CRM für Versicherungen: Funktionen, Vorteile, beste Plattformen & Auswahlhilfe
22. August 2024
Wichtige CRM-Funktionen für die Versicherungsbranche
Management von Blei
CRM-Systeme für Versicherungen enthalten in der Regel Marketing-orientierte Funktionalitäten zur Identifizierung und Segmentierung neuer Leads auf der Grundlage ihres Online-Verhaltens und ihrer persönlichen Daten. Auf diese Weise können sie gezielte und automatisierte Marketingkampagnen starten, um diese Leads mit personalisierten Anzeigen und Angeboten anzusprechen, einschließlich Versicherungsprodukten mit Deckungsoptionen, die ihren Präferenzen entsprechen. Diese Tools können auch Leads auf der Grundlage ihrer Konvertierungswahrscheinlichkeit einstufen, um hochwertige Leads zu priorisieren.
Kontakt- und Kontoverwaltung
Eine CRM-Lösung ermöglicht den Vertretern die Zentralisierung von Kundeninformationen, wie z. B. persönliche Daten (Name, Adresse, Telefonnummer, E-Mail usw.), Kommunikationshistorie, Kontaktinformationen und entsprechende Policen und Ansprüche. Versicherungsvertreter können diese Informationen auch leicht im CRM suchen, um mehr Kontext zu erhalten, wenn sie an einem Geschäft arbeiten oder Kunden betreuen.
Vertriebsmanagement
CRM-Software unterstützt Versicherungsunternehmen beim Erstellen, Zuweisen und Verfolgen der täglichen Verkaufsaktivitäten. Sie kann auch bürokratische Aufgaben wie die Planung von Terminen, das Versenden von Follow-up-E-Mails und die Erstellung von personalisierten Angeboten und Rechnungen automatisieren. Darüber hinaus ermöglicht CRM den Vertriebsteams, über verschiedene Kommunikationskanäle mit Interessenten und Kunden zu interagieren und ihren Verkaufsfortschritt über visuelle Dashboards zu überwachen.
Verwaltung der Politik
Versicherungsorientierte CRM-Lösungen verfügen über Automatisierungsfunktionen zur Rationalisierung der Policenverwaltung, einschließlich Policenausstellung, Rechnungsstellung, Prämienplanung und -einzug, Erneuerung, Vermerk und Provisionsberechnung. Darüber hinaus können Vermittler CRM-Software nutzen, um Kataloge von Versicherungsprodukten zu erstellen und ihre jeweiligen Deckungsbedingungen und Anspruchsvoraussetzungen festzulegen oder die CRM-Tools für die Zusammenarbeit zu nutzen, um Policendetails auszutauschen und zu diskutieren.
Verwaltung von Schadensfällen
Mit Hilfe von CRM können Versicherungsagenturen eingehende Schadensfälle automatisch an verfügbare Agenten verteilen. Darüber hinaus können CRM-Lösungen Daten aus FNOL und anderen Dokumenten extrahieren, den Versicherungsschutz auf der Grundlage vordefinierter Regeln überprüfen, den fälligen Zahlungsbetrag für den Schaden anhand der verfügbaren Informationen berechnen und die Schadenregulierung durch vollständige oder wiederkehrende Zahlungen vornehmen. Einige CRM-Plattformen ermöglichen es den Versicherern auch, Selbstbedienungsportale einzurichten, über die die Kunden Ansprüche einreichen und deren Status verfolgen können.
Analytik und Berichterstattung
Moderne CRM-Plattformen für Versicherer bieten in der Regel erweiterte Datenanalyse- und Berichtsfunktionen, die durch künstliche Intelligenz unterstützt werden, um das Kundenverhalten zu überwachen, Umsätze und Erträge zu prognostizieren und relevante KPIs zu verfolgen, wie z. B. Umsätze pro Policentyp und Vertriebskanal oder monatliche Vertragsverlängerungen.
