Dienstleistungen, Fähigkeiten und Plattformen für Versicherungssoftware, mit denen wir arbeiten

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Versicherungen
Software für Versicherungsverträge

von Andrej Kalganow,

Leiterin Entwicklung für Versicherungen

Die Software für das Underwriting von Versicherungen hilft den Versicherungsunternehmen, die mit jedem Antrag auf Versicherungsschutz verbundenen Risiken genau abzuschätzen, die entsprechenden Prämien zu berechnen, die Bedingungen für den Versicherungsschutz festzulegen und den Antrag anzunehmen oder abzulehnen.

Itransition liefert eigenständige Underwriting-Lösungen und multifunktionale Versicherungsplattformen, die den Underwriting-Prozess eines Versicherungsunternehmens sowie andere Geschäftsabläufe automatisieren und rationalisieren.

Unser Leistungsangebot im Bereich der

Wir unterstützen Versicherungsunternehmen bei der Einführung einer Underwriting-Lösung mit einem Funktionsumfang, der sowohl ihre Standard- als auch ihre individuellen Arbeitsabläufe abdeckt.

Insurance underwriting capabilities we deliver

Verwaltung der Übernahmerichtlinien

Unterwriting-Richtlinien
Erstellung, Ansicht, Bearbeitung, Beendigung oder Reaktivierung.
Rule engine
für die Einrichtung vordefinierter Regeln zur Kennzeichnung von Anträgen, die die Kriterien für die Risikoübernahme nicht erfüllen (z.B. unvollständige Anträge) oder zur Benachrichtigung der Mitarbeiter über Störungen im Arbeitsablauf der Risikoübernahme.

Überprüfung der Anwendung

Kundennahe Schnittstelle
zum Ausfüllen von Anträgen für die Ausstellung, Erneuerung und den Abschluss neuer Policen.
Tools für die Aufgabenverwaltung
zur effizienten Verteilung von Anträgen an die Underwriter und zur Verfolgung des Status jedes Antrags.
Nahtlose Integration mit Datenquellen von Drittanbietern
zur Aggregation und Zentralisierung von Informationen, die für den jeweiligen Antrag relevant sind, um eine genaue Risikobewertung zu ermöglichen.
Automatisierte Extraktion von Schlüsseldetails
über den Antragsteller für eine rationalisierte Erstellung von Risikoprofilen.

Risikobewertung

Datenanalyse
für die Verarbeitung der Daten der Antragsteller und die Bestimmung der Risikofaktoren.
Risikomodellierung & Scoring
für die automatische Bewertung der Risikowahrscheinlichkeit und die Zuweisung einer Risikobewertung an die Antragsteller auf der Grundlage ihrer demografischen Daten, ihres Schadenverlaufs und anderer relevanter Daten.
Risikoklassifizierung
zur Einstufung der Antragsteller auf der Grundlage der berechneten Risikowerte, um weitere Vertragsbedingungen und Preise festzulegen.
Betrugserkennungsmechanismen
zur Erkennung verdächtiger Muster in Anträgen und im Verhalten der Antragsteller und zur Kennzeichnung potenziell betrügerischer Aktivitäten.

Preisgestaltung und Prämienberechnung

Fixe Prämienberechnung
auf der Grundlage des individuellen Risikoprofils und der Schadenhistorie des Antragstellers, der gewünschten Art der Police, der aktuellen Marktbedingungen und anderer Faktoren.
Dynamische Preisgestaltung
für die Berechnung von Prämien auf der Grundlage von Echtzeit-Marktinformationen und dem Verhalten der Versicherungsnehmer, wie z.B. Fahrverhalten oder Regelmäßigkeit der medizinischen Untersuchungen.

Entscheidungsfindung

Automatisierte Vorschläge
zur Personalisierung der Versicherungsbedingungen für einzelne Antragsteller und Gruppen auf der Grundlage der übermittelten Daten.
Tools für künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen
zur Verbesserung der Entscheidungsfindung durch schnelles Erkennen subtiler Muster in Kundeninformationen und Geschäftsdaten des Unternehmens.
Kollaborationstools
für Mitarbeiter, die am Underwriting beteiligt sind, helfen ihnen, die Transparenz und Geschwindigkeit der Underwriting-Entscheidungen zu verbessern.
Kommunikationskanäle
für Versicherer und Kunden, um die vorgeschlagenen Deckungsbedingungen und die Preisgestaltung mit den Kunden zu diskutieren.

