Odoo ist eine benutzerfreundliche Open-Source-Software, die Anpassungen mit Softwaremodulen für Versicherungsunternehmen bietet.
ERP für Versicherungen: Hauptmerkmale, Vorteile und Top-Tools
25. Juli 2024
ERP für Versicherungen automatisiert die wichtigsten Geschäftsprozesse innerhalb eines Versicherungsunternehmens, einschließlich Finanz-, Rechnungs-, Dokumenten- und Personalmanagement. Integriert in Schadenbearbeitungs-, Policenverwaltungs- und Datenanalysesysteme erleichtert es eine fundierte Entscheidungsfindung und einen besseren Kundenservice.
Itransition bietet umfassende Enterprise-Resource-Planning-Lösungen für den Versicherungssektor, um Unternehmen bei der Rationalisierung von Geschäftsprozessen und der Konsistenz von Daten zu unterstützen und so langfristig Kosteneinsparungen und eine beschleunigte Leistungserbringung zu gewährleisten.
ERP-Funktionen für Versicherungsunternehmen
ERP-Software für Versicherungen ist eine integrierte Lösung, die verschiedene Softwaremodule umfasst. Jedes Modul deckt einen Geschäftsprozess oder eine Funktion ab, sodass Versicherungsunternehmen die erforderliche Konfiguration der ERP-Module auf der Grundlage ihrer spezifischen Anforderungen und Ziele implementieren. Auf der Grundlage unserer jahrzehntelangen Erfahrung bei der Implementierung von ERP-Systemen skizzieren wir die wichtigsten Funktionen einer ERP-Lösung, von denen Versicherungsunternehmen profitieren können.
Finanzverwaltung
Rationalisierung der Buchhaltungs- und Finanzvorgänge und Verbesserung der Datengenauigkeit, um eine bessere Kontrolle über die Finanzen des Unternehmens zu erlangen und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.
- Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen/Forderungen aus Lieferungen und Leistungen
- Hauptbuch
- Cashflow- und Transaktionsmanagement
- Budgetierung und Prognosen
- Finanzberichterstattung und Analytik
- Analysefunktionen zur Erkennung betrügerischer Ansprüche
- Warnungen und Benachrichtigungen
Verwaltung der Rechnungen
Automatisierung der Kundenabrechnung, um die Genauigkeit der Rechnungsstellung zu verbessern und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen.
- Automatisierte Rechnungserstellung und -einreichung gemäß den Zahlungsbedingungen
- Wiederkehrende Rechnungsstellung
- Zahlungsabwicklung
- Speicherung des Zahlungsverhaltens der Kunden
- Automatisierte Steuerberechnung
- Preisgestaltung und Tarifanalyse
Verwaltung der Humanressourcen
Beschleunigung von HR-Prozessen und -Abläufen, um das Personalmanagement zu optimieren, die Erfahrung und das Engagement der Mitarbeiter zu verbessern, die Einstellung und das Onboarding zu optimieren und die HR-Ausgaben zu senken.
- Verwaltung von Mitarbeiterdaten
- Gehaltsabrechnung und Vergütungsmanagement
- Professionelles Ausbildungsmanagement
- Verwaltung der Zugangskontrolle
- Speicherung, gemeinsame Nutzung und Verteilung von Richtlinien
- Versionskontrolle
- Verfolgung der Politik
- Warnungen und Benachrichtigungen
Verwaltung der Lieferanten
Es ermöglicht Versicherungsunternehmen, ihre Beziehungen zu Lieferanten effektiv zu verwalten und sich einen umfassenden Überblick über die Beziehungen des Unternehmens zu Dritten zu verschaffen, um die damit verbundenen Risiken zu minimieren.
