CRM-Software für Finanzdienstleistungen: Funktionen, die besten Plattformen & Richtlinien
30. August 2024
CRM-Systeme für den Finanzbereich bieten eine Vielzahl von Funktionen, um Marketing-, Vertriebs- und Servicevorgänge zu vereinfachen und rationalisieren gleichzeitig branchenspezifische Prozesse wie die Verwaltung von Krediten, Portfolios und Versicherungspolicen.
Als IT-Unternehmen, das seit mehr als 10 Jahren CRM-Beratungsdienste anbietet, unterstützt Itransition Finanzinstitute bei der Implementierung von Customer-Relationship-Management-Software, die auf ihre individuellen Geschäftsanforderungen zugeschnitten ist.
Wichtige CRM-Funktionen für das Finanzwesen
Erleichtern Sie die Generierung von Leads und die Pflege von Kundenkontakten mit Funktionen wie:
- Erfassung von Leads über mehrere Kontaktpunkte
- Lead-Segmentierung in Kohorten
- Lead-Ranking und Priorisierung
- Gezieltes Social-Media- & E-Mail-Marketing
- Marketing-Automatisierung (Posting, Inhaltserstellung, etc.)
Vertriebsmanagement
Verbessern Sie Lead-Conversion, Cross-Selling und Upselling dank:
- Verkaufspipeline-Management (Aufgabenplanung, Fortschrittsverfolgung für potenzielle Kunden usw.)
- Automatisierung von Verkaufsprozessen (Nachfassaktionen, Aufgabenzuweisung usw.)
- Umsatzmanagement, einschließlich dynamischer Preisgestaltung
- Verwaltung von Verkaufsverträgen
- Verkaufsquoten- & Provisionsmanagement
- Mehrkanal-Kundenkommunikation
Verwaltung von Dienstleistungen
Verbessern Sie die Kundenerfahrung, um die Kundenbindung und den Lebenszeitwert zu maximieren durch:
- Optimiertes Fallmanagement mit automatischer Zuweisung, Eskalation usw.)
- Selbstbedienungs-Kundenportale
- Wissensdatenbanken für Servicemitarbeitende
Kontaktverwaltung
Bessere Kundenbindung und -betreuung durch einen umfassenden Überblick über die Daten Ihrer Kunden, einschließlich:
- Detaillierte Kunden- & Partnerprofile
- Verfolgung des Kundeninteraktionsverlaufs
- Suchen und Abrufen von Kontaktinformationen
Dokumentenverwaltung
Optimieren Sie die Dokumentenverarbeitung und die Arbeitsabläufe in der Verwaltung durch:
- Sichere Ablage von Rechts- und Finanzdokumenten
- Dokumentenvorlagen
- Automatisierte Erstellung von Dokumenten und Formularen
- Zusammenarbeit an Dokumenten (Mitbearbeitung, Kommentierung, etc.)
Analysen & Berichte
Optimieren Sie Ihre CRM-Prozesse und -Strategien und liefern Sie personalisierte Finanzdienstleistungen mit:
- Kundenanalyse (Stimmungsanalyse, CLV-Berechnung, etc.)
- Analyse von Werbekampagnen
- Absatzanalyse & -prognose
- KPI-Tracking für Vertriebs- und Serviceteams
Sicherheits- & Compliance-Management
Gewährleisten Sie sichere Datenspeicherung und sicheren Zugriff durch:
- Cybersecurity-Funktionen (IAM, SIEM, Datenverschlüsselung, Datenverbleibskontrolle, Multi-Faktor-Authentifizierung, Überwachung der Benutzeraktivitäten usw.)
- Einhaltung der für die Finanzbranche und die geografische Region spezifischen Datenmanagement- und Sicherheitsvorschriften (PCI DSS, PSD2, DSGVO/GDPR, SOX usw.)
- KYC- & Risikobewertungsfunktionen zur Betrugsprävention
Suchen Sie einen Partner für die CRM-Implementierung?