Überwachung und Überprüfung

Audit Trails
zur Nachverfolgung aller Underwriting-Entscheidungen und -Aktionen mit Dokumenten für eine verbesserte Betriebstransparenz und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
Performance Dashboards
für die Bereitstellung von Echtzeit-Einblicken in die Leistung der Underwriting-Teams.
Automatisierte Compliance-Prüfungen
zur Sicherstellung der Einhaltung von Datenverarbeitungsvorschriften und internen Richtlinien durch die Underwriter.

Verwaltung von Dokumenten

Digitales Dokumentenmanagement
zur Erstellung, Bearbeitung und sicheren Speicherung und zum Austausch von versicherungstechnischen und vertragsbezogenen Unterlagen.
eSignatures
für das sichere Signieren von rechtsverbindlichen digitalen Dokumenten.

Möchten Sie Ihre Underwriting-Prozesse rationalisieren?

Kontakt

Unsere Dienstleistungen

Beratung

Wir untersuchen die Underwriting-Prozesse und Geschäftsziele unserer Kunden und konzipieren Lösungen, die ihren Anforderungen entsprechen. Unsere Experten unterstützen Versicherungsanbieter auch während des gesamten Implementierungsprozesses der Underwriting-Software, von der Projektplanung bis zur Bereitstellung, und helfen bei der Änderungsverwaltung nach der Bereitstellung und der Benutzerschulung.

Umsetzung

Wir implementieren plattformbasierte Lösungen, die den Underwriting-Bedarf von Versicherungsunternehmen abdecken, konfigurieren sie entsprechend den Arbeitsabläufen der Unternehmen und erweitern ihre Funktionen bei Bedarf durch Anpassungen. Um die individuellen Anforderungen unserer Kunden zu erfüllen, erstellen wir alternativ maßgeschneiderte Underwriting-Tools und kümmern uns um deren Design und die Auswahl des Tech-Stacks, die Projektplanung, die Entwicklung und die Implementierung in die Zielumgebung.

Beliebte Versicherungsplattformen mit Underwriting-Funktionen

Financial Services Cloud for Insurance bietet Versicherungsunternehmen leistungsstarke Funktionen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Automatisierung wichtiger Versicherungsprozesse wie Underwriting, Policenverwaltung und Schadenmanagement. Als zertifizierter Salesforce-Partner richten wir eine Salesforce-Lösung für das Underwriting sowie Salesforce-Produkte für Vertrieb, Marketing und andere Geschäftsprozesse im Versicherungswesen ein und konfigurieren sie.

Automatisierte Arbeitsabläufe für Underwriting und Angebotserstellung;
KI-unterstützte Risikobewertung und Betrugsprävention
Dokumentationsverfolgung und -verwaltung
Erstellung und Preisgestaltung von Versicherungsprodukten
Zusammenarbeitstools für Underwriting und andere Versicherungsteams
Analyse der Underwriting-Leistung und anderer relevanter Metriken sowie Berichterstattung
Prüfungsprotokolle für alle Underwriting- und vertragsbezogenen Aktionen
Mobile App für die Kommunikation und den Zugriff auf relevante Daten und Underwriting-Aufgaben;
Ein kundenorientiertes Portal für die Antragstellung und ein Portal für Makler und Agenten

Microsoft Cloud for Financial Services bietet eine umfassende Suite cloudbasierter Lösungen, die das Underwriting, die Policenverwaltung, das Kundenbeziehungsmanagement, die Teamzusammenarbeit und andere für Versicherungsunternehmen wichtige Arbeitsabläufe optimieren. Als Microsoft Solutions Partner implementieren, konfigurieren und passen wir Microsoft-Software für Versicherungsunternehmen an und sorgen so für betriebliche Effizienz, Zuverlässigkeit und Ausrichtung auf die Bedürfnisse unserer Kunden.

