Software für die Verwaltung von Versicherungspolicen, Top-Plattformen & unser Know-how

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Software zur Verwaltung von Richtlinien

von Andrej Kalganow,

Leiterin Entwicklung für Versicherungen

Versicherungspolicen-Verwaltungssoftware erleichtert die Erstellung und effiziente Verwaltung von Policen, zentralisiert und vereinheitlicht relevante Kunden- und Policendaten, automatisiert manuelle, sich wiederholende Aufgaben und ermöglicht es Versicherern, personalisiertere Dienstleistungen anzubieten.

Itransition ermöglicht die Verwaltung des Lebenszyklus von Versicherungspolicen über dedizierte, eigenständige Anwendungen oder als Teil eines umfassenden Versicherungsökosystems.

Hauptmerkmale für die Verwaltung von Versicherungspolicen

Da der Policenverwaltungsprozess jeder Versicherungsagentur einzigartig ist und eine beliebige Anzahl von Aktivitäten umfassen kann, liefert unser Team Lösungen, die auf die Besonderheiten des Policenverwaltungsprozesses eines bestimmten Unternehmens zugeschnitten sind.

Ausstellung der Police

Benutzerfreundliche Tools für die Erstellung und Verwaltung von Policenkatalogen
Vorgefertigte und anpassbare Vorlagen für die Erstellung von Versicherungspolicen
Automatische Preisgestaltung für Policen auf der Grundlage von Kundendaten und Deckungsart
Ausstellung von Policen in mehreren Währungen und Sprachen
Versand von Policen an Kunden über E-Mail, Kundenportale oder andere etablierte Kommunikationskanäle

Dokumentation und Speicherung von Richtlinien

Zentraler Dokumentenspeicher für ausgestellte Policen und zugehörige Metadaten mit automatischer Indizierung und Kategorisierung
Suchfunktionen anhand von Metadaten-Tags wie Policennummer, Kundenname, Dokumententyp und Datum
Umwandlung von gescannten Dokumenten in durchsuchbaren Text mit OCR-Funktionen (Optical Character Recognition) auf Abruf

Vermerke und Änderungen zur Police

Konfigurierbare Vorlagen für gängige Zusatztypen wie Änderungen des Versicherungsschutzes, Aktualisierungen der Begünstigten und Änderungen der Vertragslaufzeit
Automatisierte Genehmigung und Validierung von Vermerken und Änderungen
Manuelle Überschreibungen und Eskalationsverfahren für komplexe Fälle
Neuberechnungen der Preise für Versicherungsschutz, Zusatzprämien oder Gebühren im Zusammenhang mit Nachträgen

Vertragsverlängerung und -beendigung

Anpassbare Vorlagen zur Festlegung von Bedingungen für die Vertragsverlängerung
Automatisierte Vertragsverlängerungen zu vordefinierten Bedingungen oder nach manueller Genehmigung
Geplante oder manuelle Beendigung der Police bei Zahlungsverweigerung des Kunden
Konfiguration von Nachfristeinstellungen für verspätete Vertragsverlängerungen
Automatische Berechnung von Vertragsstrafen oder Anpassungen auf der Grundlage der Regeln für die Nachfrist

Politikanalysen und Berichterstattung

Verfolgung der Anzahl und Rentabilität der ausgestellten und abgeschlossenen bzw. erneuerten Policen
Erstellung und Verfolgung von KPIs, die für die Policenverwaltung spezifisch sind, wie z.B. Verlängerungsraten, Schadensquoten und Kundenbindungsraten
Bedarfsprognose auf der Grundlage der gesammelten Jahresdaten
Vorgefertigte und anpassbare Berichtsvorlagen
Dashboards, konfigurierbar für individuelle Rollen oder Präferenzen

Selbstbedienungsportale

Selbstbedienungsportale unterstützen in der Regel alle Versicherungsabläufe von der ersten Antragstellung bis zur Schadensregulierung, und die Policenverwaltung ist ein wesentlicher Bestandteil ihrer Funktionalität.