- Konsolidierung von Lieferantendaten
- Verwaltung von Lieferantenverträgen
- Überwachung des Fortschritts von Arbeitsaufträgen
- Verfolgung der Lieferantenleistung
- Risikomanagement für Lieferanten
- Aufgabenvisualisierung (erledigte Aufgaben, überfällige Aufgaben, To-Do-Listen)
Vertrieb und Marketing
Automatisierung wichtiger Vertriebs- und Marketingvorgänge und Zentralisierung von Kundendaten, um die Effizienz von Marketingkampagnen zu verbessern, die Produktivität der Vertriebsmitarbeiter zu steigern und den Kundenservice persönlicher zu gestalten.
- Verwaltung von Leads und Verkaufschancen
- Omnichannel-Verkaufsabwicklung
- Konsolidierung von Kundendaten
- Verwaltung von Marketingkampagnen
- Verkaufsprognosen
- Detaillierte Berichte über Benutzerautorisierung, Authentifizierung und Berechtigungsstufen
- Konfiguration und Zuweisung von Berechtigungsstufen
- Kommunikationspanel
- Überwachung der Benutzerrechte
Verwaltung der Aufgaben
Rationalisierung der Aufgabenverwaltung für Einzelpersonen und bessere Übersicht für die Mitarbeiter über ihre Aktivitäten und den Status ihrer Aufgaben zur Steigerung der Produktivität.
- Planung und Terminierung von Aufgaben und Teilaufgaben
- Aufgabenzuweisung und Fortschrittsverfolgung
- Arbeitszeiterfassung
- Zusammenarbeit bei Aufgaben und gemeinsame Nutzung von Dokumenten
- Verwaltung des Kundendienstes
- Analytik (Kundenlebensdauerwert, Abwanderungsanalyse)
- Berichterstattung
Verwaltung von Dokumenten
Speicherung von Verträgen, Vereinbarungen, Policen, Schadensformularen, Versicherungsscheinen und anderen zugehörigen Dokumenten in einer zentralen Datenbank, um jederzeit und überall auf die benötigten Daten zugreifen zu können und das Risiko von Dokumentenverlust und -beschädigung zu minimieren.
- Datenindizierung und globale Suche
- Gemeinsame Nutzung von Dokumenten und Zusammenarbeit
- Versionskontrolle und Dokumentenbearbeitung
- Elektronische Unterschriften
- Verwaltung der Zugangskontrolle
- Automatisierte Datensicherung
- Gemeinsame Nutzung von Dokumenten und Zusammenarbeit
- Mobile Unterstützung
- Versionskontrolle
Analytik und Berichterstattung
Echtzeitzugriff auf alle Unternehmensdaten und Einblicke in verschiedene Aspekte der Geschäftsprozesse, um datengestützte Entscheidungen zu erleichtern und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
- Datenintegration und -verwaltung
- Planmäßige und Ad-hoc-Datenabfrage und Berichterstattung
- Datenanalyse in Echtzeit
- Prädiktive und präskriptive Analytik
- Datenvisualisierung mit maßgeschneiderten Dashboards
- Verfolgung operativer KPIs
Rationalisieren Sie Ihre Geschäftsabläufe mit einem neuen ERP-System
Wichtige Integrationen für ERP für Versicherungen
Um einen ununterbrochenen Datenfluss und dessen Konsistenz in allen Abteilungen des Unternehmens zu gewährleisten, manuelle Dateneingaben und mögliche menschliche Fehler zu minimieren und die Effizienz der Geschäftsabläufe zu optimieren, sollten Versicherungsunternehmen die Integration ihres ERP-Systems mit anderen Unternehmens- und Drittsystemen in der IT-Umgebung des Unternehmens in Betracht ziehen. Zu den häufigsten Integrationen gehören die folgenden:
ERP
System zur Verwaltung von Schadensfällen
um Informationen über Kunden, Versicherungspolicen, Kommunikationsprotokolle sowie Schadendetails wie Kosten, Rechnungen, Quittungen und Fotos zu konsolidieren und den Prozess des Schadenmanagements genauer und effizienter zu gestalten.
to bring together data on policyholders, premium amounts, payment schedules, claim history, premium payments, and policy renewal/cancellation data, get a 360-degree customer view, and improve customer experience.