CRM-Funktionen für Finanzinstitute
Geschäftsbanken
Geschäftsbanken sollten bei ihrer Finanz-CRM-Lösung auf die folgenden Merkmale achten:
- Personalisierung von Bankprodukten und Dienstleistungen auf der Grundlage von Kundenpräferenzen und anderen Daten
- Automatisierung des Lebenszyklus von Krediten, einschließlich der Verfolgung von Rückzahlungen und des Versands von Angeboten zur Hypothekenumstrukturierung
- Erfassung, Untersuchung und Lösung von Transaktionsstreitigkeiten und anderen Forderungen
Investmentdienstleister
Finanzberater, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Makler und Investmentbanken sollten sich für eine CRM-Software entscheiden, die folgende Tools anbietet:
- Personalisierung von Finanzplänen und Anlageportfolios unter Berücksichtigung der bisherigen Handelsaktivitäten, der Risikobereitschaft und anderer Merkmale und Kennzahlen der Kunden
- Überwachung der Zusammensetzung der Portfolios (Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte), des aktuellen Werts und der Performance
- Fortschrittskontrolle der finanziellen Ziele der Kunden
Versicherungsagenturen
Versicherungsagenturen sollten sich für ein CRM-System mit folgenden Funktionen entscheiden:
- Empfehlung von Versicherungsprodukten mit Versicherungsschutzsoptionen basierend auf Kundenpräferenzen
- Automatisierung der Arbeitsabläufe bei der Policenverwaltung, z. B. Angebotserstellung, Rechnungsstellung, Zahlungsplanung, Erneuerung & Provisionsberechnung
- Automatisierung des Schadenmanagements, einschließlich Aufnahme, Datenextraktion aus Schadenerstmeldungen, Versicherungsschutzgsprüfung & Abwicklung
Gemeinsame CRM-Integrationen für das Finanzwesen
Finanzinstitute sollten ihre CRM-Softwarelösung mit anderen Unternehmenssystemen und Diensten von Drittanbietern integrieren, um den Austausch von Kundendaten und anderen relevanten Informationen zu optimieren.
Bankensoftware
Versicherungssoftware
Software für den Aktienhandel & Finanzdatenbanken
ERP-Software
Finanz-CRM
Buchhaltungssoftware
Zahlungs-Gateways
Telefonie-Anwendungen
Projekt-Management-Systeme
Zur Erfassung von Kundeninformationen über Konten, Kredite, Kreditkarten und Transaktionen und zur Bereitstellung personalisierter Bankdienstleistungen.
Erleichterung der Vertragsverwaltung, des Underwritings und anderer versicherungsspezifischer Vorgänge auf der Grundlage umfassender und aktueller Kundeninformationen
Software für den Aktienhandel & Finanzdatenbanken
ERP-Software
Um die Einheitlichkeit von Kunden- und Betriebsdaten zu gewährleisten und Ihre CRM-Abläufe mit anderen Unternehmensfunktionen zu harmonisieren
Erfassung von Kundendaten zur leichteren Angebotserstellung, Rechnungsstellung und Überwachung der Einnahmequellen
Zahlungs-Gateways
Um Finanztransaktionen wie Zahlungen von Krediten und Versicherungsbeiträgen zu verfolgen und zu verarbeiten
Telefonie-Anwendungen
Um direkt aus dem CRM heraus Anrufe zu tätigen und entgegenzunehmen, um die Interaktion mit dem Kunden zu erleichtern
Projekt-Management-Systeme
Um Projekte und Aufgaben im Bereich Marketing oder Vertrieb zu planen und die abteilungsübergreifende Zusammenarbeit zu fördern
Die beste CRM-Software für das Finanzwesen auf dem Markt
In den letzten zehn Jahren war Salesforce die beliebteste CRM-Plattform dank einer Kombination aus branchenunabhängigen Produkten für Marketing-, Service- und Vertriebsteams und spezialisierten Tools für verschiedene Wirtschaftszweige. Zu letzteren gehört die Financial Services Cloud, eine CRM-Lösung mit Standardfunktionen, die für die Anforderungen der Bank- und Finanzdienstleistungsbranche erweitert wurde.