Konfiguration von Underwriting-Regeln
Erweiterte Risikobewertung, einschließlich prädiktiver Risikomodellierung
Erstellung von Risikoprofilen für Kunden
Fortgeschrittene Betrugserkennung
Visualisierung von Kunden- und Geschäftseinblicken
Automatisierung von Arbeitsabläufen in den Bereichen Underwriting, Versicherungsansprüche und Vertragsverwaltung
Kollaborationstools für Versicherungsmitarbeiter
Selbstbedienungsanwendungen für Vertreter und Kunden
Sichere gemeinsame Nutzung und Verwaltung von Dokumenten
Konformitätsmanagement
Robuste Sicherheitsfunktionen

Instanda ist eine hochgradig anpassbare und skalierbare No-Code-Versicherungsplattform, die die Arbeitsabläufe für Underwriting und Angebotserstellung, die Policenverwaltung und das Schadenmanagement rationalisiert. Der Funktionsumfang ist speziell auf die Bedürfnisse von Versicherungsunternehmen und MGAs abgestimmt und ermöglicht die schnelle Einführung neuer Versicherungsprodukte.

Erstellung und Verwaltung von Produktkatalogen für Versicherungen
Wiederholte Policenverwaltung und Automatisierung von Aufgaben im Schadenmanagement
Automatisierung des Underwriting-Workflows
Regel-Engine und Risiko-Scoring für automatisierte Antragsbearbeitung
Perfekte Integration mit Tarifierungssoftware
Prämienberechnung und Zahlungsabwicklung
Webportal für Kunden und Vermittler
Prädiktive Analysen, Dashboards zur Visualisierung von Erkenntnissen und Berichte

Oracle Financial Services ist eine umfassende digitale Plattform für alle Arten von Versicherungsunternehmen. Die Plattform ermöglicht es Versicherern, ihre branchenspezifischen Prozesse zu automatisieren, vom Underwriting über die Policenverwaltung bis hin zu Vertriebs- und Marketingaktivitäten.

Erstellung von Versicherungsprodukten
Echtzeit-Datenkonsolidierung;
Policen-Lebenszyklus-Management
Erweiterte Analytik für genaue Risikobewertung und -einstufung
Regel-Engine für eine optimierte Risikoklassifizierung und Antragsbearbeitung
Prämienberechnung
Prüfungsprotokoll von Underwriting-Entscheidungen
Underwriting-Dashboards und Berichterstattung
Webportal für Kunden und Vertreter

UnderwritingPro von Sapiens ist ein cloud-natives und hochflexibles Business-Case-Management-System mit Underwriting- und Policenverwaltungsfunktionen für Versicherungsunternehmen in den Sparten Leben und Renten.

Automatisierte Aggregation und Auswertung relevanter Daten
Underwriting-Empfehlungen für einfaches Fallmanagement
Analysen zur Risikobewertung
Intuitive Benutzeroberfläche und Regel-Engine für die schnelle Konfiguration von Underwriting-Richtlinien

Guidewire bietet eine anpassbare Underwriting-Lösung als Teil des Vertragsverwaltungssystems PolicyCenter. Sie kann auf verschiedene Arten von Versicherungsunternehmen zugeschnitten werden, darunter Schaden- und Unfallversicherungen, Krankenversicherungen sowie Excess and Surplus Lines.

Datenaggregation, Zentralisierung und Verarbeitung durch Dritte
Erweiterte Risikobewertung und Profilerstellung mit Hilfe von prädiktiven Scoring-Modellen
Regel-Engine zur Automatisierung der Anwendungsverarbeitung
Feste Prämienberechnung und Unterstützung dynamischer Preisgestaltung
Leistungsbewertung von Underwriting-Teams
Transparente Berichte zur Datennutzung für Underwriting-Zwecke
Underwriting-Dashboards
Prüfungsprotokoll von Underwriting-Entscheidungen

Applied Underwriter ist ein Underwriting-Management-System innerhalb eines größeren digitalen Agentur-Management-Ökosystems, Applied Epic. Es unterstützt Versicherungsagenturen bei der Rationalisierung ihrer Kernprozesse, einschließlich Underwriting, Policenverwaltung, Kundenservice und Prämienabrechnung.