Kundenportal
Kunden können über das Portal direkt Anträge einreichen, ihre persönlichen Daten aktualisieren und haben Zugriff auf Versicherungsdetails und den aktuellen Stand der Schadenbearbeitung.
BI-Software
um einen konsolidierten Überblick über die Gesamtleistung und Rentabilität des Unternehmens zu erhalten, Risikobewertungen durchzuführen, betrügerische Forderungen zu erkennen und das Kundenverhalten vorherzusagen.
Wie man ERP für Versicherungen implementiert
Versicherungsunternehmen verarbeiten in der Regel große Datenmengen und haben komplizierte Betriebsabläufe. Aus diesem Grund erfordert die Implementierung und Integration eines ERP-Systems mit anderen Unternehmenssoftwaresystemen eine sorgfältige Planung. Der Implementierungsprozess kann zwar je nach den Bedürfnissen und geschäftlichen Besonderheiten des Unternehmens variieren, aber es gibt eine Reihe von Standardschritten, die jedes ERP-Implementierungsprojekt aufweisen dürfte.
1
Analyse
Untersuchung der aktuellen Arbeitsabläufe und der IT-Umgebung des Unternehmens
Identifizierung der wichtigsten Bedürfnisse, Herausforderungen und Erwartungen
2
Auswahl des Designs und des technischen Stacks
Definition der funktionalen und nicht-funktionalen ERP-Anforderungen
Entwurf einer ERP-Lösungsarchitektur
Definition des Integrationsumfangs
3
Planung
Erstellung eines detaillierten Projektplans mit festgelegten Zeitplänen, Ressourcen, Budget und Meilensteinen
Definition von Strategien für Risikomanagement, Datenmigration und Benutzereinführung
4
Lieferung der Lösung
Anpassung/Entwicklung von ERP-Systemen
Integration der ERP-Software mit den bestehenden Unternehmensanwendungen und externen Systemen
5
QA & Prüfung
Funktions-, Nutzbarkeits-, Leistungs-, Sicherheits- und Kompatibilitätstests
Behebung von Fehlern und Problemen, falls vorhanden
6
Start
Einrichten der notwendigen Infrastruktur und CI/CD-Pipelines
Benutzerakzeptanztests
Benutzerschulung
7
Unterstützung nach der Markteinführung
ERP-Benutzerunterstützung
Reguläre Systemüberprüfungen, um etwaige Probleme zu beheben und notwendige Anpassungen vorzunehmen
Vorteile von ERP für Versicherungen
Optimierter Datenzugang
Konsolidierte Daten aus verschiedenen Abteilungen, die in einer zentralen Datenbank gespeichert sind, ermöglichen einen schnellen und sicheren Zugriff auf konsistente und vertrauenswürdige Daten - jederzeit und überall, mit minimalem manuellen Aufwand.
Verbesserte Effizienz des Arbeitsablaufs
Der vereinfachte Informationsaustausch und die Zusammenarbeit zwischen Geschäftsabteilungen helfen den Mitarbeitern, bei Bedarf schnell auf die benötigten Informationen zuzugreifen, die Prozesseffizienz zu steigern und die mit der manuellen Datenverwaltung verbundene Zeit und Mühe zu sparen.
Verbesserung des Kundenservices
Der sofortige Zugriff auf aktuelle und vertrauenswürdige Kundendaten, die unternehmensweit vereinheitlicht sind, ermöglicht es den Versicherungsvertretern, schnell und effizient auf Kundenanfragen einzugehen, Schadensfälle zu bearbeiten und einen individuelleren Service zu bieten.
Reduzierung menschlicher Fehler
Die Beseitigung von fehleranfälligen, sich wiederholenden manuellen Dateneingaben und anderen Datenmanipulationen trägt zur Aufrechterhaltung der Datengenauigkeit bei, hilft bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und reduziert die Betriebskosten.