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Die beste CRM-Software für Versicherungen auf dem Markt
Versicherungsunternehmen können eigene CRM-Systeme aufbauen oder sich für eine Standardplattform entscheiden, die in der Regel als Software-as-a-Service (SaaS)-Lösung angeboten wird. Allerdings können nur wenige Plattformen mit branchenspezifischen Funktionen und einer starken Marktpräsenz bei gleichzeitig hoher Benutzerzufriedenheit aufwarten. Im Folgenden finden Sie eine kurze Auswahl beliebter CRM-Lösungen, die vom G2 Grid als führend eingestuft wurden und sofort einsatzbereite versicherungsspezifische Funktionen bieten.
Salesforce ist ein unbestrittener CRM-Marktführer, der eine beeindruckende Palette an generischen Produkten für Vertrieb und Marketing sowie Financial Services Cloud, eine umfassende CRM-Lösung, die auf die besonderen Bedürfnisse von Versicherern und anderen BFSI-Unternehmen ausgerichtet ist, anbietet. Darüber hinaus können Versicherungsunternehmen aus den vier auf bestimmte Versicherungssektoren zugeschnittenen Paketen (Agenturen & Makler, Leben & Renten, Gruppenleistungen und Schaden & Unfall) wählen, die Financial Services Cloud mit anderen Salesforce-Produkten kombinieren.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Verwaltungsfunktionen für Versicherungspolicen zur Erleichterung oder vollständigen Automatisierung der Angebotserstellung, Ausstellung, Abrechnung, Prämienplanung, Erneuerung und Provisionsberechnung
- Funktionen zur Verwaltung von Versicherungsprodukten, um Produkte in Ihrem Katalog einzurichten und zu kategorisieren sowie Anspruchsvoraussetzungen und Deckungsbedingungen zu definieren
- Verwaltung von Versicherungsansprüchen mit konfigurierbaren Formularen, automatischer Beurteilung auf der Grundlage vordefinierter Regeln und Zahlung in Verbindung mit den Versicherungsbedingungen
- Datensatz-Rollups, die die persönlichen Daten von Versicherungsnehmern über alle ihre Datensätze und Konten (Versicherungspolice, Bankkonto, Anlagekonto usw.) zusammenfassen
- Anpassbare Agentenkonsole zur Überwachung einer Vielzahl von Metriken, einschließlich der Verkaufsleistung nach Policentyp oder monatlichen Verkäufen und Verlängerungen
- Ereigniskomponente auf der Kontodatenseite, um wichtige Ereignisse im Leben der Versicherungsnehmer zu verfolgen und kontextbezogene Aktionen zu definieren, wie z. B. das Anbieten einer Autoversicherung bei einem Autokauf
- Policen- und Policy 360-Komponenten, um die Policen und Ansprüche eines Kontos anzuzeigen und Agenten die Suche nach Policen nach versichertem Gegenstand, Policennummer oder Versicherungsnehmer zu ermöglichen
- Interessen-Tags zur Kategorisierung von Interessenten und Kunden auf der Grundlage ihrer Vorlieben und Interessen für bestimmte Versicherungsprodukte
- Filialmanagement-Funktionalität zur Verfolgung der Aktivitäten und Leistungen mehrerer Filialen eines Versicherungsunternehmens und zur Zuordnung von Kundendatensätzen zu bestimmten Filialen
Beschränkungen
Steile Lernkurve und teure modulare Lizenzierung
Preisgestaltung
- Mehrere Pläne für jedes Modul der Financial Services Cloud und andere Salesforce-Produkte
- Ausführliches Preisdatenblatt auf der Salesforce-Website
- 30 Tage kostenlose Testversion
Dynamics 365 ist eine umfassende Suite von Geschäftsanwendungen, die fortschrittliche CRM-Funktionen bieten, um die Anforderungen Ihrer Kunden zu erfüllen, und KI-basierte Vertriebs- und Serviceautomatisierung sowie Analysen umfassen.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Einheitliche Kundenprofile, einschließlich offener Versicherungspolicen, früherer Interaktionen, offener Fälle und anderer Details