Wichtige Stärken & Funktionen
- Actionable Segmentation, um ähnliche Kundenprofile in Segmente einzuteilen und sie mit personalisierten Ansprachen zu erreichen
- Finanzkontenzusammenfassungen für eine einheitliche Ansicht von Konten, Transaktionen und Datensatzwarnungen, um Kundenanfragen effektiver zu bearbeiten
- Finanzgeschäftverwaltung zur Aufzeichnung von Geschäftsbedingungen, Status, Vertraulichkeitsstufe und anderen Details sowie zur Weitergabe von Informationen an relevante Interessengruppen
- Funktion „Finanzpläne & Finanzziele“ zur Überwachung des Fortschritts der finanziellen Ziele der Kunden auf der Grundlage ihrer jeweiligen Finanzkonten
- KYC-Datenmodell zur Optimierung der Identitätsprüfung und Risikobewertung von Konten, Kontakten & Leads
- Funktionen für die Bearbeitung von Transaktionsstreitigkeiten wie geführte Erfassungsformulare und Integration von Bankensystemen zur Erleichterung der Erfassung und Einreichung von Kundenstreitigkeiten
- Verwaltung von Versicherungspolicen zur Automatisierung der Arbeitsabläufe bei der Policenverwaltung, einschließlich Angebotserstellung, Ausstellung, Abrechnung, Prämienberechnung, Erneuerung und Provisionsverwaltung
- Verwaltung von Versicherungsprodukten zur Verwaltung Ihres Produktkatalogs und zur Festlegung von Anspruchsvoraussetzungen und Versicherungsschutzbedingungen
- Versicherungsanspruch-Verwaltung, die eine kanalübergreifende Erfassung, eine regelbasierte automatisierte Entscheidung und die Auslösung von Zahlungen über Drittanbieter-Gateways ermöglicht
Einschränkungen
Komplexe modulare Lizenzierung mit teuren hochstufigen Tarifen und einer steilen Lernkurve
Preisgestaltung
Vier Tarife für Financial Services Cloud ab 280 € pro Benutzer und Monat
Mehrere Tarife für die Kernprodukte von Salesforce (Marketing, Sales und Service Cloud) ab 23 € pro Benutzer und Monat
Preise für andere Produkte und Addons finden Sie auf der Salesforce-Website
30 Tage kostenlose Testversion
Der Funktionsumfang von Dynamics geht über die allgemeinen kundenorientierten Funktionen eines herkömmlichen CRM-Systems hinaus und umfasst branchenspezifische Tools für Finanzdienstleister sowie ERP-Funktionen und Funktionen für Buchhaltung, Personalwesen und andere Unternehmensfunktionen.
Wichtige Stärken & Funktionen
- Einheitliches Kundenprofil für das Privatkundengeschäft und die Vermögensverwaltung mit einer Zusammenfassung von Anlageportfolios, Finanzbeteiligungen, Haushaltsfinanzen und anderen Informationen
- Anlageportfolio-Komponente mit Angaben zum aktuellen Wert der einzelnen Portfolios, zum Lebenszeitgewinn und zur Performance während verschiedener Zeiträume
- Funktionalität für Lebensereignisse und -ziele, die die vergangenen und erwarteten Lebensmeilensteine der Kunden hervorhebt, um Chancen zu erkennen und personalisierte Finanzangebote zu machen
- Funktionen für die Aufnahme von Krediten zur Rationalisierung von Kreditvergabeprozessen, einschließlich Zusammenfassungen von Kreditanträgen und Aufgabenmanagement für Kreditsachbearbeiter
- Dokument Intelligenz zum Verfolgen, Verwalten und Überprüfen von Dokumenten für verschiedene Onboarding-Szenarien, wie z. B. die Eröffnung eines Bankkontos
- Erstellung von personalisierten Customer Journeys mit Inhalten, Nachrichten und Empfehlungen, die in Echtzeit auf der Grundlage persönlicher Daten angepasst werden
- Vertriebsmanagement-Funktionen zur Planung und Verfolgung von Vertriebsaufgaben, zur Priorisierung von Leads und Opportunities und zur Überwachung von Vertriebs-KPIs
- Funktionen für das Fallmanagement, einschließlich automatischer Weiterleitung, KI-generierter Kundenantworten und Chatbots für den Kundenservice
Einschränkungen
Komplexe UX und Probleme bei der Integration von Diensten Dritter
Preisgestaltung
Unterschiedliche Pläne für jedes Produkt (Marketing, Sales, Service, usw.)
Ausführlicher Lizenzierungsleitfaden auf der Microsoft-Website
30 Tage kostenlose Testversion
Das Lösungsangebot von Creatio umfasst drei CRM-Produkte für Marketing, Vertrieb und Kundenservice, gebrauchsfertige Workflow-Vorlagen für das Finanzwesen und andere Branchen sowie eine No-Code-Entwicklungsplattform zur Erstellung von CRM-Anwendungen.