Für Agenten

Verwaltung von Richtlinien
Produktkatalogkonfiguration und -verwaltung
Client-Verwaltung
Kommunikationskanäle für automatisierte und persönliche Interaktionen mit Kunden
In-Portal-Warnungen für anstehende Aktionen oder Anforderungen von Dokumenten, die für die Vertragsverwaltung benötigt werden
Rechnungsverwaltung und -verteilung
Konfigurierbare Dashboards für Agenten mit einem Überblick über wichtige Kennzahlen und analytische Einblicke, z. B. Policenverkauf, Provisionen und Kundenaktivitäten

Für Kunden

Zugang zu den Einzelheiten der Police, einschließlich Erneuerung, Deckungsoptionen, Bedingungen und Kündigungsverfahren sowie zugehörige Unterlagen
Verwaltung persönlicher Informationen
Möglichkeit, Policen direkt über das Portal zu bearbeiten, zu erneuern und zu kündigen
Rechnungs- und Zahlungsverwaltung
Kommunikation mit Versicherungsspezialisten oder intelligenten Chatbots für sofortige Hilfe

Unterstützung/Erleichterung der Politikverwaltung

Automatisierung der Arbeitsabläufe von der Angebotsgenehmigung bis zur Ausstellung der Police
Sichere Anmeldung und Authentifizierung, einschließlich Multi-Faktor-Authentifizierung
Rollenbasierter Informationszugang und Entscheidungsfindung
Digitale Signaturen und elektronische Dokumentenverwaltung
Protokolle aller im System durchgeführten Aktionen
Kommunikation mit Versicherungsnehmern über E-Mail, SMS oder In-App-Benachrichtigungen
Automatisierte Benachrichtigungen über verschiedene Phasen des Policenlebenszyklus, wichtige Ereignisse oder Schwellenwertüberschreitungen

Benötigen Sie eine Versicherungslösung mit leistungsstarken Funktionen für die Policenverwaltung?

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Unsere Dienstleistungen für die Versicherungsbranche

Beratung

Wir ermitteln die geschäftlichen Anforderungen von Versicherungsunternehmen und helfen bei der Konzeption geeigneter Lösungen und der Planung ihrer Einführung. Unsere Experten führen die Unternehmen weiter durch den Implementierungsprozess des Policenmanagements und helfen ihnen, aufkommende Hindernisse zu überwinden und das Projekt innerhalb des festgelegten Zeit- und Budgetrahmens abzuschließen.

Umsetzung

Wir entwickeln angepasste Software für die Verwaltung von Richtlinien und implementieren plattformbasierte Lösungen, die Funktionen für die Verwaltung von Richtlinien enthalten, und passen sie an die Anforderungen und Arbeitsabläufe des Kunden an.

Im Rahmen des Implementierungsprojekts kann unser Team auch die Datenmigration von einem Altsystem zu einem neuen System durchführen und Versicherungssoftware mit anderen Geschäftssystemen integrieren, um einen sicheren Datenaustausch zwischen Unternehmensabteilungen oder Drittorganisationen zu ermöglichen.

Kunden-Spotlight

Entwicklung einer SaaS-Plattform für die Policen- und Schadensverwaltung für Iotatech Limited

£1 Mio.

Serie A Finanzierung aufgenommen

Entwicklung einer SaaS-Plattform für die Policen- und Schadensverwaltung für Iotatech Limited

Itransition entwickelte für Iotatech Limited, ein schnell wachsendes britisches Startup-Unternehmen, eine skalierbare und hochgradig konfigurierbare SaaS-Plattform zur Verwaltung des gesamten Lebenszyklus von Versicherungsansprüchen und -policen. Die wichtigsten Funktionen der Lösung umfassen das Kundenbeziehungsmanagement und das regelbasierte Schaden-, Policen- und Fallmanagement. Die Iotatech-Plattform kann mehr als 400 neue Angebote und mehr als 20 Käufe pro Minute verarbeiten und eine unbegrenzte Anzahl von Versicherungsdienstleistern bedienen.