Automatisierte Antragsbearbeitung
Risikomodellierung und -klassifizierung
Echtzeit-Datenintegration für flexible Beitragsberechnung
Webportal für Kunden und Vermittler
Underwriting-Dashboards und Berichterstattung

BriteCore ist ein Cloud-basiertes System, das mit Funktionen für Underwriting, Angebotserstellung, Policen- und Schadensverwaltung sowie Rechnungsstellung ausgestattet ist. Seine Skalierbarkeit und Flexibilität machen es zu einer perfekten Plattform für neue Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen.

Regelbasierte automatische Antragsbearbeitung
Personalisierung von Versicherungspolicen auf der Grundlage des Risikoprofils des Antragstellers
API-zentrierte Funktionen für die nahtlose Integration mit Rating-Software
Streamlined Prämienberechnung
Verwaltung von Versicherungspolicen
Risikoprofilierungs- und Scoring-Modelle
Prädiktive Analyse und Berichterstattung
Prüfungsprotokolle und Versionskontrolle von Dokumenten
Webportal für Kunden und Agenten

Möchten Sie eine leistungsstarke Lösung für das Underwriting einsetzen?

Wir können helfen

Underwriting-Software für verschiedene Versicherungszweige

Dank unserer fundierten Kenntnisse der Versicherungsbranche und ihrer Geschäftsbereiche können wir Underwriting-Lösungen anbieten, die auf die besonderen Anforderungen der verschiedenen Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen zugeschnitten sind.

Software für die Zeichnung von Lebensversicherungen

die das Lebensrisiko der Antragsteller auf der Grundlage von Faktoren wie Alter, Familiengeschichte, Lebensgewohnheiten usw. genau bewertet.

Software für Krankenversicherungsverträge

das mit EHR-Systemen und anderer Software für das Gesundheitswesen integriert werden kann, um die Gesundheitsdaten der Bewerber für eine umfassende Risikobewertung sicher auszuwerten.

Software für Gruppenversicherungsverträge

das anonymisierte Daten aus den HR-Systemen und anderen Quellen verwendet, um das kollektive Risiko einer bestimmten Gruppe von Mitarbeitern zu bewerten.

Software für kommerzielle

die den Geschäftsbetrieb und die Risikomanagementpraktiken eines bestimmten Unternehmens analysiert, um geeignete Deckungs- und Preisoptionen anzubieten.

Software für die Kfz-Versicherung

das Informationen über das Fahrverhalten der Antragsteller, Fahrzeugmerkmale und Kilometerstand sammelt und verarbeitet, um geeignete Versicherungsbedingungen und ein Preismodell vorzuschlagen.

Software für das Underwriting von Schaden- und Unfallversicherungen

das den Versicherern hilft, alle entscheidenden Faktoren wie den Immobilienwert des Antragstellers, den Standort und historische Schadendaten bei der Risikoprüfung und der Erstellung der Police zu berücksichtigen.

Software für Haustierversicherungen

das hilft, die mit der Versicherung von Haustieren verbundenen Risiken auf der Grundlage von Rasse, Alter, Gesundheit und anderen relevanten Merkmalen genau zu berechnen.

Software für die Zeichnung von Überschuss- und Selbstbeteiligungsversicherungen

mit hochentwickelten Analyseinstrumenten ausgestattet, die es den Versicherern ermöglichen, komplexe Risiken in einzigartigen Situationen vorherzusagen und zu bewerten.

Integrationen von Underwriting-Software

Die Integration von Underwriting-Tools in andere Unternehmenssoftware hilft Unternehmen, umfassende, abteilungsübergreifende Versicherungsworkflows zu optimieren und die Genauigkeit von Daten und Entscheidungen zu gewährleisten.

Underwriting-Software

Kundenportale

Software für das Forderungsmanagement

Software für die Politikverwaltung

CRM-System

Buchhaltungssoftware

Lösungen für die Datenanalyse

Kundenportale

Automatischer Import von Kundendaten aus den über das Portal eingereichten Anträgen in die Underwriting-Lösung zur schnelleren und genaueren Erstellung von Risikoprofilen und Optimierung der Deckungsbedingungen.