- Personalisierung der Customer Journey (einschließlich maßgeschneiderter Inhalte und Empfehlungen) auf der Grundlage von Metriken wie durchschnittliche Ausgaben, Anzahl der Policen und Gesamtversicherungssumme
- KI-gestützte Scoring-Modelle, um Leads und Opportunities zu bewerten und die vielversprechendsten zu priorisieren
- Verkaufspipeline-Management zur Überwachung offener Vertriebsaufgaben und neuer Aufträge sowie zum Erhalt von Pipeline-Updates in natürlicher Sprache von Copilot, dem KI-Assistenten von Microsoft
- Copilot-gestützte Empfehlungen für die besten nächsten Vertriebsaktionen zum Abschluss eines Geschäfts
- Automatisierte Erstellung von Zusammenfassungen von Verkaufschancen, E-Mail-Entwürfen, Notizen zur Vorbereitung von Meetings und anderen Vertriebsinhalten
- Kontaktcenter mit KI-Selbstbedienungsfunktionen wie kontextabhängigen Chatbots und virtuellen Assistenten zur Erleichterung der Antragstellung und -lösung
- Versicherungsspezifisches Datenmodell zur Erfassung relevanter Informationen über die Policen, Deckungen und Ansprüche der Kunden
Beschränkungen
Komplexe Verwaltung und begrenzte Standardintegrationen mit Diensten von Drittanbietern
Preisgestaltung
- Mehrere Pläne für jedes Produkt (Vertrieb, Service, usw.)
- Lizenzierungsleitfaden auf der Microsoft-Website verfügbar
- 30 Tage kostenlose Testversion
Zoho ist eine hochflexible Softwarelösung mit einer vollständig anpassbaren Benutzeroberfläche und über 500 vorkonfigurierten Integrationen. Die Plattform bietet Versicherern allgemeine CRM-Funktionen und spezielle Tools für die Verwaltung von Policen und die Bearbeitung von Schadensfällen.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Workflow-Automatisierungsregeln, um unter bestimmten Bedingungen vordefinierte Aktionen auszulösen, wie z. B. das Versenden von Erinnerungen zur Vertragsverlängerung vor dem Ablaufdatum
- Mehrseitige Layouts zur Organisation von Versicherungsnehmerdaten und zur Verwaltung mehrerer Policen, die jeder Kunde abgeschlossen hat
- Regeln für die Schadenzuweisung zur Verteilung von Schadenfällen an einen geeigneten Mitarbeiter für einen reaktionsschnelleren Kundensupport und eine schnellere Lösung
- Geschäftsverwaltungssystem zur Verfolgung mehrerer Verkaufspipelines für verschiedene Versicherungsdienstleistungen und zur Identifizierung vielversprechender Geschäfte, die priorisiert werden müssen
- Kontoverwaltungstool, das einen vollständigen Überblick über Ihre Kontakte und die damit verbundenen Aktivitäten und anstehenden Abschlüsse bietet
- Blueprints zur Orchestrierung, Visualisierung und Standardisierung von Vorgängen wie der Schadenbearbeitung in Ihrem Unternehmen
- Omnichannel-Kommunikationsfunktionen, um mit Kunden über verschiedene Kanäle (E-Mail, Live-Chat, Telefonanrufe usw.) in Kontakt zu treten und frühere Kundeninteraktionen zu verfolgen
- Eingebautes Analyseprogramm zur Verfolgung der Vertriebskette für Policen, zur Überwachung wichtiger Kundenkennzahlen und zur Vorhersage von Verkäufen oder anderen Trends
- Mobile App, mit der Außendienstmitarbeiter von überall aus auf Versicherungsnehmerdaten und andere wichtige Informationen zugreifen können
Beschränkungen
Komplexe Integration und schlechter Support nach Meinung einiger Nutzer
Preisgestaltung
- Vier Tarife, deren Preise auf der Website verfügbar sind
- Monatliche oder jährliche Abrechnung, mit einem Rabatt für die letztere Option
- 15 Tage kostenlose Testversion
LeadSquared ist eine intuitive Softwarelösung, die allgemeine CRM-Funktionen für die Marketing-Automatisierung und die Vertriebsabwicklung mit einer Reihe von versicherungsspezifischen Funktionen kombiniert, um den Verkauf und die Erneuerung von Policen zu fördern.