Wichtige Stärken & Funktionen
- Zielgruppensegmentierung und Kampagnenmanagement zur Einbindung von Leads und Kunden mit personalisierter Kommunikation
- Vertriebsmanagement zur Erfassung von Leads, zur Erstellung personalisierter Angebote über die Informationen zum nächstbesten Angebot und zur Verwaltung der täglichen Vertriebsaktivitäten
- Funktionen zur Automatisierung des Front-Office zur Erleichterung des Kunden-Onboardings, der Kontoeröffnung, der Hypothekenberatung und anderer Dienstleistungen
- Darlehensverwaltung, um personalisierte Darlehensbedingungen anzubieten und Darlehensprozesse wie die Überprüfung von Antragsdaten und die Eintreibung von Forderungen zu automatisieren
- Verwaltung von Versicherungspolicen zur Konsolidierung von Policendaten und zur Automatisierung von Policenverwaltungsabläufen, einschließlich Risikomanagement
- Underwriting-Funktionalität zur Erleichterung und Automatisierung der Prüfung und Genehmigung von Kredit-, Hypotheken- oder Versicherungsanträgen auf der Grundlage der verfügbaren Daten
- Kundensupportfunktionen zur automatischen Erfassung, Zuordnung und Untersuchung von Fällen, einschließlich Versicherungsansprüchen und Bankstreitigkeiten, zur schnelleren Lösung
- Compliance-Funktionen zur Zentralisierung von Kundenprofildaten für KYC-Vorgänge und zur automatisierten Identitätsprüfung für die Betrugsprävention
Einschränkungen
Beschränkte erweiterte Analyse- und KI-Fähigkeiten
Preisgestaltung
Flexible Preise je nach gewähltem Tarif, Produkten und Anzahl der Benutzer
Preiskalkulator auf der Website
14-tägige kostenlose Testversion
Vymo ist eine Mobile-First-Sales-Engagement-Plattform, die auf die Bedürfnisse von Finanzinstituten ausgerichtet ist. Das Angebot umfasst drei finanzorientierte Produkte für Lead-, Aktivitäten- und Partner-Management sowie zwei CRM-Lösungen für Banken und Versicherungen.
Wichtige Stärken & Funktionen
- Darlehensverwaltung zur Erleichterung der Darlehensvergabeprozesse, einschließlich anfänglicher Akquise, Kunden-Onboarding und Darlehensauszahlung
- Funktionen für Forderungsmanagement und Inkasso, einschließlich Risikobewertung, Inkasso vor Ort, Telefonanrufe und digitale Kontaktaufnahme
- Funktionen für die Verwaltung von potenziellen und bestehenden Kunden, um Versicherungsvertreter bei der Akquise, der Kundenbindung, der Betreuung, der Erneuerung und anderen Aufgaben zu unterstützen
- Bancassurance-Funktionalität, die es Versicherern ermöglicht, mit Partner-Bankfilialen zusammenzuarbeiten und einen breiteren Kundenstamm anzusprechen
- Lead-Management, um Leads aus verschiedenen Quellen zu sammeln, sie geeigneten Mitarbeitenden zuzuweisen und die nächstbesten Aktionen zu identifizieren, um diese in Kunden zu verwandeln
- Verwaltung von Vertriebsaktivitäten zur Verfolgung von Anrufen, Meetings, E-Mails oder anderen Initiativen zur Kontaktaufnahme und zur Überwachung der Vertriebsleistung
Einschränkungen
Preise nicht offengelegt
Preisgestaltung
Preis auf Anfrage
Auswahlkriterien für CRM-Plattformen im Finanzwesen
Um die für Ihr Unternehmen am besten geeignete CRM-Lösung für das Finanzwesen zu finden, sollten Sie die folgenden Aspekte berücksichtigen:
Möglichkeiten
- Funktionen:
Sofort einsatzbereite Funktionen, einschließlich Funktionen speziell für den Finanzsektor, die Ihre Geschäftsanforderungen vollständig erfüllen
- Anpassungen:
Möglichkeit der Modifizierung von Standardfunktionen (Entitäten, Felder, Formulare, Workflows usw.) über Low-Code/No-Code-Anpassungstools, Entwicklungs-Frameworks und Erweiterungspakete zur Verwaltung von finanzspezifischen Daten und Prozessen
- Integrationen:
Vorgefertigte Konnektoren oder Tools zur Erstellung eigener APIs, um die Integration mit anderen Systemen oder Dienstleistungen zu erleichtern
- Mobiles CRM:
Nahtlose Benutzererfahrungen auf verschiedenen Mobilgeräten, möglicherweise über eine spezielle App
- Skalierbarkeit:
Fähigkeit, bei wachsender Benutzerbasis einen erhöhten Datenverkehr, Datenflüsse und Prozesse ohne Leistungsprobleme zu bewältigen
Verlässlichkeit
- Cybersecurity:
Robuste Sicherheitsfunktionen zur Minimierung des Risikos von Datenschutzverletzungen oder Datenlecks
- Compliance:
Strenge Einhaltung der einschlägigen Sicherheitsstandards & -vorschriften
Implementierung
- Cloud:
Optimales Cloud-Hosting der Plattform in Bezug auf Reaktionsgeschwindigkeit, Skalierbarkeit, Serviceverfügbarkeit, etc.