Befähigung zum Unternehmenswachstum
Eine 360-Grad-Sicht auf das Unternehmen, eine verbesserte Synergie zwischen den Abteilungen und die Automatisierung zeitaufwändiger Aktivitäten helfen Versicherungsunternehmen, fundierte Entscheidungen zu treffen und die Grundlage für künftiges Geschäftswachstum und -entwicklung zu schaffen.
Herausforderungen bei der Implementierung von ERP für Versicherungen
In Anbetracht der komplexen Struktur von ERP-Systemen und der Heterogenität der IT-Umgebungen, in die sie integriert werden, können Versicherungsunternehmen bei der Implementierung von ERP-Software vor bestimmten Herausforderungen stehen.
Herausforderung
Lösung
ERP-Integration
Wenn Versicherungsunternehmen eine Vielzahl von Systemen und Anwendungen einsetzen, darunter auch ältere, die über verschiedene Einsatzumgebungen verteilt sind, kann die Integration von ERP mit diesen Anwendungen bei gleichzeitiger Gewährleistung eines schnellen und sicheren Datenaustauschs erhebliche Fachkenntnisse und einen hohen Entwicklungsaufwand erfordern.
Die Bewältigung der Herausforderung der Integration von ERP in das bestehende IT-Ökosystem erfordert eine sorgfältige Bewertung der aktuellen Systeme und eine umfassende Integrationsplanung. Um die vorhandene und die neue Software nahtlos zu verbinden, können Sie verschiedene Integrationsansätze verfolgen, wie Punkt-zu-Punkt-Verbindungen (APIs oder vorgefertigte Konnektoren), Middleware oder IPaaS.
Migration von Daten
Eine ERP-Implementierung beinhaltet die Konsolidierung und Migration von Daten aus einer alten ERP-Lösung oder anderen Unternehmensanwendungen wie Buchhaltungs-, CRM-, Schaden- oder Policenverwaltungssoftware in ein neues ERP-System. Aufgrund großer Mengen historischer Daten, möglicher Dateninkonsistenzen, Duplikate oder Redundanzen kann die Migration von Informationen in die neue ERP-Datenbank eine erhebliche Herausforderung während des gesamten Implementierungsprozesses darstellen und den Projekterfolg behindern.
Um Unternehmensdaten erfolgreich in ein neues ERP-System zu migrieren, müssen Unternehmen der Datenmigration Priorität einräumen und ausreichend Zeit und Ressourcen einplanen. Vor der Migration sollten alle Daten sorgfältig geprüft werden, um zu entscheiden, welche Informationen migriert werden sollen, und um veraltete oder doppelte Datensätze zu beseitigen. Führen Sie nach der Datenübertragung strenge Tests durch, um zu überprüfen, ob alle Daten sicher und ohne Verluste migriert wurden.
Widerstand gegen den Wandel
Die Einführung eines ERP-Systems für Versicherungsunternehmen hilft bei der Automatisierung vieler manueller Routineprozesse wie Prämienabrechnungen, Gehaltsabrechnungen oder Finanzanalysen, was zu Veränderungen im Arbeitsalltag der Mitarbeiter führt. Ein mangelndes Bewusstsein für die Vorteile und den Wert von ERP kann den Widerstand der Mitarbeiter gegen Veränderungen erhöhen.
Um eine schnelle und problemlose ERP-Einführung für Ihr Unternehmen zu gewährleisten, sollten Sie den Abteilungsleitern und Endbenutzern die Vorteile der ERP-Software für Versicherungen klar vermitteln. Entwickeln Sie nach der Implementierung angemessene Schulungsprogramme und stellen Sie sicher, dass die Einarbeitung der ERP-Anwender deren Arbeitsaufgaben nicht beeinträchtigt. Organisieren Sie Support-Kanäle für Mitarbeiter, um auftretende Probleme bei der Nutzung der Funktionen schnell zu lösen.