Besondere Stärken und Fähigkeiten
- Mehrkanalige Policenanfrage und Antragserfassung über Websites von Versicherungsaggregatoren, soziale Medien und Telefonanrufe
- Verteilung von Anfragen und Anträgen an geeignete Außendienstmitarbeiter auf der Grundlage des Standorts des Antragstellers und des Versicherungstyps, der Verfügbarkeit des Vermittlers und anderer Kriterien
- Kundenportale mit mobilfreundlichen Schnittstellen für die Selbstbedienung bei der Antragstellung
- Einstufung und Priorisierung von Leads auf der Grundlage ihrer Profile und Aktivitäten sowie automatische Folgemaßnahmen für besonders wertvolle Leads
- Elektronische und Video-KYC-Verifizierungsfunktionen zur Minimierung des Betrugsrisikos und Beschleunigung des Kunden-Onboarding
- Verfolgung der Aktivitäten von Interessenten auf Ihrer Website und an anderen Berührungspunkten, um automatische Mitteilungen per E-Mail und WhatsApp oder proaktive Anrufe durch Ihre Mitarbeiter auszulösen
- Produktivitätsfunktionen für Agenten, die Besprechungs-, Anruf- und Routenplanung, Empfehlungen für die nächste Aufgabe, Echtzeitberichte und Geotracking für Außendienstmitarbeiter umfassen
- Automatisierte Erinnerungen an die Vertragsverlängerung und Angebotskommunikation zur Förderung der Kundenbindung
- Verkaufsberichte über Versicherungsarten, Vertriebskanäle, die Leistung einzelner Vertreter und andere Kennzahlen
Beschränkungen
Sporadische Lags, Ausfallzeiten, Bugs und Glitches
Preisgestaltung
- Vier Tarife für Marketing Automation, ab 400 $ pro Monat (bis zu 10.000 Kontakte)
- Vier Tarife für Sales Execution, ab 25 $ pro Nutzer und Monat
- Jährliche Abrechnung
Pipedrive ist ein benutzerfreundliches Vertriebs-CRM, das sich in erster Linie auf Lead-Management und Vertriebsautomatisierung konzentriert, diese branchenunabhängigen Funktionen jedoch durch spezielle Funktionen für die Verwaltung von Versicherungspolicen und Schadensfällen ergänzt.
