwaltung von finanzspezifischen Daten und Prozessen
- Integrationen:
Vorgefertigte Konnektoren oder Tools zur Erstellung eigener APIs, um die Integration mit anderen Systemen oder Dienstleistungen zu erleichtern
- Mobile CRM:
Nahtlose Benutzererfahrungen über verschiedene mobile Geräte, möglicherweise über eine spezielle App
- Skalierbarkeit:
Fähigkeit, bei wachsender Benutzerbasis einen erhöhten Datenverkehr, Datenflüsse und Prozesse ohne Leistungsprobleme zu bewältigen
Verlässlichkeit
- Cybersecurity:
Robuste Sicherheitsfunktionen zur Minimierung des Risikos von Datenverletzungen oder -lecks
- Konformität:
Strenge Einhaltung der einschlägigen Sicherheitsstandards und -vorschriften
Einsatz
- Cloud:
Optimales Cloud-Hosting der Plattform in Bezug auf Agilität, Skalierbarkeit, Serviceverfügbarkeit, etc.
- Vor-Ort:
Möglichkeit, CRM auf Ihren lokalen Servern zu installieren, um mehr Kontrolle über Funktionalität, Updates und Sicherheit zu haben
Bedingungen und Konditionen
- Preisgestaltung:
Günstiges Modell (pro Benutzer, Pauschalgebühr, gestaffelt nach Funktionen usw.) für Ihr Nutzungsszenario
- Kostenlose Tests:
Möglichkeit, die Plattform zu testen und Nutzerfeedback zu sammeln
- Services:
Laufende Wartung, zeitnahe Benutzerunterstützung und regelmäßige Software-Updates durch den Anbieter
- Sonderklauseln:
Zusätzliche Kosten für Premium-Services, vertragliche Verpflichtungen, die zu einer Bindung an den Anbieter führen, etc.
Vorteile der Einführung von CRM für Finanzen
Datengestützte Entscheidungsfindung
- Ganzheitliche Sicht auf Ihre Kunden, einschließlich ihrer finanziellen Ziele, Präferenzen und Bedürfnisse über einheitliche Profile
- Verwaltung aller kundenbezogenen Daten und CRM-Prozesse in einem einzigen Tool
Überlegene betriebliche Effizienz
- Optimierung des Arbeitspensums Ihrer Vertriebsmitarbeiter durch Priorisierung von Leads und Verkaufschancen
- Streamlined business processes through the automation of client-facing and back-office tasks
Höhere Einnahmen
- Verbesserte Lead-Generierung durch Segmentierung, gezieltes Marketing und Omnichannel-Engagement
- Maximierte Lead-Konvertierung durch Lead-Ranking, Vertriebsautomatisierung und Erstellung maßgeschneiderter Angebote
- Erhöhte Rentabilität von Finanzdienstleistungen durch effektive Preisstrategien
Stärkere Kundenbeziehungen
- Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch personalisierte Finanzdienstleistungsangebote
- Erhöhte Kundenbindung und -treue durch effiziente Unterstützung und schnellere Falllösung
Nahtlose Zusammenarbeit
- Eine gemeinsame Sicht auf jeden Kunden für Marketing-, Vertriebs- und Serviceteams
- Bessere abteilungsübergreifende Koordination durch effektive Aufgabenplanung während der gesamten Customer Journey
Unsere CRM-Dienstleistungen
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- Erhebung des Geschäftsbedarfs und Erstellung einer CRM-Strategie
- Überprüfung Ihres Software-Ökosystems und des vorhandenen CRM, falls vorhanden
- Lösungskonzeption und Auswahl des Tech-Stacks
- Beratung zu Data Governance und Management
- CRM-Plattformauswahl und Lizenzoptimierung
- Projektplanung und Budgetierung
- Kundenspezifische CRM-Entwicklung oder Überwachung der Plattformkonfiguration und -anpassung
- CRM-Migrationsplanung und Festlegung einer Backup-Strategie
- Benutzerschulung und Onboarding
- CRM-Architekturentwurf
- Front-End- und Back-End-Entwicklung oder CRM-Plattform-Anpassung, Konfiguration und Workflow-Einrichtung
- CRM-Integration in Ihr Software-Ökosystem
- End-to-End-QA und -Tests
- CRM-Bereitstellung in der Produktionsumgebung
- Datenmigration von Ihrem alten CRM in das neue
- Softwarewartung und Fehlerbehebung
Stärken Sie Ihre Kundenbeziehungen mit einer CRM-Lösung von Itransition
Kundentransparenz und Datensicherheit kombiniert
Mit ihrer Fähigkeit, Kundeninformationen zu vereinheitlichen und dabei zu helfen, den Überblick über Kunden und die damit verbundenen Geschäftsprozesse zu behalten, kann CRM-Software Finanzinstituten dabei helfen, personalisiertere Dienstleistungen zu erbringen und ihre Unternehmensabläufe zu optimieren. Gleichzeitig erfordert ein so stark regulierter Sektor wie der Finanzsektor einen besonders sorgfältigen Umgang mit sensiblen Kundendaten.
CRM-Systeme für den Finanzsektor sollten diese potenziell widersprüchlichen Elemente vereinen, als eine einzige Quelle der Wahrheit dienen und gleichzeitig eine sichere Datenspeicherung und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten. Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Partner wie Itransition zusammen, um das richtige CRM-Tool für Ihre Anforderungen zu finden und dessen Implementierung zu optimieren.
Dienst
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