Seit der Veröffentlichung der Lösung haben viele große Unternehmen die Plattform genutzt und ihre Leistung, Flexibilität und umfassende Funktionalität gelobt. Diese Ergebnisse ermutigten Iotatech, gemeinsam mit Itransition Mittel für die weitere Entwicklung der Plattform zu beschaffen.

Top-Versicherungsplattformen mit Funktionen zur Policenverwaltung

Wir helfen Versicherungsunternehmen, den maximalen Nutzen aus plattformbasierten Lösungen für die Policenverwaltung zu ziehen, indem wir sie so konfigurieren, dass sie mit bestehenden Arbeitsabläufen übereinstimmen, oder sie bei Bedarf anpassen, um die individuellen Geschäftsanforderungen unserer Kunden vollständig abzudecken.

Unser Team implementiert die Financial Services Cloud für Versicherungen sowie andere Salesforce-Produkte, die auf die Bedürfnisse des Kundenbeziehungsmanagements von Unternehmen zugeschnitten sind. Als erfahrener Salesforce-Partner stellen wir sicher, dass eine Salesforce-Suite effizient arbeitet, die erforderlichen Vorschriften erfüllt und Funktionen enthält, die auf die Prozesse Ihres Unternehmens abgestimmt sind.

Aggregation, Zentralisierung und Verwaltung der Daten von Versicherungsnehmern
Visualisierung der Beziehungen zwischen Versicherungsnehmern, Agenten und den Niederlassungen der Versicherungsgesellschaft
Automatisierung manueller Prozesse im Versicherungsalltag, wie z.B. Vertragsverlängerungen
Dokumentationsverfolgung und -verwaltung
Personalisierung von Interaktionen mit Kunden
Verwaltung von Versicherungsprodukten und -policen
Eigene Konsole für die Verwaltung von Filialen und Agenten
Erleichterung von komplexen Vertriebs- und Marketingprozessen
Auswertung von Kunden- und Betriebsdaten

Als zertifizierter Microsoft-Partner unterstützt unser Unternehmen Versicherungsunternehmen bei der erfolgreichen Einführung einer Microsoft-Lösung für Versicherungen und bietet Dienstleistungen zur Systemanpassung und -konfiguration, um die Anforderungen von Versicherungsvertretern und -anbietern besser zu erfüllen.

Kundenprofile, die Daten aus verschiedenen Quellen zusammenführen
Automatisierung sich wiederholender Aufgaben in der Vertragsverwaltung und im Schadenmanagement
Intelligente Conversational Bots für schnellen Kundensupport
Kollaborationswerkzeuge für Versicherungsteams
Selbstbedienungs-Apps für Kunden und Vertreter
Genaue und schnelle Risikobewertungen für Versicherungen
Analyse der Rentabilität von Versicherungsprodukten
Datenvisualisierungsfunktionen
Aufdeckung betrügerischer Aktivitäten

Instanda ist eine anpassbare digitale Plattform zur Verwaltung von Policen ohne Code mit hervorragenden Integrationsmöglichkeiten, die es Versicherern und MGAs ermöglicht, Versicherungsprodukte schnell auf den Markt zu bringen.

Vereinfachte Erstellung von neuen Versicherungsprodukten
Produktkatalogverwaltung
Policenausstellung, -verfolgung, -verlängerung und -stornierung
Web-App für Versicherungsnehmer zur Verwaltung von Policen- und Personendaten sowie zur Beitragszahlung

Die Digital Insurance Platform von Oracle ist Teil des Angebots von Oracle Financial Services und umfasst Lösungen für die Verwaltung von Versicherungspolicen in den Sparten Krankenversicherungen sowie Lebens- und Rentenversicherungen. Diese Plattform bietet Funktionen zur Unterstützung des Policen-Lebenszyklusmanagements für Einzel- und Gruppenversicherungen. Das System wird durch eine flexible, regelbasierte Engine ergänzt, um Prozesse über Regelkonfiguration und Policenvorlagen zu automatisieren.