In Betracht zu ziehende ERP-Plattformen für den Versicherungssektor
Immer mehr Unternehmen aus verschiedenen Branchen entscheiden sich für SaaS-ERP-Software, die auf Abonnementbasis angeboten wird. Dieses Wachstum lässt sich auf den Wunsch der Unternehmen zurückführen, Kosten für die Implementierung und Wartung zu sparen, die Zeit bis zur Wertschöpfung zu verkürzen und von der besseren ERP-Zugänglichkeit und den KI-Funktionen zu profitieren, die viele SaaS-Anbieter bereits in ihre Lösungen integrieren. Im Folgenden stellen wir einige der führenden ERP-SaaS-Anbieter auf dem Markt vor.
Wesentliche Merkmale
- CRM
- Vertragsmanagement
- Forderungsmanagement/Helpdesk
- Buchhaltung
- Vertrieb
- Rechnungsstellung
- Verwaltung der Humanressourcen
- Marketing-Automatisierung
- Verwaltung der Bestände
- Verwaltung von Dokumenten
- Wiederkehrende Verkäufe und Abonnementverwaltung
- Möglichkeiten der Berichterstattung
Am besten für
- Kleine Versicherungsunternehmen
- Mittelgroße Versicherungsunternehmen
Nachteile
- Schwierig zu skalieren und zu warten ohne die Hilfe von Experten
Als Cloud-native ERP-Plattform ist Oracle Netsuite eine skalierbare und flexible ERP-Plattform, die Unternehmen in der Versicherungsbranche dabei hilft, ihre Kerngeschäftsprozesse und Arbeitsabläufe zu automatisieren und zu rationalisieren.
Wesentliche Merkmale
- Finanzverwaltung und Rechnungswesen
- Service- und Marketing-Automatisierung
- Verwaltung der Humanressourcen
- Rechnungsstellung
- Vermögensverwaltung
- CRM
- Verwaltung von Gelegenheiten
- Planung und Budgetierung
- Verbuchung von Erträgen
- Finanzanalytik
- Berichterstattung
Am besten für
- Unternehmen jeder Größe
Nachteile
- Preiserhöhungen auf lange Sicht
Microsoft Dynamics 365 Business Central
Dynamics 365 Business Central ist eine umfassende Business-Management-Lösung, die für die Cloud entwickelt wurde.
Wesentliche Merkmale
- Finanzverwaltung
- Verwaltung der Kundenbeziehungen
- Vertragsmanagement
- Verwaltung von Gelegenheiten
- Verwaltung der Humanressourcen
- Verwaltung von Dienstleistungsverträgen
Am besten für
- Kleine Unternehmen
- Mittelgroße Unternehmen
Nachteile
- Ein breites Ökosystem von Implementierungsanbietern/Wiederverkäufern, das die Auswahl von ERP-Anbietern erschwert
Microsoft Dynamics 365 Finance & Operations
Microsoft Dynamics 365 Finance & SCM ist eine ERP-Plattform, die es Versicherungsunternehmen ermöglicht, Schadensfälle, Kontoauszüge, Verträge und mehr in einem zentralen System zu verwalten.
Wesentliche Merkmale
- Finanzverwaltung und Rechnungswesen
- Verwaltung der Kundenbeziehungen
- Überwachung und Verwaltung der Mitarbeiter
- Vertriebsmanagement
Am besten für
- Wachsende Unternehmen
- Unternehmen
Nachteile
- Komplexität des Systems
- Steile Lernkurve
Wie Itransition helfen kann
Wenn Sie einen erfahrenen Partner für die Implementierung einer ERP-Lösung für Ihr Versicherungsunternehmen suchen, ist Itransition bereit, ein umfassendes ERP-System zu liefern, das auf die Besonderheiten des Versicherungssektors zugeschnitten ist.
.webp)
Wir beraten Versicherungsunternehmen bei der Einführung von ERP-Systemen und unterstützen sie bei der Optimierung der bestehenden ERP-Lösung.