Software für das Forderungsmanagement

Bieten Sie Underwriting-Spezialisten einen bequemen Zugriff auf historische Schadendaten aus Schadenmanagementsystemen, um eine genauere Risikobewertung, Preisentscheidungen und Betrugserkennung zu ermöglichen.

Software für die Politikverwaltung

Automatisieren Sie zeitaufwändige Aufgaben bei der Ausstellung und Änderung von Policen und eliminieren Sie die manuelle Dateneingabe, indem Sie eine Underwriting-Software in ein Policenverwaltungssystem integrieren.

CRM-System

Ermöglichen Sie den Underwritern einen schnellen und sicheren Zugriff auf die demografischen Daten der Antragsteller (Alter, Familienstand, Beruf, Wohnort usw.) aus dem CRM und unterstützen Sie sie bei der Erstellung eines genauen Risikoprofils und eines entsprechenden Versicherungsangebots.

Buchhaltungssoftware

Rationalisieren Sie die Fakturierung und Rechnungsstellung, vermeiden Sie Fehler bei den finanziellen Details der Versicherungsnehmer und vereinfachen Sie die Berechnung des Schadensbudgets durch nahtlosen Datentransfer von der Underwriting-Software zu den Buchhaltungssystemen.

Lösungen für die Datenanalyse

Verbessern Sie die Risikoprofilerstellungs- und Betrugserkennungsfunktionen von Underwriting-Systemen und treffen Sie mit fortschrittlichen Datenanalyselösungen fundiertere Entscheidungen über Versicherungsschutz und Policenpreise in komplexen Fällen.

Fortschrittliche Technologien für das Underwriting

Unsere Experten setzen fortschrittliche Technologien für die Automatisierung von Underwriting-Prozessen und eine genauere und schnellere Risikobewertung ein und verschaffen so Versicherungsunternehmen einen Wettbewerbsvorteil.

Robotergestützte Prozessautomatisierung

Wir implementieren RPA-Bots zur Automatisierung manueller Routineaufgaben wie Datenerfassung, -validierung und -eingabe, um die Effizienz des Underwriting-Prozesses zu erhöhen und die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler zu verringern.
Wir ergänzen Underwriting-Software auch mit intelligenter RPA, die KI-Fähigkeiten wie die Verarbeitung natürlicher Sprache und Computer-Vision beinhaltet und es Bots ermöglicht, komplexe Aufgaben zu erledigen, einschließlich der Verarbeitung unstrukturierter Daten und der Entscheidungsfindung im Einklang mit festgelegten Richtlinien.

KI & ML

Wir versetzen Versicherungsunternehmen in die Lage, mit Hilfe ML-basierter Analysealgorithmen und Vorhersagemodelle eine genauere Risikobewertung und eine hypersonalisierte Preisgestaltung auf der Grundlage der Details eines bestimmten Falls zu erreichen.
Wir ermöglichen es Unternehmen, proaktiv betrügerische Aktivitäten mitML-gestützten Algorithmen zur Betrugserkennung zu identifizieren und zu verwalten, die eine eingehende Analyse sowohl strukturierter als auch unstrukturierter Daten durchführen, um falsche und doppelte Ansprüche zu erkennen.

IoT

Wir verbinden Underwriting-Lösungen mit in Fahrzeugen installierten Telematik-/ IoT-Geräten, so dass Autoversicherer ein umfassenderes Bild vom Fahrverhalten eines Antragstellers erhalten, genaue Risikobewertungen vornehmen und ihre Rentabilität steigern können.
Wir integrieren Underwriting-Software mit tragbaren medizinischen Geräten, die Gesundheitsdaten wie Herzfrequenz, Aktivitätsniveau und Schlafmuster aufzeichnen, um die Genauigkeit der Risikoeinschätzung zu verbessern. Mit dem Einverständnis der Kunden können diese Daten auch anonymisiert und verarbeitet werden, um fortschrittlichere Underwriting-Modelle für Lebensversicherungsprodukte zu trainieren.