Konfiguration von Versicherungsprodukten
Automatisierte Ausstellung, Erneuerung und Beendigung von Policen
Zahlungsabwicklung
Komplettes Protokoll von Policen und zugehörigen Dokumentationsaktionen

BriteCore bietet ein umfassendes Policenverwaltungssystem (PAS), das die Verwaltung von Versicherungspolicen mit mehreren Sparten und Standorten erleichtert.

Automatisierte Antragsbearbeitung
Bearbeitung, Erneuerung und Kündigung von Versicherungspolicen
Detaillierte Liste aller Ereignisse im Zusammenhang mit Policen, die innerhalb des Systems durchgeführt werden
Erstellung und Personalisierung von Versicherungspolicen auf der Grundlage von Risikoprofilen

Als Teil seiner Lösung für Schaden- und Unfallversicherer bietet Sapiens PolicyPro an, ein System zur Unterstützung des Lebenszyklus von Versicherungspolicen. Es lässt sich nahtlos in andere Sapiens-Produkte wie ClaimsPro und BillingPro, das Agenturverwaltungssystem, Analyselösungen und Apps von Drittanbietern integrieren, wodurch die Möglichkeiten erweitert werden und Versicherungsunternehmen bei allen wichtigen Arbeitsabläufen unterstützt werden.

Underwriting-Unterstützung
Tools zur Konfiguration, Ausstellung und Verwaltung von Policen
Funktionen zur Prozessautomatisierung

Guidewire PolicyCenter ist ein System zur Verwaltung von Versicherungspolicen, das Tools zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz des Versicherungsunternehmens und zur Steigerung der Kundenzufriedenheit bereitstellt.

Streamlined new insurance product creation
Ausstellung von Versicherungspolicen, Vermerke, Verlängerungen und Stornierungen
Zentralisierung von Kundendaten
Risikobewertung
Prämienberechnung
Unterstützung von Finanzgeschäften

Applied Epic ist ein digitales Agenturmanagement-Ökosystem, das Versicherungsunternehmen dabei hilft, die Zusammenarbeit von Back-Office- und Front-Office-Teams zu optimieren und ihnen einen einfachen Zugriff auf umfassende Geschäftsdaten zu ermöglichen.

Zugriff auf Richtlinien und Verwaltungsfunktionen
Nahtlose Integration mit einer Vielzahl von angewandten und Drittanbieter-Apps:
- Underwriting
- Verwaltung von Dokumenten
- Buchhaltung
- CRM, und andere

Leitfaden zur Auswahl von Software für die Verwaltung von Versicherungspolicen

<p>Der Markt für Versicherungssoftware bietet eine Vielzahl von Lösungen für die Verwaltung von Versicherungspolicen, was die Wahl der richtigen Lösung manchmal schwierig macht. Unsere Versicherungsexperten bewerten die Kombination der unten aufgeführten Aspekte, um die am besten geeigneten Lösungen zur Verwaltung von Versicherungspolicen für unsere Kunden auszuwählen.</p>

Ihre Versicherungsprozesse

Wir schlagen die optimale Kombination von Funktionen wie Underwriting, Policen- und Schadenmanagement, Kundenservice und -bindung sowie Prozessautomatisierung vor, die Ihre Versicherungssoftware haben sollte, um Ihre Geschäftsprozesse angemessen zu unterstützen. Wir prüfen auch die Anpassungs- und Konfigurationsmöglichkeiten der potenziellen Lösung, um sicherzustellen, dass sie vollständig auf Ihre Geschäftsspezifika zugeschnitten werden kann.

Ihr bestehendes IT-Ökosystem

Wenn Unternehmen bereits über ein etabliertes IT-Ökosystem verfügen, das mehrere Versicherungsprozesse unterstützt, wählen wir Software für die Policenverwaltung aus, die sich problemlos in andere Systeme integrieren lässt, um Informationssilos abzubauen und den Datenaustausch zwischen den Abteilungen zu verbessern.