- Analyse des Geschäftsbedarfs und der Technologieumgebung
- Entwurf der Lösungsarchitektur und Auswahl der ERP-Software
- ERP-Implementierungsstrategie und Roadmapping
- ERP-Implementierungsunterstützung
Wir unterstützen Versicherungsanbieter bei der Einführung einer hoch skalierbaren und flexiblen ERP-Lösung, indem wir den gesamten Implementierungsprozess übernehmen.
- Eigene ERP-Entwicklung
- Qualitätssicherung und Prüfung
- ERP-Anpassung
- Post-Implementierungsunterstützung
- ERP-Software-Integration
Suchen Sie einen kompetenten ERP-Implementierungspartner?
Über Itransition
10+ Jahre in ERP-Dienstleistungen
50+ erfolgreiche ERP-Projekte unterschiedlicher Größenordnung in verschiedenen Branchen
Praktische Erfahrung in der Bereitstellung von angepassten, plattformbasierten und hybriden ERP-Lösungen
Ein Odoo Silber Partner
Ein NetSuite Solution Provider
FAQs
Wie wählt man die am besten geeignete ERP-Option für Versicherungen aus?
Bei der Auswahl einer optimalen ERP-Plattform in der Versicherungsbranche sollten Sie folgende Kriterien berücksichtigen:
- Priorisierte funktionale Anforderungen und Branchenschwerpunkte
- Skalierbarkeit und Flexibilität von ERP
- Einfachheit der Lösung in Bezug auf Einführung und Nutzung
- Integrations- und Anpassungsmöglichkeiten
- Bereitstellungsmodell (vor Ort, in der Cloud oder hybrid)
- Die Kosten für Implementierung und Wartung
Welche Risiken bestehen bei der ERP-Implementierung?
Eines der größten Risiken im Zusammenhang mit ERP-Implementierungsprojekten ist die Störung des Betriebs. Einer der Gründe dafür ist eine schlechte Planung der Einführung. Um dieses Risiko zu mindern, sollten Unternehmen:
- Vor Beginn der ERP-Implementierung sollten die Geschäftsprozesse klar definiert werden, um die Übereinstimmung mit den Unternehmenszielen zu gewährleisten.
- Investieren Sie in das Änderungsmanagement und unternehmen Sie erhebliche Anstrengungen, um eine reibungslose Benutzereinführung und eine bessere Akzeptanz zu erreichen.
- Abstimmung zwischen der Unternehmensleitung, dem Projektteam und den übrigen Beteiligten, um Interessenkonflikte zu vermeiden und die Unterstützung der Beteiligten während des gesamten Implementierungsprozesses sicherzustellen.
- Testen Sie die ERP-Lösung sowohl aus technologischer Sicht als auch im Hinblick auf die Benutzerakzeptanz, um mögliche Probleme vor dem Einsatz in der Produktion zu erkennen und zu beheben.
Wie hoch sind die Kosten für die Einführung von ERP für Versicherungen?
Die Kosten für die Implementierung von ERP-Software variieren exponentiell aufgrund einer Reihe von Faktoren, wie zum Beispiel:
- Die Anzahl der Funktionsmodule und Integrationen
- Implementierungsstrategie (kundenspezifische ERP-Entwicklung oder plattformbasierte ERP-Implementierung)
- Softwarekonfiguration und Umfang der Anpassungen
- Lizenzgebühren (variieren je nach Bereitstellungsmodus, Anzahl der Funktionsmodule/Zusatzmodule, Anzahl der Benutzer)
- Hardware-bezogene Kosten (bei Einsatz auf lokalen Servern)
- Datenmanagementaktivitäten (Datenintegration, Qualitätsmanagement, Migration, Echtzeit-Datenverarbeitung)
- Qualitätssicherungsverfahren
- Anforderungen an die Sicherheit
- Benutzerschulung und Kundenbetreuung
- Benutzerschulung und Kundenbetreuung
Die Fülle der Kostenfaktoren kann jede Schätzung irreführend machen und Ihre Projektplanung beeinträchtigen. Um eine genaue Schätzung für Ihr ERP-Implementierungsprojekt zu erhalten, wenden Sie sich an unsere ERP-Berater.