- Vor Ort:
Möglichkeit, CRM auf Ihren lokalen Servern zu installieren, um mehr Kontrolle über Funktionalität, Updates und Sicherheit zu haben
Vertragsbedingungen
- Preisgestaltung:
Günstiges Preismodell (pro Benutzer, Pauschalgebühr, gestaffelt nach Funktionen usw.) für Ihr Anwendungsszenario
- Kostenlose Testversion:
Möglichkeit, die Plattform zu testen und Nutzerfeedback zu sammeln
- Services:
Laufende Wartung, zeitnahe Benutzerunterstützung und regelmäßige Software-Updates durch den Anbieter
- Sonderklauseln:
Zusätzliche Kosten für Premium-Services, vertragliche Verpflichtungen, die zu einer Bindung an den Anbieter führen, etc.
Vorteile der Einführung von CRM im Finanzwesen
Datengestützte Entscheidungsfindung
- Ganzheitliche Sicht auf Ihre Kunden, einschließlich ihrer finanziellen Ziele, Präferenzen und Bedürfnisse über einheitliche Profile
- Verwaltung aller kundenbezogenen Daten und CRM-Prozesse in einem einzigen Tool
Erstklassige betriebliche Effizienz
- Optimierung des Arbeitspensums Ihrer Vertriebsmitarbeitenden durch Priorisierung von Leads und Verkaufschancen
- Rationalisierte Geschäftsprozesse durch die Automatisierung von kundenorientierten und Back-Office-Aufgaben
Höhere Einnahmen
- Verbesserte Lead-Generierung durch Segmentierung, gezieltes Marketing und Omnichannel-Kundenansprache
- Maximierte Lead-Konvertierung durch Lead-Ranking, Vertriebsautomatisierung und Erstellung maßgeschneiderter Angebote
- Erhöhte Rentabilität von Finanzdienstleistungen durch effektive Preisstrategien
Stärkere Kundenbeziehungen
- Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch personalisierte Finanzdienstleistungsangebote
- Erhöhte Kundenbindung und -treue durch effiziente Unterstützung und schnellere Falllösung
Nahtlose Zusammenarbeit
- Eine gemeinsame Sicht auf jeden Kunden für Marketing-, Vertriebs- und Service-Teams
- Bessere abteilungsübergreifende Koordination durch effektive Aufgabenplanung während der gesamten Customer Journey
Unsere CRM-Dienstleistungen
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- Ermittlung der Geschäftsanforderungen und Entwicklung einer CRM-Strategie
- Überprüfung Ihres Software-Ökosystems und des vorhandenen CRM, falls zutreffend
- Lösungskonzeption und Auswahl des Tech-Stacks
- Beratung zu Data-Governance & -Management
- Auswahl der CRM-Plattform und Lizenzoptimierung
- Projektplanung & Budgetierung
- Kundenspezifische CRM-Entwicklung oder Kontrolle der Konfiguration und Anpassung der Plattform
- Planung der CRM-Migration & Erstellung einer Backup-Strategie
- Benutzerschulung & Onboarding
- Entwicklung der CRM-Architektur
- Front-End- & Back-End-Entwicklung/CRM-Plattform-Anpassung, Konfiguration & Workflow-Einrichtung
- CRM-Integration in Ihr Software-Ökosystem
- End-to-End-QA & -Tests
- CRM-Implementierung in der Produktionsumgebung
- Datenmigration von Ihrem alten CRM zu Ihrem neuen
- Softwarewartung & Fehlerbehebung
Stärken Sie Ihre Kundenbeziehungen mit einer CRM-Lösung von Itransition
Kundentransparenz & Datensicherheit vereint
Mit ihrer Fähigkeit, Kundeninformationen zu vereinheitlichen und dabei zu helfen, den Überblick über Kunden und die mit ihnen verbundenen Geschäftsprozesse zu behalten, kann CRM-Software Finanzinstituten dabei helfen, personalisiertere Dienstleistungen zu erbringen und ihre Unternehmensabläufe zu optimieren. Gleichzeitig erfordert ein so stark regulierter Sektor wie der Finanzsektor einen besonders sorgfältigen Umgang mit sensiblen Kundendaten.
CRM-Systeme für den Finanzsektor sollten diese potenziell widersprüchlichen Elemente vereinen, als einziger Punkt der Wahrheit dienen und gleichzeitig eine sichere Datenspeicherung und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten. Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Partner wie Itransition zusammen, um das richtige CRM-Tool für Ihre Anforderungen zu finden und dessen Implementierung zu optimieren.
Dienst
Dienstleistungen und Lösungen für die Entwicklung von Finanzsoftware
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