Anforderungen an Sicherheit und Compliance

Wir führen eine gründliche Bewertung der Sicherheitsmerkmale potenzieller Versicherungslösungen durch, um diejenige auszuwählen, die es Ihrem Unternehmen ermöglicht, Datensicherheit und -schutz zu gewährleisten und gleichzeitig die einschlägigen Branchenvorschriften einzuhalten.

Integration von Systemen zur Verwaltung gemeinsamer Politiken

Wir integrieren die Software zur Policenverwaltung mit anderen von Versicherungsunternehmen genutzten Geschäftslösungen, um einen schnellen und reibungslosen Datenaustausch zu ermöglichen und die Geschäftsabläufe zu optimieren.

Software zur Verwaltung von Richtlinien

ERP

Die Integration von Lösungen für die Verwaltung von Versicherungspolicen und ERP-Lösungen trägt dazu bei, Betriebs- und Kundendaten zu vereinheitlichen und die wesentlichen Versicherungs- und Geschäftsprozesse von Unternehmen, wie z. B. Angebotserstellung, Underwriting, Schadenmanagement und Finanzabläufe, zu optimieren.

CRM

Die Integration von CRM-Systemen und Software für die Policenverwaltung hilft Versicherungsanbietern, Policen sowie Vertriebs- und Marketingkampagnen auf der Grundlage der demografischen Daten, Bedürfnisse und Risikoprofile der Versicherungsnehmer besser zu personalisieren.

Premium-Lösungen für Zahlung und Abrechnung

Die Integration von Zahlungs- und Abrechnungsmodulen in die Policenverwaltungssysteme vereinfacht die Prämien- und Steuerberechnung für Policen, automatisiert die Erstellung, den Omnichannel-Vertrieb und die Nachverfolgung von Rechnungen und ermöglicht die Zahlungsabwicklung über angebundene Zahlungsgateways.

Lösungen für die Datenanalyse

Auf der Grundlage von Daten aus den Policenverwaltungssystemen bieten Analysetools genaue Einblicke in die Effizienz der Arbeitsabläufe bei der Policenverwaltung, helfen bei der Bewertung der Rentabilität von Versicherungsprodukten und -policen und erkennen Muster, die auf potenzielle finanzielle Verluste oder Betrug hinweisen.

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Fortgeschrittene Technologien zur Vereinfachung der Verwaltung von Versicherungspolicen

Versicherungsunternehmen nutzen zunehmend künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und andere fortschrittliche Technologien in verschiedenen Geschäftsbereichen. Die Experten von Itransition beobachten innovative Trends genau und integrieren fortschrittliche Technologien in Versicherungslösungen, um unseren Kunden zu helfen, der Konkurrenz voraus zu sein.

Titel des Themas: Was Versicherungs-CEOs über KI denken
Datenquelle: info.ey.com - EY CEO Outlook Pulse globale Umfrage, 2023

KI & ML

Unsere Experten statten Systeme zur Verwaltung von Versicherungspolicen mit künstlicher Intelligenz und Modellen des maschinellen Lernens aus, die das Risikomanagement, die Datenanalyse in Echtzeit, die Überprüfung der Richtigkeit von Kundeninformationen, den 24/7-Kundensupport über alle Kanäle und die Betrugserkennung unterstützen.

RPA

Wir automatisieren manuelle Aufgaben in den Arbeitsabläufen der Versicherungsverwaltung mithilfe von RPA. Unsere Bots können einfache Routineaufgaben erledigen, von der Erfassung von Versicherungsnehmerinformationen bis zur Bearbeitung von Zahlungsanträgen. Wir erstellen auch KI-gestützte intelligente Bots, um komplexere Prozesse wie Schadensbearbeitung und Risikobewertung zu automatisieren oder sogar bei der Ausstellung, Erneuerung und Kündigung von Policen zu helfen