Wichtige Stärken und Fähigkeiten
- Anpassbare Felder zur Erfassung wichtiger Informationen wie Policentyp und Prämienhöhe
- Automatisierte Wiedervorlage, wenn Versicherungspolicen zur Erneuerung anstehen
- Schadenszuweisungssystem, um jeden Fall an den richtigen Agenten zu verteilen und die Antwortquote zu erhöhen
- Marketing-Automatisierungsfunktionen, um gezielte E-Mail-Kampagnen zu starten, die automatisch personalisierte Nachrichten an jeden Interessenten senden
- Kontaktverwaltungssystem zur Vereinheitlichung der Informationen und der Kommunikation Ihrer Kontakte und zur Überwachung des Fortschritts der Kontakte in den einzelnen Phasen der Vertriebspipeline
- Verkaufsmanagement-Tool zur Erstellung von anpassbaren Arbeitsabläufen für den Versicherungsvertrieb, in denen Geschäftsphasen und Aufgaben entsprechend Ihren organisatorischen Anforderungen definiert werden
- Produktivitätsfunktionen wie automatische SMS-Updates und Slack-Benachrichtigungen, um Ihre Agenten über Geschäfte und Opportunities auf dem Laufenden zu halten
- Funktionalität zur Lead-Generierung, einschließlich sofort einsetzbarer Kontaktformulare und Vorlagen sowie Chatbots, die in Ihre Website eingebettet werden können, um Kundenfragen zu beantworten
- Berichtsfunktionen zur Überwachung von Versicherungsvorgängen und zur Verfolgung der Leistung von Vertretern über anpassbare Dashboards
Beschränkungen
Mangel an erweiterten Marketing- und Analysefunktionen
Preisgestaltung
- Fünf Tarife, beginnend bei 14 $ pro Platz und Monat
- Monatliche oder jährliche Abrechnung, mit einem Rabatt für die letztere Option
- 14 Tage kostenlose Testversion
Tipps zur Auswahl der CRM-Plattform für Versicherungen
Erfahren Sie mehr über die Produktmöglichkeiten
Wählen Sie CRM-Plattformen aus, die sofort einsatzbereite, möglicherweise versicherungsorientierte Funktionen bieten, die Ihrem idealen Funktionsumfang nahe kommen, sowie integrierte Integrationen mit anderen Systemen oder Diensten von Drittanbietern, die Sie derzeit nutzen. In der Regel können Sie einige Lücken durch Anpassungen schließen, aber diese können teuer sein oder sich auf die vom Anbieter vorgegebenen Einstellungen beschränken.
Preise und Bedingungen prüfen
Holen Sie detaillierte Angebote von Anbietern ein und vergleichen Sie deren Preismodelle (pro Benutzer, Pauschalgebühr, nach Funktionen gestaffelt usw.), um das für Ihr Nutzungsszenario günstigste zu ermitteln. Achten Sie auf Vertragsklauseln, die Ihnen den Wechsel zu einem anderen CRM-System verwehren oder unerwartete Kosten für Premium-Dienste mit sich bringen können.
Bitte um Feedback
Befragen Sie Geschäftspartner, die das gewünschte CRM bereits einsetzen, ob sie damit zufrieden sind. Sie können auch Peer-to-Peer-Bewertungsseiten wie G2, Gartner oder Capterra konsultieren, um die beliebtesten Produkte nach Nutzerbasis und Bewertung zu ermitteln und sich ein Bild von den Vor- und Nachteilen der einzelnen Plattformen zu machen.
Probieren Sie die besten Optionen aus
Viele CRM-Plattformen bieten derzeit kostenlose Testphasen an, die es Ihrem Unternehmen ermöglichen, sie vor der Einführung zu testen. Nutzen Sie diese Gelegenheit, indem Sie ein Testteam aus Mitgliedern von Abteilungen wie Marketing, Vertrieb oder Kundendienst zusammenstellen, um umfassendes Feedback einzuholen.
Vorteile des Einsatzes von CRM-Lösungen für Versicherungen
Hervorragende Sichtbarkeit
CRM-Systeme unterstützen Unternehmen dabei, Vertriebs- und Kundendaten, Policendetails und andere wichtige Informationen aus verschiedenen Unternehmenssystemen oder Kommunikationskanälen in einer einzigen Plattform zu zentralisieren. So können Versicherungsunternehmen Upselling- und Cross-Selling-Möglichkeiten identifizieren, ihr Serviceangebot optimieren und ihre Geschäftsprozesse harmonisieren.
Verbesserte Effizienz
CRM-Software kann zeitraubende Büroarbeiten wie die Policenverwaltung und das Schadenmanagement automatisieren, um die Ausstellung von Policen und die Abwicklung von Fällen zu beschleunigen, während sich die Versicherungsvertreter auf ihre Kundenbeziehungen konzentrieren können.
Erhöhte Gewinne
CRM-Lösungen ermöglichen es Versicherern, die Lead-Generierung durch Segmentierung, gezielte Marketingkampagnen (einschließlich E-Mail-Marketing) und Omnichannel-Engagement zu maximieren. Versicherungsunternehmen können auch die Konversionsraten durch Lead-Ranking, Vertriebsautomatisierung und personalisierte Angebote steigern.
Verbesserte Kundenerfahrung
Versicherungsunternehmen können CRM-Software nutzen, um die Kundenzufriedenheit durch maßgeschneiderte Versicherungspläne, die den Erwartungen der Kunden entsprechen, sowie durch eine schnellere Schadensbearbeitung und -abwicklung zu steigern. Dies führt in der Regel zu einer langfristigen Loyalität und einem höheren Lebenszeitwert.
Unsere CRM-Dienstleistungen
Mit mehr als 10 Jahren Erfahrung in der Umsetzung von CRM-Projekten unterstützt Itransition Versicherungsunternehmen bei der Entwicklung und Einführung von maßgeschneiderten oder plattformbasierten Lösungen, die ihren spezifischen Anforderungen entsprechen.
- Ermitteln Sie Ihre Geschäftsanforderungen und definieren Sie Ihre CRM-Strategie
- Bewerten Sie Ihr Software-Ökosystem und Ihr bestehendes CRM, falls vorhanden
- Konzeptualisieren Sie die Lösung und wählen Sie ein technisches Paket aus
- Identifizieren einer geeigneten CRM-Plattform und Unterstützung bei der Lizenzoptimierung
- Definieren des Projektplans und des Budgets
- Überwachung des Prozesses der kundenspezifischen Entwicklung oder Plattformanpassung
- Erstellung eines CRM-Migrationsplans und einer Backup-Strategie
- Beratung zu Data Governance und Management
- Benutzerschulung und Onboarding
- Entwurf der CRM-Architektur
- Die kundenspezifische CRM-Front-End- und Back-End-Entwicklung durchführen oder die ausgewählte CRM-Plattform anpassen und konfigurieren
- Integrieren Sie die Lösung in Ihr Software-Ökosystem (ERP, Buchhaltungssoftware, Agenturverwaltungssoftware usw.)
- Durchgängige QA und Tests durchführen
- Bereitstellung des CRM in der Zielumgebung
- Daten von Ihrem alten CRM in das neue migrieren
- Wartung der Software und Fehlerbehebung nach der Veröffentlichung
Implementieren Sie Ihre CRM-Lösung für Versicherungen mit der Anleitung von Itransition
Förderung der Kundenzentrierung mit einem CRM für Versicherungen
Obwohl es sich um einen allgemeinen Trend in der gesamten Branche handelt, kann ein stärker kundenorientierter Ansatz für den Versicherungssektor von besonderem Nutzen sein. Die Versicherungsagenten haben täglich mit Kunden zu tun, die sich in heiklen Situationen befinden oder sich darauf vorbereiten und aus diesem Grund möglicherweise in Not sind und besondere Aufmerksamkeit benötigen.
CRM-Systeme helfen Versicherungsfachleuten, auf solche Bedürfnisse einzugehen, und ermöglichen eine persönlichere und reaktionsschnellere Leistungserbringung. Ziehen Sie eine Partnerschaft mit Itransition in Betracht, um eine CRM-Lösung zu implementieren, die Ihren Unternehmenszielen und den Erwartungen Ihres Kundenstamms entspricht.
Dienst
ERP für Versicherungen: Hauptmerkmale, Vorteile und Top-Tools
Dienst
Entwicklung eines Versicherungsportals: Funktionen, Vorteile und Lösungsübersicht
Fallstudie
Salesforce CRM für eine US-Buyout-Agentur für Versicherungen
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Kundenspezifische Software-Entwicklungsdienstleistungen und -lösungen für Versicherungen
Einblicke
CRM für Unternehmen: Hauptmerkmale, Top-Plattformen und Leitlinien
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